Sun Life amé­liore ses cal­cu­la­teurs

Finance et Investissement - - PRODUITS ET ASSURANCE -

Au cours de la der­nière an­née, la Fi­nan­cière Sun Life a re­tou­ché cer­tains de ses cal­cu­la­teurs Web des­ti­nés au grand pu­blic ( http:// ti­nyurl. com/zo8sols). Le ré­sul­tat vaut le dé­tour. Par exemple, le cal­cu­la­teur REER per­met de voir ce qui ar­rive si on fait un re­trait an­ti­ci­pé. Ain­si, un re­trait de 8 500 $ pour­rait faire perdre 19 298 $, compte te­nu d’un taux d’im­po­si­tion de 40 % sug­gé­ré en fonc­tion du re­ve­nu. Certes, les conseillers le savent dé­jà. Mais cet ou­til peut contri­buer à lan­cer la conver­sa­tion avec un client im­pé­cu­nieux. L’as­su­reur a éga­le­ment re­vu un cal­cu­la­teur vi­sant à sa­voir s’il vaut mieux rem­bour­ser le prêt hy­po­thé­caire ou co­ti­ser au REER. Par ailleurs, l’ou­til de cal­cul sur l’avoir net, qui aide à mieux com­prendre la dif­fé­rence entre l’ac­tif et le pas­sif, a une pointe d’ori­gi­na­li­té : il per­met de se com­pa­rer aux autres mé­nages qué­bé­cois et ca­na­diens. Chaque ou­til de la Sun Life in­cite les uti­li­sa­teurs à par­ler à un de ses conseillers dans le but de « s’as­su­rer d’être sur la bonne voie afin de cou­vrir tous ses be­soins fi­nan­ciers » .

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