中俄金融合作深入开启两国经贸新商机

China's Foreign Trade (Chinese) - - 趋势瞭望 - 文 本刊记者刘馨蔚

俄央行在北京开设代表处,俄罗斯人民币清算行在莫斯科启动,同时国家开发银行、国家进出口银行与俄多家金融机构建立了密切的合作关系。

近几年,随着中俄全面战略协作伙伴关系迈入新台阶,两国在金融投资领域的合作日益广泛深入。

今年5月俄央行在海外第一家代表处在北京正式挂牌。中国驻俄罗斯大使李辉指出,俄央行在北京开设代表处,俄罗斯人民币清算行在莫斯科启动,同时国家开发银行、国家进出口银行与俄多家金融机构建立了密切的合作关系。这一系列举动表明,中俄间金融投资合作正在取得新进展。

中俄本币交易业务不断扩大 助企业规避汇率风险

为推进双边贸易多元化,中俄在金融领域的合作首要从推动贸易本币结算入手。2010年,两国决定在双边贸易中减少使用美元,而以本币结算。当年底,在两国银行业的大力推动下,人民币与卢布先后在上交所和莫交所挂牌直接交易。

“这是在中国境外进行的首笔人民币挂牌直接交易,意味着中俄本币结算迈入新阶段。”工银莫斯科副总经理郎伟杰认为,这种人民币与卢布的即期交易满足了双边贸易融资对流动性的需要,也确保了汇率风险的防范,推动了双边经贸往来。

今年3月,中国工商银行在莫斯科宣布正式启动人民币清算行业务,这是人民币国际化的又一重要里程碑。中国工商银行副行长胡浩在启动仪式上表示,此次在俄人民币清算行服务正式启动,将进一步便利人民币在中俄经贸与投资中的使用,促进中俄贸易、投资与金融等领域的合作。

“相信这次人民币清算行业务的开展将进一步促进两国金融领域的合作,为两国互利合作开启新的机遇。”俄罗斯中央银行副行长斯科别尔金说。

今年5月,工银莫斯科在莫交所率先推出卢布对人民币的远期交易业务,郎伟杰透露:“该产品的推出将推动中资企业对俄罗斯非出口型、基础设施建设项目的投资,中俄加大项目合作以及投资合作是两国贸易发展的主要趋势。”

郎伟杰表示,人民币与卢布远期交易业务旨在推动中国投资企业、基建企业“走出去”,并帮助他们规避远期汇率风险。

此外,据中国社科院俄罗斯东欧中亚研究所副研究员高际香表示,今年7月俄罗斯直接投资基金与国家开发银行签署谅解备忘录,拟设立中俄人民币投资合作基金。目前,基础设施建设基金和矿业基金的设立亦处于酝酿之中。如上都是中资企业融资可以利用的机制。

俄罗斯总统顾问、院士谢尔盖·格拉兹耶夫指出,中国在30多年的经济发展中不仅提升了经济效率,而且创建了多元金融体系。欧美日等发达国家在金融领

域具有极大优势,原有的国际投资体系也是为西方资本服务的,一些发展中国家的金融体系和经济发展受制于欧美国家的金融资本。而中国提出的金融解决方案则建立在互利、自愿、尊重主权基础上,强烈吸引了各个参与国。

“一带一路”倡议下的中俄银行开展多方位合作

俄罗斯作为“一带一路”沿线重要的国家,今年3月还成功发行了首单“一带一路”熊猫债券。据了解,俄罗斯铝业联合公司在上交所发行首期10亿元人民币债券,未来将总计发行100亿元熊猫债券。“此次发行成功拓展了‘一带一路’沿线国家企业的资金融通渠道,深化了沿线国家金融合作方式。”证监会新闻发言人邓舸表示,中俄在“一带一路”框架下的金融投资合作刚刚起步,未来具有非常广阔的发展前景。

日前,中国银联国际宣布与俄最大商业银行——俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)合作开通银联卡受理业务。双方约定6月底前,开通该行所有ATM支持银联卡。根据约定,3年内逐步实现该行旗下全部商家可用银联卡支付。预计到今年年末,俄罗斯ATM和商户的银联卡受理覆盖率可从现在的30%和50%提升至80%。

“俄罗斯是‘一带一路’沿线的最大市场,倡议实施带动银联国际与俄多家大型金融机构达成受理和发卡合作,更好地支持双边交流,这些项目均在逐步落地。”银联国际董事长葛华勇介绍,目前,俄罗斯已有约34万台POS终端和4万台ATM受理银联卡,创新业务也取得积极进展,不仅俄罗斯航空、西伯利亚航空等主流航空公司官网开通银联在线支付,当地商家还在2017年初开通了“云闪付”服务。预计到年底,俄罗斯将有5万台POS终端支持“云闪付”。

葛华勇认为,此次银联国际与俄罗斯联邦储蓄银行合作开通受理业务,将在短期内有效提升消费者在俄支付体验。

“在‘一带一路’倡议实施过程中,这次合作不仅满足中俄两国人员往来的支付需求,也更好地为俄罗斯周边和‘一带一路’沿线持卡人提供服务,实现区域内联动。”葛华勇表示。

近日,在中俄金融研讨会上,俄罗斯开放银行董事长叶夫根尼·丹克维奇表示,该银行计划扩大与中方银行机构在信贷额度等领域的合作。

“目前,我行与大型中方银行之间都有信贷额度。这既包括工行等前三大银行,又包括哈尔滨银行等地区性银行。我行与中方银行合作已有10年。我们现在十分重视该合作有两个原因:一是与西方银行合作有一定的限制,二是俄中合作显著加强。” 丹克维奇称。

丹克维奇透露,开放银行计划与中方银行扩大传统方向的合作,涉及贸易融资、贸易服务、银团贷款,以及为俄中企业在对方国家达成交易和投资提供协助等。

圣彼得堡俄中商务园总经理陈志刚在俄经营多年,他表示,随着中俄双边往来的频繁,俄罗斯主流社会越来越多地支持“一带一路”倡议,双方合作更加务实。

“中国企业在俄罗斯投资建厂将是下一步双边合作的发展趋势,通过金融合作把中国资本带进来,加大对中小企业的投资,是很好的手段。”陈志刚说。

中俄金融联盟加深“银行+银行”合作

目前,在俄罗斯运营着较为齐全的中资金融机构的营业性机构、代表处和工作组,包括工、建、农、中四大商业银行的全资子银行、国家开发银行和进出口银行两家政策性银行代表处以及中国银联子公司、中俄合资直投基金等。

此外,中国信用保险公司、中国人民保险集团股份公司也派业银行与200多家俄罗斯银行建立了代理行与账户行关系。

与此同时,俄罗斯第二大银行对外贸易银行2008年在上海开设分行,成为在中国获得银行牌照的第一家俄罗斯金融机构。之后,俄罗斯储蓄银行、俄外经银行、天然气工业银行、工业通讯银行等俄主要银行机构在北京或上海设立代表处。

近年来,中俄银行同业间正在逐步深化合作。2015年,哈尔滨银行与俄罗斯联邦储蓄银行共同成立中俄金融联盟,搭建了中国首个中俄金融平台,旨在促进中俄两国金融机构资源共享、信息共享及创新合作。

不久前,中俄金融联盟对外发布了2016年度的工作总结。截至2016年底,中俄金融联盟成员已达65家,涵盖银行、信托、基金、保险、资产管理公司等十多类金融机构;完成4项跨境融资业务,共计金额126亿元人民币;签署29项业务及培训合作协议,全面领跑中国对俄金融行业。

根据中俄金融联盟的发展规划,接下来将进一步加强成员间在金融服务、风险管理、技术解决、员工培训等方面的经验交流,增进中俄两国在金融等领域法律法规的信息交流,并在代理行关系建立、双边本币结算及现钞业务、国际贸易及信保融资、组织银团贷款、中俄地方基础设施建设项目融资以及在全球金融市场交易业务等领域寻求合作及解决方案。

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