典型案例：9000元卖掉账户，成为诈骗资金“中转点”

刘女士没有想到，一场网络上的相识，她谨慎又谨慎，避开了情感上的“套路”，却还是没能逃脱金钱上的“陷阱”。

今年7月初，刘女士通过某社交平台认识了网友小张，聊天中两人逐渐熟络起来。在这个过程中，刘女士虽然拒绝了小张表示出的爱慕之情，但对他提起的投资项目产生了极大的兴趣。

在小张的游说下，刘女士跟着他进入了所谓高息收入的网络平台“环诚资本平台”。第一周，刘女士谨慎地用小额资金“试水”，投入一笔，第二天便立马提现，收获了丰厚的利息。这让她放松了警惕，跟着小张继续加大投资。

7月26日下午，刘女士突然发现平台打不开了，而自己还有近50万元的钱在平台里。她意识到可能上当受骗，于是立马报警。

这是襄阳市公安局樊城区分局近期披露的一个真实案例。经过调查，民警发现有30万元现金流入了一个名为“会玩电子科技有限公司”的对公账户中。

而这个账户进账数额惊人，且几乎每一笔都是到账后3分钟内就被转走，部分款项流向了该公司法定代表人周某的个人账户。

原来，周某因欠下许多外债，无力偿还，经朋友介绍，决定以9000元的价格将自己公司对公账户的使用权卖给别人使用。

之后，他接到银行电话称名下的对公账户有异常，查询发现账户上资金流动频繁且数额巨大，猜想到别人极可能在用他的账户洗“黑钱”，于是动了歪心思，前往银行将账户的网银关闭，让账户里的钱只进不出，然后陆续从中转出60万元。

在这场“局中局”里，周某公司的对公账户是关键的资金“中转点”。

实际上，靠着对公账户“搭桥”的不法活动在我们身边随处可见“。恭喜您的手机号码已被我公司抽取为幸运用户，您将获得苹果笔记本电脑一台，登陆网站查询领奖方式”，类似的“中奖”短信你是否有收到过呢？

当你想要“领奖”时往往便会被告知，需要先缴纳一些税款和保证金才能领取奖金，同时要求向指定的银行账户汇款。

有些人在看到收款方是一家“正规”的公司时，便放松了警惕，进而导致上当受骗。

除了“中奖”，不少人也接到过自称某地“法院”或“公安局”的电话，被告知涉嫌洗黑钱，要求将银行卡内的资金转到所谓的“安全账户”，以配合资金调查。

“这些对公账户就是一个过渡的作用，比如洗钱，不法资金分散进入到这些账户里，然后再转走，借助这个渠道掩盖真实来源。电信诈骗里，受害者把钱打进这个账户里，也是很快就会被转走。”某国有银行客户经理告诉记者。

对公账户，是银行为企业等单位开立的银行账户，用于日常结算、现金收付等资金往来。随着警方对犯罪活动打击力度持续加大，多起案件浮出水面，不仅是电信诈骗，在一些跨境赌博、洗钱等犯罪活动中，对公账户都是必不可少的作案工具。

为何对公账户会如此受到犯罪团伙“青睐”？

樊城公安分局给出了解释：用对公账户行骗更易获得信任。一方面，相比普通个人账户，对公账户每日转账限额高，满足了电信网络诈骗团伙快速高额转账的需求。另一方面，公司业务往来较多，对公账户频繁转账是常事，当电信网络诈骗团伙利用对公账户频繁转账时，不易被察觉。此外，利用对公账户行骗时，受害人更容易相信诈骗人员。

正因为拥有这些“优势”，犯罪分子迫切需要大量对公账户的资源，而这也就“催生”出了一条对公账户买卖的黑灰产业链！