金诚财富私募基金兑付危机调查

Weekly on Stocks - - 调查专题 - 本刊记者 惠凯

管理规模达140亿元的金诚集团面临着越来越大的赎回压力。自今年4月被浙江证监局处罚、5月起被暂停募资半年后,金诚集团旗下私募基金被迫暂停新发产品。7月初,金诚方面告知投资者暂停大额赎回,但是投资者的赎回请求一浪高过一浪。

有知情人士向记者透露,目前金诚集团传达的口径是:当地政府已经介入,资产审计也已展开,会尽快处置一批资产回收现金,同时管理层也已经向合伙人求助。不过金诚集团的真实资产到底有多少,一直迷雾重重。

投资者们在同金诚财富沟通无果后,转而向托管银行寻求答案,光大、浦发、工商等5家银行负责金诚旗下137只私募基金的托管。在公安尚未立案的情况下,除管理人外,唯有银行掌握真实的资金流水。不过多位业内人士认为,尽管对于银行的托管职责还有争议,但要求托管银行来兜底是不合理的。

赎回一再展期,金诚面临挤兑

管理规模在百亿以上的金诚财富正面临着越来越大的赎回压力。据《红周刊》记者向多位金诚财富客户核实,他们所购买的金诚财富发行/管理的产品完全无法赎回。

资料显示,金诚财富是一家位于杭州的大型财富管理公司,旗下有6家私募基金公司,还有一家港股上市公司金诚控股(01462)。危机肇始于今年4月底,浙江证监局称,在2018年私募专项检查中,金诚资产存在不配合检查 工作的情形,要求公司法定代表人到证监局接受监管谈话。5月23日,浙江证监局称金诚集团旗下的浙江金观诚存在“公开夸大宣传”等行为,决定暂停其基金销售业务半年。

两个多月后的7月10日,部分投资者收到了金诚集团暂停大额赎回的通告。譬如金诚易4号,金诚集团旗下的杭州观复投资称“:因本基金目前赎回量过大,已触及大额赎回条款,为更好进行基金流动性管理,保障客户利益,管理人决定暂停本基金赎回业务,预计6-12个月重启赎回业务。”

基金业协会数据显示,金诚集团旗下的6家私募平台的发行情况分别为:杭州金转源(有限合伙)72只、金诚资产47只、新余观悦30只、新余观复31只、杭州观复投资(有限合伙)111只、杭州金仲兴29只,总共319只,其中正在运作的还有136只。以金额计,有投资者告知《红周刊》记者,金诚集团对其的表述是管理规模在140亿元左右。杭州本地的信托业人士也证实,金诚集团的总管理规模确实在百亿以上。

在金诚旗下的私募产品中,金诚政信宝的兑付居于前列。有金诚政信宝6号的投资者向记者反映,此前金诚方面给出的答复是“3-6个月重启大额赎回”,但3个月的承诺期已过,金诚方面却表示仍拒绝大额赎回,还表示如果投资者签署展期协议同意继续展期,才可以立即赎回5%,其后按照5%/月的额度逐步赎回。对此,多位投资者表示拒绝签署展期协议。有投资者认为:“接受展期,也不过每个月兑5%,但却意味着你必须认可金诚方面的立场。”

《红周刊》记者获取的金诚政信宝6号基金合同显示,该产品募集额度20亿元,主要投资于金诚集团旗下所发行的PPP和政信类私募产品,风险等级为“低”风险品种。对于巨额赎回,合同约定:单日的赎回申请总份额超过上一工作日总份额10%时,管理人可适当延长赎回款项时间,但最长不超过15个工作日。金诚方面迟迟不能开展大额赎回,违反了合同约定。金诚易4号、金诚岳阳等产品的投资人也证实同样无法赎回。

蹊跷的是,就在4月底被浙江证监局处罚后,金诚集团却仍在发产品募资。一位投资人向记者展示的合同显示,她于6月29日签署了政信宝6号的合同,10天后金诚即通知暂停大额赎回。

艰难自救

采访中记者了解到,金诚集团存在超募的问题。买了金诚金坛3号的投资者邱阿姨向记者透露,江苏金坛当地财政局口头告诉她,金坛PPP项目的实际投入是15亿元,但募资规模远大于15亿元。

金诚金坛3号基金合同约定,募集资金用于溢价受让金诚金坛城市化发展基金1号/6号在金诚金坛城市化发展基金中持有的份额。具体来说,资金以PPP的形式投资于金坛经济开发区保障房和配套工程。金坛经济开发区管委会承诺到期回购或无条件溢价受让,保证金诚金坛3号能安全退出。金坛国发投资公司对基金提供不可撤销的连带责任担保。

在金诚的募资投向中,热门的

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