Investice podle dámy z Wall Street

„Poslední čestná analytička“Sallie Krawchecková ženám spravuje peníze s ohledem na to, že jich mají méně, žijí déle a do úzkých je může přivést mateřství.

Ekonom - - TÉMA ČÍSLA - –text– ZuZana VálkoVá

Vmanhattanských kancelářích investičního start­upu Ellevest, jenž se zaměřuje na ženy a jejich finanční potřeby, zavedla místo příspěvku na obědy lednici na prosecco. A v dvojrozhovoru pro americký časopis Vogue, kde se objevila po boku své kamarádky, tenisové superhvězdy a zdatné obchodnice Venus Williamsové, prohlásila: „Tomu, čím se živí Venus, moc nerozumím. Našemu přátelství pomohlo, že ona vcelku rozumí tomu, co dělám já.“

Sallie Krawchecková, zakladatelka Ellevestu, je podle amerického časopisu Fortune „poslední čestnou analytičkou z Wall Street“. To je výhodné označení, zvlášť vezmeme­li v úvahu, že během své kariéry držela vrcholové pozice v bankách Merrill Lynch, Smith Barney či Citi Private. Ty během světové finanční krize z roku 2008 sehrály trudnou úlohu v osudech mnoha věřitelů a podílely se na úpadku pověsti celého oboru. Trauma spojené s otřesem trhů má ve Spojených státech společenské důsledky dodnes a není radno je podceňovat: například podle časopisu New Yorker je někdejší ambice mladých Američanů „urvat bank prací na Wall Street“přitažlivá asi jako „zotročování domorodého obyvatelstva v zemích třetího světa“. Jenže Krawchecková je chytrá a její PR tým výkonný. Plán Ellevestu je s ohledem na jeho ambice racionální i bohulibý – jeho slabinou však mohou být předsudky.

Když se člověk v nejbližším okolí zeptá, čím by mohl být užitečný investiční projekt zaměřený na ženy, dostane se mu množství zábavných odhadů: „Vytváří finanční rezervy pro případ, že je potřeba bezodkladně zakoupit diamantový hřeben?“„Je to záminka pro večírek?“

Krawchecková, jejíž web na žádném místě není růžový, však přichází s realistickým předpokladem: „Ellevest pracuje se skutečným průběhem ženské kariéry, která zaznamenává vrchol a útlum v jiných životních obdobích než mužská. Naše platforma bere v úvahu jejich reálné – tedy obecně nižší – příjmy, delší dobu dožití a finanční rizika, z nichž některá se pojí s mateřstvím. A ne, dodneška to ještě nikoho jiného nenapadlo.“

Krawchecková v jednom z loňských rozhovorů přiznala, že s myšlenkou na žensky orientovaný finanční nástroj sama léta bojovala. Obávala se, že by se musel pohybovat kolem emocí, pocitů či základních témat finanční gramotnosti, která je v běžné populaci „obecně nízká, ale muže to od investování stejně neodrazuje“. Pak ovšem vzala v úvahu tvrdá data a oslovila odborníky pro vlastní výzkum.

Řekněte Harveymu . . .

Podle newyorské organizace Center of Talent Innovation, k níž se finančnice odkazuje, ženy v 21. století samostatně rozhodují o pěti bilionech dolarů v investovatelných aktivech a v rámci rodiny spolurozhodují o dalších šesti bilionech. Souhrnné zprávy konzultantských společností, mezi něž se řadí například EY, označují ženy titulem „largest emerging market“čili největší trh s rostoucími příležitostmi: globální příjmy žen mají podle EY v roce 2018 dosáhnout 18 bilionů dolarů.

Do jaké míry se Krawcheckové daří tato slibná východiska zpeněžit, není zřejmé – Ellevest funguje teprve druhým rokem a je ve fázi rozvoje. Jeho silnou stránkou je však osobitá komunikační strategie, jež průběžně reaguje i na aktuální události. Naposledy se rázným způsobem vymezila vůči

Ženy dostaly titul „largest emerging market“čili největší trh s rostoucími příležitostmi: jejich globální příjmy mají v roce 2018 činit 18 bilionů dolarů.

sexuálnímu skandálu amerického producenta Harveyho Weinsteina. Týdenní newsletter Ellevestu přinesl osobní zkušenost zakladatelky Krawcheckové se sexuálním obtěžováním, kterou zakončila slovy: „Peníze jsou moc. To jste si jistě všimla. Pomůžeme vám jich našetřit tolik, abyste mu mohla říct, ať si takovou práci strčí do špic.“

Ellevest tedy klientkám nabízí konkrétní finanční cíle zohledňující jejich životní situaci. Svůj zájem na jejich webu najde nezadaná mladá žena, která stojí o finanční rezervu pro nepředvídatelné situace, klientka, jež se připravuje na mateřství a počítá s dočasným výpadkem příjmu, nebo investorka, která stojí o zrychlení splátek hypotéky. Existují podobné příležitosti i pro české ženy?

Méně riskují, více studují

České prostředí se zatím, zdá se, v přesvědčování investorek soustřeďuje spíše na abstraktněji vyhlížející „trh“, než aby se vžívalo do jejich situace. Filip Hrubý, mluvčí České spořitelny, největší domácí banky co do počtu klientů, přichází po dotazu na „genderově orientovaný investiční nástroj“s následující odpovědí: „Specifika mužů a žen při investování dlouhodobě sledujeme a jasně se nám potvrzuje, že ženy jsou výrazně analytičtější a daleko více zvažují výnosy versus rizika. Častěji preferují konzervativnější produkty s nižším kolísáním hodnoty investice,“uvádí.

To je zajímavý, ačkoliv ne nečekaný poznatek, pokud uvážíme, že v jiných oblastech nakládání s penězi se ženy považují za „spontánní“čili ty, jejichž ostražitost k penězům je obecně menší. „Dalším tématem, které zajímá více ženy, je sociálně odpovědné investování,“říká Filip Hrubý. „Více než muži kladou při výběru podílových fondů důraz na etiku podnikání a sociální aspekty u společností, do kterých podílové fondy investují.“

Česká spořitelna je zatím jedinou bankou, která provozuje Dámský investiční klub – společenskou platformu s postarší webovou prezentací, avšak vcelku aktivní členskou základnou. „V rámci Dámského investičního klubu s námi pravidelně investuje zhruba 2500 klientek. Jedná se přitom spíše o drobnější investice v řádu jednotek tisíc korun měsíčně,“uzavírá Hrubý.

Newspapers in Czech

Newspapers from Czech Republic

© PressReader. All rights reserved.