Rekordstor smäll hotar Danske Bank

Danmarks finansinspektion återupptar utredningen av Danske Banks penningtvätthärva i Estland, tidigare nedlagd i maj. Bland bedömare spekuleras det samtidigt i rekordböter, på över tio miljarder danska kronor (1,4 miljarder euro).

Från danska myndigheter väntas böter på 3–4 miljarder danska kronor. Ovanpå det kan det bli en uppgörelse i USA som kan kosta Danske Bank kanske 7 miljarder, enligt Jyske Banks bankanalytiker Simon Hagbart Madsen.

Han presenterar sin beräkning sedan Danmarks finansinspektion meddelat att man återupptar den utredning av Danske Banks penningtvätthärva i Estland 2007–2015, som lades ned i maj. Härvan utreds sedan tidigare av polis i såväl Danmark som Estland samtidigt som amerikanska myndigheter har uppgett att de följer utvecklingen.

I Danmark har många svårt att smälta de enorma belopp som verkar ha tvättats i landets största bank. Enligt en rapport presenterad av Danske Bank i onsdags rör det sig om transaktioner för 200 miljarder euro, varav en stor andel antas handla om penningtvätt.

– Det är enorma belopp. Det kan vara den största penningtvättskandalen hittills i Europa och det är ett extremt fall för Danmark, säger Jakob Dedenroth Bernhoft, expert på penningtvätt och chef för den danska revisionsbyrån Revisorjura.

Böternas storlek avgörs i USA

Danskt näringsliv präglas normalt av en väldigt låg grad av korruption om man jämför med andra länder, vilket gör affären explosiv, både juridiskt och politiskt.

– Det faktum att Danmark har hamnat i centrum för en penningtvätthärva av denna storlek är helt enkelt fruktansvärt, säger Danmarks statsminister Lars Løkke Rasmussen till journalister i samband med EU-toppmötet i Österrike.

Hur stora böter det kan sluta med för Danske Bank avgörs i slutändan av hur USA agerar. Risken finns att det visar sig att Danske Bank har brutit mot USA:s sanktioner mot Ryssland och i värsta fall för banken kan det sluta med att tillgången till dollar stryps.

– Det går inte att driva bank om du inte har tillgång till dollar, säger Dedenroth Bernhoft.

– Jag tror inte det kommer att gå så långt, men vi får avvakta och se, tillägger han.