4 contrats vie pro­po­sant une ges­tion dé­lé­guée et dis­tri­bués par les CGP

Le Revenu - Mensuel Placement - - ASSURANCE -

CORALIS SÉ­LEC­TION

• As­su­reur Axa • Dis­tri­bu­teur Axa The­ma • Ges­tion­naires d’ac­tifs DNCA In­vest­ments, Edram, Man­da­rine Ges­tion, Sy­co­more AM...

• Frais du contrat

4,5% maxi­mum sur les ver­se­ments. 1% par an pour la ges­tion. 1% pour les ar­bi­trages.

• Dé­tail du man­dat

Un man­dat col­lec­tif (dès 25 000 €) com­po­sé de 12 pro­fils de ges­tion. Ou un man­dat per­son­na­li­sé (à par­tir de 250000 €) plus ré­ac­tif. 8 so­cié­tés de ges­tion sont à la carte. Ta­rif du man­dat : 0,8 à 1% par an.

• Notre avis

Mal­gré son âge (créé en 1993), ce contrat est in­no­vant : sous­crip­tion en ligne, ges­tion mul­ti­poche (qui per­met de com­bi­ner ges­tion libre et ges­tion dé­lé­guée) et man­dat mul­ti­ges­tion­naire peuvent co­exis­ter dans ce contrat.

E-NOVATION VIE PLUS

• As­su­reur Su­ra­ve­nir • Dis­tri­bu­teur Vie Plus • Ges­tion­naire d’ac­tifs Yo­mo­ni As­set Ma­na­ge­ment • Frais du contrat Au­cuns sur les ver­se­ments et les ar­bi­trages. Entre 0,6 et 0,72% de frais de ges­tion an­nuel de l’as­su­reur.

• Dé­tail du man­dat

Ac­ces­sible dès 1000 €. Ges­tion pi­lo­tée par Yo­mo­ni AM (4 pro­fils de ges­tion) à par­tir d’une sé­lec­tion de 110 tra­ckers (ETF) de dif­fé­rents dis­tri­bu­teurs. Man­dat fac­tu­ré 1,3 % par an. Comp­tez 0,3% de frais de ges­tion des tra­ckers.

• Notre avis

Contrat 100 % nu­mé­rique. Sous­crip­tion ef­fec­tuée par le conseiller en ges­tion de pa­tri­moine. Man­dat d’ar­bi­trage plus cher que ce­lui de son ri­val di­rect Link Vie, com­pen­sé par un choix ou­vert et éten­du de tra­ckers.

LINK VIE

• As­su­reur Ora­dea Vie • Dis­tri­bu­teur Pri­mo­nial • Ges­tion­naire d’ac­tifs Lyxor As­set Ma­na­ge­ment

• Frais du contrat

Au­cuns sur les ver­se­ments et les ar­bi­trages. Entre 0,6 et 0,8% de frais de ges­tion an­nuels de l’as­su­reur.

• Dé­tail du man­dat

Ac­ces­sible dès 1000 €. Ges­tion pi­lo­tée par Lyxor AM (4 pro­fils de ges­tion) à par­tir de 50 tra­ckers mai­son. Man­dat fac­tu­ré 0,7% par an. Comp­tez 0,3 % de frais de ges­tion pour les tra­ckers.

• Notre avis

Contrat 100% nu­mé­rique. Sous­crip­tion ef­fec­tuée par l’épar­gnant, sans in­ter­ven­tion di­recte du conseiller. Prix com­pé­ti­tif (stan­dard In­ter­net). Un code par­rain (on le trouve sur In­ter­net chez les par­te­naires de Pri­mo­nial) est obli­ga­toire pour sous­crire.

PAN­THEA

• As­su­reur As­su­rance épargne pen­sion (AEP) • Dis­tri­bu­teur Nor­tia • Ges­tion­naires d’ac­tifs Haas Ges­tion

• Frais du contrat

4,5% maxi­mum sur les ver­se­ments. 1% par an pour la ges­tion. 0,5 % pour les ar­bi­trages, pla­fon­nés à 300 € (le pre­mier ar­bi­trage de l’an­née est gra­tuit).

• Dé­tail du man­dat

5 man­dats d’ar­bi­trage confiés à Haas Ges­tion, fi­liale du groupe Nor­tia. Ils sont fac­tu­rés entre 1 et 1,5 % par an.

• Notre avis

La ges­tion sous man­dat du contrat, ac­ces­sible sans mi­ni­mum de ver­se­ment, a prou­vé sa qua­li­té sur la du­rée. Frais de ges­tion dé­duits, les 5 pro­fils ont pro­gres­sé entre fin 2011 et fin 2016 de 25,1 %, pour le pro­fil In­ter­na­tio­nal flexible 30, à 78,9 % pour le pro­fil Eu­rope 100.

Newspapers in French

Newspapers from France

© PressReader. All rights reserved.