月供基金計劃適合長線投資者

讀者Harris問:「月供基金計劃」有何優點和缺點?適合哪類人士參與?

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月供基金計劃的最大好處是享有平均成本法的優點。有紀律地定期,例如每月以固定金額投資。

由於投資額不變,而基金價格卻是浮動,所以投資者每次認購得到的基金單位數量都會不同。

若基金價格上升,投資者可認購的單位便較少;在跌市時則可認購較多的單位。

相對於一筆過投資,月供基金的初始投資額較低,投資者亦毋須為捕捉市場時機而煩惱。

不過,如果市況處於長期升軌或大牛市,月供投資會增加平均投資成本,並拖低投資回報。對於十年或以上的長線投資者而言,平均成本法非常有效。

投資者亦可利用定期投資計劃來進行平均成本法,從而培養定期定額投資的習慣。

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