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Sin Chew Daily - Metro Edition (Day) - - 財經 -

近來頻出狀況的富國銀行同意繳付40萬美元的罰金,就其衍生性商品交易部門申報資料不實的官司與商品期貨交易委員會(CFTC)達成和解,此為今年來第4家遭美國主管機關點名申報資料不實的華爾街投銀,凸顯銀行業者正面臨科技考驗。

針對CFTC指控的申報不實一案,總部設在舊金山的富國銀行同意繳交40萬美元的罰款達成和解,不用承認或否認相關指控。

CFTC係從富國銀行2013年3月1日到2015年11月13日之間提交的所謂大額交易商申報(LTR)中抓到富國銀行的小辮子。

CFTC發布的新聞稿指出:“富國銀行提交的LTR錯誤百出,包括數據遺漏與格式未符CFTC規定等等。富國銀行達成和解後也保證將持續就其資料處理與申報系統進行改正。"

富國銀行表示,“公司為解決此一問題感到高興。"但不願就此案額外進行說明。

富國銀行並成為今年來第4家遭CFTC點名衍生性商品交易資料申報不實的華爾街投銀,另3家為德意志銀行、摩根大通與巴克萊銀行。

富國銀行最近才因爆發虛設客戶帳戶的醜聞而備受外界嚴格檢視,本月稍早並已同意支付1.85億美元達成和解。

根據對美國政府維護的客戶投訴數據庫所做的一項最新分析,存在銷售行為不當問題的銀行或許不止富國銀行。

雖然客戶投訴並不等同於違法行為,但由消費者金融保護局運作的投訴數據庫顯示,在交叉銷售和其它違規銷售方面,富國銀行遭到投訴的數量並未顯著超過同行。

S&P Global Market Intelligence對該數據庫進行的分析顯示,2015年1月1日至2016年9月20日,CFPB接到了1,576起關於富國銀行賬戶管理行為的投訴,包括該行開立和註銷賬戶的方式,富國銀行每10億美元存款就會引發約1.3起投訴。

對其它銀行的投訴水平與富國銀行類似。在上述近21個月的時間裡,花旗集團客戶報告了1,722起賬戶管理問題,相當於每10億美元存款有1.8起投訴。美國銀行的客戶投訴為每10億美元存款1.7起,而摩根大通為1.1起。

花旗集團的一位發言人表示,該行今年收到的很多投訴屬於產品推銷問題,部分消費者沒有資格參與促銷活動。該發言人還稱,如果將數據追溯至2012年,公司收到的投訴數量是同行中最低的。富國銀行發言人表示,該行非常認真地對待消費者的反饋,並和每位消費者合作,試圖找到解決方案。摩根大通的發言人不予置評。

聯邦監管機構的確使用這個數據庫,也誓言調查富國銀行存在問題的銷售策略是否蔓延到其他銀行。分析師稱,富國銀行的問題給政府機構帶來壓力,令這些機構更加密切地監管產品的交叉銷售以及與難以達到的銷售目標相關的激勵薪酬。

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