定期恢復配置比重

Sin Chew Daily - Metro Edition (Day) - - 一周精華 -

●鉅亨網投顧總經理朱挺豪指出,而最後一步就是定期恢復配置比重。按 照資產配置開始進行投資以後,就要記得定期把配置比重調回原先設定的水平(再平衡),如果沒辦法每季做到再平衡,會建議以“半年”為單位,把投資組合依原先配置比例重新調整一次。

再平衡之所以需要,是因為市場有波動,我們原本設定好的股債投資比例,在經歷一段時間的市場變動後,各資產會有不同的漲跌,投資比重也會因此偏離。這時,就有必要透過“再平衡”的機制,把比例調回來,這種作法不但有“逢高獲利、逢低加碼”的效果,也才能讓投資組合的配置比重回復與理財目標一致。

其實自己規劃一個投資組合並不難,重點在於執行力,以及執行後的持續力,若現在就開始動手做規劃,多年後的你將感謝現在的自己。

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