港金管局查中銀聯卡取現

Sin Chew Daily - Metro Edition (Day) - - 錢進中國 -

中國對中東國家的投資額去年達到295億美元(1363.63億令吉),占地區投資總額的30%,中國已經超越美國成為中東地區首要投資者。

總部位於科威特的阿拉伯投資和出口信貸公司近日發佈的《阿拉伯國家投資環境報告2017》顯示,中國去年對這一地區的累積直接投資(不包括金融類投資)總額達295億美元,占該地區吸引外資總額的31.9%,其次為阿拉伯聯合酋長國,對這一地區的累積直接投資總額達152億美元,占16.4%。美國則排名第三,總額為70億美元,占7.6%。

評論指稱,阿拉伯市場具有龐大的增長潛力,中國一直希望擴大與該地區的經貿聯繫,包括在“一帶一路”倡議下的合作。

專家還表示,隨着中國在中東的利益不斷擴大,中國的政治影響力也會相應增長。但中國始終還是新來者,若要施加有效的政治影響,至少也得等到20年以後。

香港金管局上周向在港銀行發出通知,要求收集今年上半年中國銀聯卡ATM機取現情況,包括提款件數及金額累計數據。這是該局首次收集相關資料,業界需在本周內上報。

銀行界估計,香港金管局基於宏觀風險管理,先收集相關資料再做研究決定,未必一定是為採用澳門做法鋪路;除非有證據顯示在港洗錢問題嚴重,否則若要在ATM安裝攝像頭或身分證讀卡器,以進行雙重認證,必然招致業界強烈反彈。

按中國外管局規定,目前境內發行的銀聯人民幣卡在境外提現,每卡每日提款不得超過等值人民幣1萬元,每年累計提現總值不得逾人民幣10萬元,限額已包括中國居民每人每年只准購匯最多5萬美元的額度之內。

無論是銀聯系統成員行,或匯豐、恒生兩行採用的系統,只要旗下ATM貼有銀聯標誌,持境內銀聯卡的中國遊客就可使用該ATM提現。截至去年底,全港共有3300部ATM。

一大型銀行主管表示,澳門市場規模不大,但ATM提款量卻極高,估計牽涉賭場洗黑錢活動,相信澳門政府強制對銀聯卡ATM提款實施雙重認 證,亦是配合中國的政策要求。

至於香港金管局收集銀聯卡提款件數及金額數據,他認為情況不同,暫時看不到香港最終會仿效澳門做法,相信金管局收集數據是防患未然,加強監察。

今年5月,澳門政府宣布分階段為所有ATM安裝面部掃描技術,ATM須加裝鏡頭及身分證讀卡器,中國遊客用銀聯卡提款時,須先確認身分證並進行面部識別。

當時有博彩業界人士指出,由於過往監管較寬鬆,因此有人利用灰色地帶,例如一人利用多張不同姓名的提款卡取現,已是司空見慣。

澳門推出相關政策時,當時也有消息傳出,香港金管局將參考澳門做法,在全港ATM加入面部掃描技術,但香港金管局之後澄清並無此計劃。

近年來中國政府連番出招,加強對銀聯卡的監測管理。去年10月及今年3月,銀聯已先後落閘,禁止中國遊客赴港刷卡購買投資性壽險以及房地產置業。

今年6月,外管局要求中國銀聯卡發卡行,須上報持卡人在境外ATM提款或消費1000元以上的交易數據。

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