Бан­кир про­мол­чал в от­вет на по­до­зре­ния

Гла­ве Ин­тех­бан­ка ин­кри­ми­ни­ру­ют вы­вод ак­ти­вов по­чти на 900 млн руб­лей

Kommersant Kazan - - Первая Страница - Ан­дрей Смирнов

Пред­се­да­тель прав­ле­ния ка­зан­ско­го Ин­тех­бан­ка Мар­сель За­ри­пов и один из его за­ме­сти­те­лей ста­ли фи­гу­ран­та­ми уго­лов­но­го де­ла о зло­упо­треб­ле­нии пол­но­мо­чи­я­ми. По вер­сии след­ствия, зная о пред­сто­я­щем кра­хе кре­дит­но­го учре­жде­ния, они неза­кон­но вы­ве­ли его активы на сум­му 873,6 млн руб. Гос­по­дин За­ри­пов от­ка­зал­ся да­вать сле­до­ва­те­лям ка­кие-ли­бо по­ка­за­ния.

След­ствен­ное управ­ле­ние (СУ) СКР по Та­тар­ста­ну воз­бу­ди­ло два уго­лов­ных де­ла — в от­но­ше­нии пред­се­да­те­ля прав­ле­ния ПАО «Ин­тех­банк» 51-лет­не­го Мар­се­ля За­ри­по­ва и его пер­во­го за­ме­сти­те­ля 35-лет­ней Еле­ны На­у­мо­вой. Оба по­до­зре­ва­ют­ся в зло­упо­треб­ле­нии пол­но­мо­чи­я­ми, по­влек­шем тяж­кие последствия (ч. 2 ст. 201 УК РФ, до де­ся­ти лет ли­ше­ния сво­бо­ды).

След­ствие по­ла­га­ет, что гос­по­дин За­ри­пов и гос­по­жа На­у­мо­ва неза­кон­но вы­ве­ли активы бан­ка на сум­му 873,6 млн руб. Их дей­стви­я­ми, счи­та­ют в СУ, был «при­чи­нен су­ще­ствен­ный вред иму­ще­ствен­но­го ха­рак­те­ра Агент­ству по стра­хо­ва­нию вкла­дов (АСВ)», а та­к­же «неопре­де­лен­но­му кру­гу кре­ди­то­ров бан­ка в ви­де невоз­мож­но­сти банком ис­пол­нить свои обя­за­тель­ства пе­ред кре­ди­то­ра­ми».

Ин­тех­банк был со­здан в Ка­за­ни в 1994 го­ду. Устав­ный ка­пи­тал — 2 млрд руб. Банк ра­бо­тал пре­иму­ще­ствен­но в Та­тар­стане — в Ка­за­ни, На­бе­реж- ных Чел­нах, Ниж­не­кам­ске и Аль­ме­тьев­ске, но та­к­же имел офи­сы в Москве и Санкт-Пе­тер­бур­ге. С ян­ва­ря 2005 го­да кре­дит­ное учре­жде­ние во­шло в си­сте­му стра­хо­ва­ния вкла­дов.

Про­бле­мы у Ин­тех­бан­ка на­ча­лись в кон­це 2016 го­да, ко­гда он при­оста­но­вил рас­чет­но-кас­со­вое об­слу­жи­ва­ние и вы­пла­ты кре­ди­то­рам. В мар­те 2017 го­да Цен­тро­банк из-за «пол­ной утра­ты кре­дит­ной ор­га­ни­за­ци­ей соб­ствен­ных средств» ото­звал у Ин­тех­бан­ка ли­цен­зию. 12 ап­ре­ля 2017 го­да ар­бит­раж­ный суд Та­тар­ста­на по за­яв­ле­нию ЦБ РФ при­знал банк банк­ро­том, по­сколь­ку его обя­за­тель­ства до­сти­га­ли 26 млрд руб. при 11 млрд руб. ак­ти­вов. В том числе долг пе­ред АСВ со­став­лял 12,9 млрд руб., юри­ди­че­ски­ми ли­ца­ми — 3,5 млрд руб.

Мар­сель За­ри­пов воз­гла­вил ПАО «Ин­тех­банк» в ян­ва­ре 2011 го­да. Пе­ред этим че­ты­ре го­да он ру­ко­во­дил от­де­лом ли­зин­го­вых опе­ра­ций в Тат­фондбан­ке, а еще ра­нее воз­глав­лял ОАО «Ак барс ли­зинг» и ОАО «Фи­нан­со­вая ли­зин­го­вая ком­па­ния». От­ме­тим, в 2000 го­ду гос­по­дин За­ри­пов яв­лял­ся заместителем ми­ни­стра эко­но­ми­ки и про­мыш­лен­но­сти рес­пуб­ли­ки. Еле­на На­у­мо­ва, про­ра­бо­тав­шая в Ин­тех­бан­ке в об­щей слож­но­сти пят­на­дцать лет, бы­ла на­зна­че­на на долж­ность зам­пре­да прав­ле­ния в 2014 го­ду.

По дан­ным СУ, гос­по­дин За­ри­пов и гос­по­жа На­у­мо­ва вы­во­ди­ли активы «сов­мест­но с неуста­нов­лен­ны­ми долж­ност­ны­ми ли­ца­ми» Ин­тех­бан­ка, при этом они бы­ли за­ра­нее «осве­дом­ле­ны о его (бан­ка.— „Ъ“) непла­те­же­спо­соб­но­сти и воз­мож­но­сти от­зы­ва ли­цен­зии». Со­глас­но ма­те­ри­а­лам де­ла, банк 19 де­каб­ря 2016 го­да, за несколь­ко дней до вве­де­ния в нем вре­мен­ной ад­ми­ни­стра­ции, по­лу­чил от сво­е­го долж­ни­ка ООО «Про­из­вод­ствен­но-стро­и­тель­ная фир­ма (ПСФ) “Стро­и­тель­ный центр”» пра­ва тре­бо­ва­ния к ООО «Ан­дан» на об­щую сум­му 873,6 млн руб.

Со­глас­но дан­ным Kartoteka.ru, ПСФ за­ре­ги­стри­ро­ва­на в Ка­за­ни с устав­ным ка­пи­та­лом 21 тыс. руб. и ос­нов­ным ви­дом де­я­тель­но­сти в сфе­ре опто­вой тор­гов­ли. ООО «Ан­дан» та­к­же ка­зан­ская тор­го­вая ком­па­ния, со­здан­ная в 2013 го­ду с устав­ным ка­пи­та­лом 10 тыс. руб. В на­сто­я­щее вре­мя на­хо­дит­ся в ста­дии лик­ви­да­ции. По неко­то­рым дан­ным, она име­ла от­но­ше­ние к та­к­же ра­зо­рив­шей­ся тор­го­вой се­ти по про­да­же элек­тро­ни­ки и бы­то­вой тех­ни­ки DOMO.

След­ствие от­ме­ча­ет, что сдел­ка по уступ­ке прав тре­бо­ва­ний бы­ла за­клю­че­на в то вре­мя, как учре­ди­те­ли ООО «Ан­дан» по­да­ли за­яв­ле­ния в на­ло­го­вые ор­га­ны о на­ме­ре­нии лик­ви­ди­ро­вать ком­па­нию. То есть дан­ная фир­ма фак­ти­че­ски бы­ла непла­те­же­спо­соб­на. Вме­сте с тем в тот же день банк за­клю­чил со «Стро­и­тель­ным цен­тром» дру­гие до­го­во­ры, усту­пив ему пра­ва тре­бо­ва­ния к несколь­ким ор­га­ни­за­ци­ям на сум­му бо­лее 872,9 млн руб. В част­но­сти, фи­гу­ри- ру­ет ООО «Три­ни­ти» с сум­мой бо­лее 197,5 млн руб.

Что ста­ло по­во­дом для воз­буж­де­ния уго­лов­но­го де­ла, в СУ не уточ­ня­ют. От­ме­тим, в ав­гу­сте ЦБ РФ со­об­щил, что вре­мен­ная ад­ми­ни­стра­ция Ин­тех­бан­ка вы­яви­ла «опе­ра­ции, име­ю­щие при­зна­ки сде­лок, на­прав­лен­ных на вы­вод ак­ти­вов». Там по­яс­ни­ли, что банк, в част­но­сти, кре­ди­то­вал «за­ем­щи­ков, име­ю­щих со­мни­тель­ную пла­те­же­спо­соб­ность и не осу­ществ­ля­ю­щих ре­аль­ную хо­зяй­ствен­ную де­я­тель­ность» и пе­ре­усту­пал пра­ва тре­бо­ва­ния по кре­ди­там, вы­дан­ным юри­ди­че­ским ли­цам. «Та­к­же вре­мен­ная ад­ми­ни­стра­ция уста­но­ви­ла опе­ра­ции по за­ме­ще­нию ак­ти­вов бан­ка (ссуд­ной и при­рав­нен­ной к ней за­дол­жен­но­сти юри­ди­че­ских лиц, вло­же­ний в ин­ве­сти­ци­он­ные бу­ма­ги, де­би­тор­ской за­дол­жен­но­сти юри­ди­че­ских лиц) тре­бо­ва­ни­я­ми к ком­па­ни­ям, не ве­ду­щим ре­аль­ной де­я­тель­но­сти, за­вы­шен­ным по сто­и­мо­сти недви­жи­мым иму­ще­ством и про­чи­ми нелик­вид­ны­ми ак­ти­ва­ми»,— го­во­ри­лось в пресс-ре­ли­зе Бан­ка России. При этом в ЦБ за­яви­ли, что от­пра­ви­ли в пра­во­охра­ни­тель­ные ор­га­ны со­бран­ные ма­те­ри­а­лы.

В СУ СКР „Ъ“со­об­щи­ли, что гос­по­дин За­ри­пов от­ка­зал­ся от да­чи по­ка­за­ний, со­слав­шись на ст. 51 Кон­сти­ту­ции РФ, ко­то­рая гла­сит, что «ни­кто не обя­зан сви­де­тель­ство­вать про­тив се­бя са­мо­го».

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.