ЛЮ­ДЯМ НУЖ­НА СВОБОДА

Ва­ле­рий Оги­ен­ко, гла­ва Фон­да раз­ви­тия со­ци­аль­ных ин­но­ва­ций «Крип­то­русь», экс-ди­рек­тор-рас­по­ря­ди­тель Фон­да га­ран­ти­ро­ва­ния вкла­дов физ­лиц – о том, как блок­чейн спро­во­ци­ру­ет но­вую тех­но­ло­ги­че­скую ре­во­лю­цию

Sovershenno Sekretno - Ukraina - - ДЕНЬГИ -

Мно­гие ІТ-спе­ци­а­ли­сты и эн­ту­зи­а­сты счи­та­ют блок­чейн про­рыв­ной тех­но­ло­ги­ей, ко­то­рая по­вли­я­ет на все сто­ро­ны че­ло­ве­че­ской жиз­ни, на­зы­ва­ют ее вто­рой тех­но­ло­ги­че­ской ре­во­лю­ци­ей по­сле Ин­тер­не­та. Ведь ес­ли по­яв­ле­ние все­мир­ной па­у­ти­ны обес­пе­чи­ло быст­рый об­мен ин­фор­ма­ци­ей, то блок­чейн – это свое­об­раз­ная все­мир­ная кни­га уче­та, ко­то­рая да­ет воз­мож­ность об­ме­ни­вать­ся цен­но­стя­ми. Но день­ги – лишь один при­мер. Те­перь вир­ту- аль­но мож­но учи­ты­вать все, что важ­но для че­ло­ве­ка. Сви­де­тель­ства о рож­де­нии, брач­ные до­го­во­ра, пра­ва на соб­ствен­ность, ди­пло­мы об об­ра­зо­ва­нии, фи­нан­со­вые сче­та, ме­ди­цин­ские про­це­ду­ры, стра­хо­вые слу­чаи, ре­зуль­та­ты го­ло­со­ва­ния – все это и мно­гое дру­гое мо­жет быть пред­став­ле­но в циф­ро­вом ви­де. При этом важ­но, что блок­чейн ве­дет учет цен­но­стей в ре­жи­ме ре­аль­но­го вре­ме­ни, а ми­ри­а­ды ум­ных ве­щей об­ща­ют­ся друг с дру­гом. И сей­час клю­че­вая за­да­ча в том, что, при пол­ном по­ни­ма­нии тех­но­ло­гии блок­чейн, мы, то есть част­ный сек­тор эко­но­ми­ки и правительство, долж­ны вы­брать мо­дель, ко­то­рая на­и­луч­шим об­ра­зом бу­дет со­от­вет­ство­вать сфор­му­ли­ро­ван­ной об­ще­ством це­ли, при этом имея воз­мож­но­сти де­лить­ся дан­ны­ми меж­ду го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми и фи­зи­че­ски­ми ли­ца­ми. Как и с боль­шин­ством но­вых тех­но­ло­гий, до­воль­но слож­но сра­зу и в пол­ной ме­ре оце­нить все бу­ду­щие спо­со­бы ис­поль­зо­ва­ния блок­чей­на и угро­зы, ко­то­рые мо­гут воз­ни­кать. И в слу­чае с каж­дой но­вой тех­но­ло­ги­ей во­прос не в том, хо­ро­ша или пло­ха она са­ма по се­бе. Ско­рее во­прос в том, ка­кое при­ме­не­ние она мо­жет най­ти. Пер­вое, с чем ас­со­ци­и­ру­ет­ся прак­ти­че­ское ис­поль­зо­ва­ние тех­но­ло­гии блок­чейн, – это сфе­ра ин­тер­не­та ве­щей (IOT), где блок­чейн обес­пе­чи­ва­ет без­опас­ность и це­лост­ность дан­ных. На­при­мер, ре­ше­ния на ба­зе блок­чей­на и IOT в фор­ма­те смарт-кон­трак­тов под­ра­зу­ме­ва­ют быст­рое на­ла­жи­ва­ние вза­и­мо­дей­ствия несколь­ких эко­но­ми­че­ских аген­тов. В до­ку­мен­те, ко­то­рый мож­но по­ме­стить в блок­чейн, ука­зы­ва­ют­ся опи­са­ние услу­ги, пра­ва и обя­зан­но­сти сто­рон, тре­бо­ва­ния к ка­че­ству и дру­гие су­ще­ствен­ные све­де­ния. В ито­ге ис­поль­зо­ва­ние смарт-кон­трак­тов поз­во­лит по­лу­чать объ­ек­тив­ные све­де­ния о со­блю­де­нии эко­но­ми­че­ски­ми аген­та­ми усло­вий до­го­во­ра, с по­сле­ду­ю­щим при­ме­не­ни­ем со­от­вет­ству­ю­щих по­ло­же­ний о по­ощ­ре­ни­ях или штраф­ных санк­ци­ях для его участ­ни­ков. Как при­мер мож­но при­ве­сти Chronicled – ком­па­нию из Сан-фран­цис­ко, за­пу­стив­шую в ав­гу­сте ны­неш­не­го го­да блок­чейн-плат­фор­му Etherium для ин­тер­не­та ве­щей, на­це­лен­ную на улуч­ше­ние по­тре­би­тель­ско­го опы­та. Блок­чейн хра­нит иден­ти­фи­ка­ци­он­ные дан­ные фи­зи­че­ских пред­ме­тов, та­ких как по­тре­би­тель­ские то­ва­ры и пред­ме­ты кол­лек­ци­о­ни­ро­ва­ния со встро­ен­ны­ми спе­ци­аль­ны­ми мик­ро­чи­па­ми. Это поз­во­ля­ет со­зда­вать без­опас­ные и сов­ме­сти­мые с мно­же­ством дру­гих си­стем циф­ро­вые иден­ти­фи­ка­то­ры, что от­кры­ва­ет воз­мож­но­сти для но­вых ме­ха­низ­мов вза­и­мо­дей­ствия с по­ку­па­те­ля­ми, ос­но­ван­ные на от­сле­жи­ва­нии их бли­зо­сти к пред­ме­ту. Еще один про­ект под на­зва­ни­ем Ascribe по­мо­га­ет ху­дож­ни­кам и твор­че­ским лю­дям под­твер­ждать и со­хра­нять пра­во ав­тор­ства с по­мо­щью блок­чей­на. На­ла­жен и ме­ха­низм пе­ре­да­чи пра­ва вла­де­ния от ху­дож­ни­ка ли­бо ав­то­ра к по­ку­па­те­лю или кол­лек­ци­о­не­ру, в том чис­ле и юри­ди­че­ские его ас­пек­ты. Так­же блок­чейн от­кры­ва­ет ши­ро­кие воз­мож­но­сти для опе­ра­ций с то­ва­ра­ми и сы­рьем. The Real Asset Company поз­во­ля­ет част­ным ли­цам по все­му ми­ру без­опас­но и эф­фек­тив­но по­ку­пать зо­ло­тые и се­реб­ря­ные слитки. Ком­па­ния раз­ра­бо­та­ла плат­фор­му, ра­бо­та­ю­щую на ба­зе меж­ду­на­род­ной ин­фра­струк­ту­ры сей­фов и хра­ни­лищ. А обес­пе­чен­ная зо­ло­том внут­рен­няя крип­то­ва­лю­та ком­па­нии Goldbloc до­бав­ля­ет до­пол­ни­тель­ный уро­вень про­зрач­но­сти к про­цес­су управ­ле­ния зо­ло­то­ва­лют­ны­ми вло­же­ни­я­ми. Боль­шие пер­спек­ти­вы у блок­чей­на в сфе­ре част­но­го са­мо­управ­ле­ния и го­су­дар­ствен­но­го управ­ле­ния. Advocate – сер­вис для улуч­ше­ния вза­и­мо­дей­ствия граж­дан с го­су­дар­ствен­ны­ми пред­ста­ви­те­ля­ми, на­це­лен­ный на по­мощь ря­до­вым чле­нам об­ще­ства и пре­тен­ден­там на по­зи­ции управ ля­ю­щих в мест­ных ор­га­нах вла­сти. В Гру­зии в се­ре­дине 2016 го­да ком­па­ния Bitfury, На­ци­о­наль­ное агент­ство пуб­лич­но­го ре­ест­ра и эко­но­мист Эр­нан­до де Со­то объ­яви­ли о старте пи­лот­но­го про­ек­та по ка­даст­ро­во­му уче­ту на ба­зе блок­че-

йна. А в на­ча­ле 2017 го­да уже на­ча­лась его прак­ти­че­ская ре­а­ли­за­ция. Известный раз­ра­бот­чик и соз­да­тель пер­во­го ко­шель­ка для мик­ро­пла­те­жей в бит­ко­и­нах Райн Х. Чарльз за­явил, что «… лю­ди по­про­бу­ют все воз­мож­ные при­ме­не­ния блок­чей­на, но, в кон­це кон­цов, оста­нет­ся толь­ко P2p-кеш. Это то, зачем блок­чейн во­об­ще су­ще­ству­ет: мож­но при­ду­мать мно­го ре­ше­ний, но боль­ше все­го лю­дям нуж­на свобода. По­сле то­го как они ощу­ти­ли ее с по­яв ле­ни­ем крип­то­ва­лют, жить без это­го уже очень слож­но».

НО­ВАЯ РЕ­АЛЬ­НОСТЬ – БЛОК­ЧЕЙН

Тех­но­ло­гия блок­чейн из­вест­на, в первую оче­редь, бла­го­да­ря бит­ко­и­ну, но ее воз­мож­но­сти вы­хо­дят да­ле­ко за рам­ки крип­то­ва­лют. Где ис­поль­зо­вать блок­чейн, и что из­ме­нит в ми­ре эта тех­но­ло­гия бу­ду­ще­го?

Блок­чейн по­явил­ся в 2008 го­ду, ко­гда некая персона или груп­па лю­дей под псев­до­ни­мом Са­тоши На­ка­мо­то опуб­ли­ко­ва­ла он­лайн-ста­тью с опи­са­ни­ем этой тех­но­ло­гии. Суть изоб­ре­те­ния – де­цен­тра­ли­зо­ван­ная и неза­ви­си­мая, от­кры­тая и пуб­лич­но до­ступ­ная ба­за дан­ных, со­здан­ная для за­пи­си и про­вер­ки опе­ра­ций. И при этом за­щи­щен­ная ме­ха­низ­мом шиф­ро­ва­ния. Из та­кой ба­зы невоз­мож­но уда­лить ин­фор­ма­цию ли­бо из­ме­нить ее зад­ним чис­лом, по­то­му что все дан­ные раз­бро­са­ны по рав­но­прав­ным участ­ни­кам се­ти, их ко­пии есть на мно­же­стве ком­пью­те­ров. Бла­го­да­ря это­му блок­чейн – од­на из са­мых без­опас­ных си­стем в ми­ре. Каж­дый поль­зо­ва­тель мо­жет вно­сить из­ме­не­ния лишь в ту часть дан­ных, ко­то­рая при­над­ле­жит ему. Он под­клю­ча­ет­ся к дру­гим ком­пью­те­рам се­ти и об­ме­ни­ва­ет­ся с ни­ми дан­ны­ми, ко­то­рые пе­ре­про­ве­ря­ют­ся и пе­ре­да­ют­ся даль­ше по се­ти. Кро­ме то­го, дан­ные за­пи­сы­ва­ют­ся в бло­ки, ко­то­рые так­же рас­сы­ла­ют­ся по се­ти, по­это­му с ан­глий­ско­го назва­ние тех­но­ло­гии пе­ре­во­дит­ся как «цепь бло­ков». Все дан­ные blockchain от­кры­ты: мож­но про­чи­тать лю­бой блок и от­сле­дить, как ме­ня­лась та или иная ин­фор­ма­ция. «Тех­но­ло­гия поз­во­ля­ет обес­пе­чить доверие в но­вой циф­ро­вой ре­аль­но­сти. Все, что по­па­ло в блок­чейн, там и оста­ет­ся на­веч­но, или по­ка дан­ный кон­крет­ный блок­чейн не пре­кра­тит свое су­ще­ство­ва­ние. В клас­си­че­ской мо­де­ли все­гда есть некая третья сто­ро­на, на­при­мер, банк, че­рез ко­то­рый два контр­аген­та про­во­дят меж­ду со­бой рас­че­ты. Блок­чейн же поз­во­ля­ет доверять друг дру­гу на­пря­мую, по­сред­ник не ну­жен», – по­яс­ня­ет Сер­гей Козлов, digital-пред­при­ни­ма­тель и спе­ци­а­лист по блок­чей­ну. Сеть крип­то­ва­лю­ты бит­ко­ин – пер­вая успеш­ная ре­а­ли­за­ция тех­но­ло­гии блок­чейн.

БЛОК­ЧЕЙН В МИ­РЕ

Ре­во­лю­ци­он­ную тех­но­ло­гию, в том чис­ле в связ­ке с бит­ко­и­ном, ис­поль­зу­ют в тех­но­ло­гич­ных стра­нах. На­при­мер, Ernst&young при­ни­ма­ет бит­ко­ин для опла­ты сво­их услуг и от­крыл циф­ро­вые ко­шель­ки сво­им со­труд­ни­кам. Ис­поль­зу­ют блок­чейн и ком­па­нии PWC, Deloitte и KPMG. Во мно­гих стра­нах об­суж­да­ют пе­ре­вод на тех­но­ло­гию го­су­дар­ствен- ных ре­ест­ров, на­при­мер, ба­за дан­ных зе­мель­ных участ­ков в Шве­ции. Осо­бое ме­сто в при­ме­не­нии тех­но­ло­гии за­ни­ма­ют так на­зы­ва­е­мые ум­ные кон­трак­ты. Это ал­го­ритм, в ко­то­рый за­шит на­бор усло­вий, их вы­пол­не­ние опре­де­ля­ет те или иные за­ра­нее ого­во­рен­ные со­бы­тия. При этом че­ло­век пол­но­стью ис­клю­ча­ет­ся из це­поч­ки при­ня­тия ре­ше­ний, так как в ал­го­рит­ме про­то­ко­ла ис­поль­зу­ют­ся толь­ко про­грамм­ные сред­ства, так на­зы­ва­е­мые про­то­ко­лы с низ­ким до­ве­ри­ем.

БЛОК­ЧЕЙН И ГО­СУ­ДАР­СТВО

Укра­и­на не оста­лась в сто­роне от ми­ро­вой тен­ден­ции – пла­ни­ру­ет­ся внед­рить и да­же уже ре­а­ли­зу­ет­ся ряд го­су­дар­ствен­ных про­ек­тов на ба­зе блок­чей­на. На­при­мер, НБУ, как и дру­гие цен­тро­бан­ки ми­ра, рас­смат­ри­ва­ет по­тен­ци­аль­ную воз­мож­ность внед­ре­ния элек­трон­ной фор­мы на­ци­о­наль­ной де­неж­ной еди­ни­цы с ис­поль­зо­ва­ни­ем ин­но­ва­ци­он­ных тех­но­ло­гий, в том чис­ле blockchain или ее ана­ло­гов, – рас­ска­за­ли «День­гам» в На­ци­о­наль­ном бан­ке Укра­и­ны. «Идея крип­то­грив­ни за­клю­ча­ет­ся в том, что­бы со­здать ин­но­ва­ци­он­ное пла­теж­ное сред­ство, ко­то­рое бла­го­да­ря сво­им свой­ствам – про­сто­те, без­опас­но­сти и ско­ро­сти осу­ществ­ле­ния опе­ра­ций – со­ста­вит кон­ку­рен­цию опе­ра­ци­ям с на­лич­ны­ми сред­ства­ми и, вме­сте с тем, бу­дет иметь все пре­иму­ще­ства элек­трон­ных денег», – от­ме­ти­ли в НБУ. Два про­ек­та на ба­зе блок­чей­на в го­су­дар­ствен­ном сек­то­ре Укра­и­ны уже на­хо­дят­ся в про­цес­се реализации: элек­трон­ный аук­ци­он и элек­трон­ный ре­естр. В мар­те 2016 го­да был под­пи­сан ме­мо­ран­дум о внед­ре­нии си­сте­мы eauction 3.0 на ба­зе блок­чей­на, ко­то­рая бу­дет фик­си­ро­вать ин­фор­ма­цию об участ­ни­ках, ло­тах, про­це­ду­рах и ре­зуль­та­тах тор­гов в ре­жи­ме ре­аль- но­го вре­ме­ни. При этом са­ми аук­ци­о­ны про­во­дят­ся на под­клю­чен­ных част­ных он­лайн-пло­щад­ках. Ин­фор­ма­ция о про­ве­ден­ных тор­гах от­кры­та и до­ступ­на для про­смот­ра лю­бым же­ла­ю­щим – в этом и за­клю­ча­ет­ся суть си­сте­мы. Ле­том 2016 го­да пер­вые те­сто­вые тор­ги с ис­поль­зо­ва­ни­ем eauction 3.0 про­шли в Бе­лой Церк­ви, Харь­ко­ве, Ки­е­ве, Пол­та­ве, Хер­сон­ской об­ла­сти. Од­на­ко пол­но­цен­но си­сте­ма по­ка так и не за­ра­бо­та­ла. О дру­гом ин­но­ва­ци­он­ном про­ек­те – пе­ре­во­де го­сре­ест­ров на плат­фор­му блок­чейн – объ­явил в ап­ре­ле 2017 го­да пре­мьер-ми­нистр Вла­ди­мир Грой­сман. Го­са­гент­ство по во­про­сам элек­трон­но­го управ­ле­ния и аме­ри­кан­ская ком­па­ния Bitfury Group под­пи­са­ли ме­мо­ран­дум о пи­лот­ном про­ек­те по пе­ре­во­ду на блок­чейн-плат­фор­му го­сре­ест­ров, ор­га­нов го­су­дар­ствен­но­го управ­ле­ния, со­ци­аль­ных служб, энергетики и про­чих. В слу­чае успеш­ной реализации пи­лот­но­го про­ек­та ожи­да­ет­ся, что на блок­чейн-плат­фор­му пе­рей­дет весь гос­сек­тор Укра­и­ны, вклю­чая служ­бу ки­бер­без­опас­но­сти. Кро­ме то­го, на блок­чейн пла­ни­ру­ют пе­ре­ве­сти и СЕТАМ (си­сте­ма элек­трон­ных тор­гов аре­сто­ван­ным иму­ще­ством).

БАН­КИ И БЛОК­ЧЕЙН

Еще в 2015 го­ду При­ват­банк на­чал ис­поль­зо­вать блок­чейн для шиф­ро­ва­ния тра­фи­ка в при­ло­же­ни­ях При­ват24 и Sender, а так­же элек­трон­ной под­пи­си тран­зак­ций. Кро­ме то­го, банк от­крыл бо­лее 1,5 млн ко­шель­ков Bitcoin, и до на­ци­о­на­ли­за­ции рас­смат­ри­вал воз­мож­ность ис­поль­зо­ва­ния тех­но­ло­гии для транс­гра­нич­ных тран­зак­ций. О при­ме­не­нии блок­чей­на за­ду­мы­ва­ют­ся и дру­гие укра­ин­ские бан­ки. «Мы рас­смат­ри­ва­ем воз­мож­ность и раз­ра­ба­ты­ва­ем план ис­поль­зо­ва­ния этой тех­но­ло­гии на внут­рен­нем уровне с це­лью улуч­ше- ния про­цес­сов и об­ме­на ин­фор­ма­ци­ей внут­ри бан­ка», – от­ме­тил Бо­рис Гит­тон, ди­рек­тор де­пар­та­мен­та раз­ви­тия циф­ро­во­го биз­не­са Кре­ди Аг­ри­коль Бан­ка. Об интересе к блок­чей­ну по­сле лет­ней ви­рус­ной ата­ки, ко­то­рой под­верг­лись мно­гие укра­ин­ские ком­па­нии, рас­ска­за­ла «День­гам» и Та­ма­ра Са­во­щен­ко, пред­се­да­тель прав­ле­ния Укр­соц­бан­ка. Что мо­жет дать блок­чейн бан­ку, по­ми­мо шиф­ро­ва­ния тра­фи­ка? Тео­ре­ти­че­ски, на тех­но­ло­гию мож­но пе­ре­ве­сти всю си­сте­му – и яд­ро бан­ка, и си­сте­му вза­и­мо­дей­ствия с кли­ен­та­ми. Вместо цен­тра­ли­зо­ван­ной ба­зы дан­ных банк по­лу­чит рас­пре­де­лен­ную ба­зу, ко­то­рая бу­дет хра­нить­ся на ком­пью­те­рах мно­же­ства участ­ни­ков це­поч­ки. Та­кую си­сте­му смо­гут об­слу­жи­вать один-два че­ло­ве­ка, и за­тра­ты на нее бу­дут в ра­зы ни­же, чем на тра­ди­ци­он­ную вер­сию. На прак­ти­ке же фи­нан­си­сты от­ме­ча­ют, что си­сте­ма бан­ка долж­на оста­вать­ся цен­тра­ли­зо­ван­ной, а блок­чейн бу­дет по­ле­зен лишь в про­ве­де­нии внут­рен­них вза­и­мо­рас­че­тов и меж­бан­ков­ских тран­зак­ций, в том чис­ле мо­жет стать аль­тер­на­ти­вой си­сте­мы пе­ре­во­дов SWIFT. Впро­чем, не все бан­ки­ры оди­на­ко­во оп­ти­ми­стич­но оце­ни­ва­ют ис­поль­зо­ва­ние но­вой тех­но­ло­гии. Быв­ший It-ди­рек­тор При­ват­бан­ка Дмит­рий Ду­би­лет за­явил «День­гам» о том, что на дан­ном эта­пе блок­чейн не по­на­до­бит­ся в но­вых бан­ков­ских про­дук­тах, над ко­то­ры­ми ра­бо­та­ет ко­ман­да Fintech Band. «С точ­ки зре­ния тех­но­ло­гии блок­чейн у ме­ня вы­зы­ва­ет вос­торг, но я не люб­лю, ко­гда что-то де­ла­ют толь­ко ради ин­но­ва­ци­он­но­сти. Я по­ка не ви­жу, как ис­поль­зо­вать эту тех­но­ло­гию для на­ших но­вых бан­ков. Вы видели, сколь­ко идет тран­зак­ция при пе­ре­во­де бит­ко­и­на от юзе­ра к юзе­ру? Де­сят­ки ми­нут, ес­ли не ча­сы», – от­ме­тил Ду­би­лет. На­счет «ча­сов» – это не вполне стан­дарт­ная си­ту­а­ция. Но ми­ну­ты и де­сят­ки ми­нут – обыч­ное де­ло.

БЛОК­ЧЕЙН И БИЗ­НЕС

В бу­ду­щем блок­чейн проч­но вой­дет в оби­ход лю­дей по всей пла­не­те: все, что смо­жет пе­рей­ти на тех­но­ло­гию, бу­дет пе­ре­ве­де­но. Не ста­нет ис­клю­че­ни­ем и Укра­и­на, в том чис­ле част­ные ли­ца и оте­че­ствен­ный биз­нес. «Мы мо­жем про­гно­зи­ро­вать, что в бли­жай­шие пять лет ис­поль­зо­ва­ние этой тех­но­ло­гии обес­пе­чит но­вый спо­соб за­щи­ты дан­ных в циф­ро­вых хра­ни­ли­щах (Digital Ledger) для бо­лее вы­со­ко­го уров­ня за­щи­щен­но­сти кли­ен­тов от ки­бер-рис­ков. Не­фи­нан­со­вым ком­па­ни­ям тех­но­ло­гия по­мо­жет быть бо­лее неза­ви­си­мы­ми при со­зда­нии сво­их соб­ствен­ных тор­го­вых плат­форм и про­цес­сов, раз­ви­тия от­но­ше­ний с по­став­щи­ка­ми», – го­во­рит Бо­рис Гит­тон. «Тех­но­ло­гия мо­жет быть при­ме­не­на прак­ти­че­ски во всех опе­ра­ци­ях, при про­ве­де­нии ко­то­рых необ­хо­дим по­сред­ник – но­та­ри­ус, юрист, пла­теж­ная си­сте­ма, бро­кер, так как поз­во­ля­ет устра­нить это­го по­сред­ни­ка пу­тем ав­то­ма­ти­че­ской ве­ри­фи­ка­ции опе­ра­ции по за­дан­ным пра­ви­лам, ко­то­рые невоз­мож­но несанк­ци­о­ни­ро­ван­но из­ме­нить», – уве­ре­на Та­ма­ра Са­во­щен­ко. Кро­ме то­го, на блок­чейне мож­но вы­стро­ить биз­нес. «Част­ные ком­па­нии смо­гут за­ра­ба­ты­вать на под­держ­ке этой ин­фра­струк­ту­ры, ее раз­ра­бот­ке, тех­об­слу­жи­ва­нии, кон­суль­та­ци­ях и всем осталь­ном, свя­зан­ном с хра­не­ни­ем дан­ных в блок­чейне», – по­яс­ня­ет Майк Чо­ба­нян, ос­но­ва­тель KUNA Bitcoin Agency и пер­вой пуб­лич­ной бир­жи крип­то­ак­ти­вов KUNA.

ПРА­ВО НА БЛОК­ЧЕЙН

Ис­поль­зо­вать про­грамм­ный код блок­чей­на мо­жет кто угод­но с мо­мен­та его со­зда­ния: в пер­вой же пуб­ли­ка­ции Са­тоши На­ка­мо­то, в ко­то­рой бы­ла опи­са­на тех­но­ло­гия, был опубликован от­кры­тый ис­ход­ный код си­сте­мы. «Учи­ты­вая, что блок­чейн со­сто­ит из це­поч­ки свя­зан­ных меж­ду со­бой бло­ков ин­фор­ма­ции, со­дер­жа­щих за­пи­си о про­ве­ден­ных тран­зак­ци­ях, услов­но мож­но го­во­рить о том, что каж­дый из поль­зо­ва­те­лей тех­но­ло­гии блок­чейн об­ла­да­ет пра­ва­ми ин­тел­лек­ту­аль­ной соб­ствен­но­сти на со­здан­ный им блок», – по­яс­ня­ет Виктор Мо­роз, управ­ля­ю­щий парт­нер АО Suprema Lex. По сло­вам экс­пер­та, го­во­рить о кон­крет­ном пра­во­об­ла­да­те­ле тех­но­ло­гии нель­зя: в це­лом пра­ва ин­тел­лек­ту­аль­ной соб­ствен­но­сти на блок­чейн при­над­ле­жат всем поль­зо­ва­те­лям сра­зу. В этом и есть весь смысл тех­но­ло­гии, ко­то­рая долж­на из­ме­нить мир: при­ме­нять ее мо­жет кто угод­но и ка­ким угод­но об­ра­зом, в за­ви­си­мо­сти от по­треб­но­стей.

ВОЛЬНЫЕ ДЕНЬ­ГИ

Крип­то­ва­лю­та сей­час на­хо­дит­ся при­мер­но на том же уровне при­ня­тия го­су­дар­ства­ми и об­ще­ством, что неко­гда Ин­тер­нет, он­лайн- тор­гов­ля или го­ло­со­вые звон­ки по Ин­тер­не­ту. Мы при­сут­ству­ем при рож­де­нии но­вой эко­но­ми­че­ской ре­аль­но­сти. « День­ги » раз­би­ра­лись, для че­го укра­ин­цам крип­то­ва­лю­та, где и как ее ку­пить, про­дать и без­опас­но хра­нить.

В кон­це июля 2017 го­да поль­зо­ва­те­ли од­ной из старейших в ми­ре крип­то­ва­лют­ной бир­жи BTC-E бы­ли оза­да­че­ны – ее сайт не ра­бо­тал, вос­поль­зо­вать­ся своими крип­то­ва­лют­ны­ми ко­шель­ка­ми, со­здан­ны­ми на веб­сер­ви­се бир­жи, не бы­ло ни­ка­кой воз­мож­но­сти. Вско­ре ста- ло из­вест­но, что ее ра­бо­ту за­бло­ки­ро­вал аме­ри­кан­ский ре­гу­ля­тор, посколь­ку управ­ля­ю­щий бир­жей рос­си­я­нин Алек­сандр Вин­ник по­до­зре­ва­ет­ся в от­мы­ва­нии средств (был аре­сто­ван в Гре­ции). По­яви­лась ин­фор­ма­ция, что пе­ред за­кры­ти­ем из бир­жи од­ной тран­зак­ци­ей вы­ве­ли 95 млн долл. В ре­зуль­та­те оста­нов­ки ра­бо­ты бир­жи ока­за­лись за­бло­ки­ро­ва­ны ко­шель­ки поль­зо­ва­те­лей на мил­ли­о­ны дол­ла­ров – по неко­то­рым оцен­кам, обо­рот BTC-E со­став­лял вплоть до 1 млрд долл. Во­пре­ки па­ни­ке и ожи­да­ни­ям, на кур­се bitcoin скан­дал не от­ра­зил­ся. «Вла­дель­цы бир­жи (в ко­то­рый раз) за свой счет бу­дут ком­пен­си­ро­вать по­те­ри поль­зо­ва­те­лей, а мы – на­блю­дать за раз­ви­ти­ем со­бы­тий. Об­ви­не­ния в от­мы­ва­нии денег бу­дут до­ка­зы­вать­ся или опро­вер­гать­ся в су­де. Воз­мож­но, этот слу­чай еще раз об­ра­тит вни­ма­ние ре­гу­ля­то­ров на бир­жи, что мо­жет при­ве­сти к уже­сто­че­нию пра­вил их ис­поль­зо­ва­ния, в част­но­сти, со­блю­де­ния про­це­дур KYC и AML. Этот про­цесс уже на­чал­ся в Китае и вско­ре мо­жет за­тро­нуть и европейские бир­жи», – счи­та­ет Сер­гей Бон­да­рен­ко, ру­ко­во­ди­тель ис­сле­до­ва­тель­ской груп­пы блок­чей­на в Deloitte Ukraine.

«Ос­нов­ной вы­вод – об­ра­щать вни­ма­ние на ре­пу­та­цию сер­ви­сов, ко­то­рым до­ве­ря­е­те сред­ства. Без со­мне­ния, по­доб­ные си­ту­а­ции под­ры­ва­ют доверие к крип­то­ва­лю­там в це­лом и вли­я­ют на их сто­и­мость», – уве­рен комью­ни­ти-ме­не­джер Ethereum в Укра­ине Де­нис Ви­ро­вец.

ШИ­РО­КИЙ ВЫ­БОР

Вы­бор крип­то­ва­лют огро­мен и по­сто­ян­но уве­ли­чи­ва­ет­ся. Сре­ди наи­бо­лее по­пу­ляр­ных – бит­ко­ин (BTC) и эфир (ETH).31 ав­гу­ста Так­же– 13 сен­тяб­ря1 ав­гу­ста по­явил­ся форк (от­ветв­ле­ние) бит­ко­и­на BCH (Bitcoin Cash), есть форк (от­ветв­ле­ние) и у эфи­ра – ETC ( Ether Classic). В чис­ле дру­гих по­пу­ляр­ных в ми­ре крип­то­ва­лют – даш (Dash), лайт­ко­ин (LTC), мо­не­ро (XMR), стра­тис (STRAT), стим (STEEM). Крип­то­ва­лю­ты из­на­чаль­но за­ду­мы­ва­лись как та­кие, ко­то­рым не под­власт­ны гра­ни­цы. Это озна­ча­ет, что лю­бой ин­ве­стор в лю­бой точ­ке ми­ра мо­жет при­об­ре­сти крип­то­ва­лю­ту. Укра­ин­цы то­же мо­гут ку­пить та­кие ва­лю­ты на од­ной из бирж, ра­бо­та­ю­щих в ми­ре. Впро­чем, есть ню­анс. За грив­ню при­об­ре­сти мож­но толь­ко на бир­жах, ра­бо­та­ю­щих внут­ри стра­ны, в ином слу­чае нуж­но иметь бан­ков­ский счет в дол­ла­рах (ев­ро, фун­тах, фран­ках etc), что­бы при­об­ре­сти крип­то­ва­лю­ту на за­ру­беж­ных пло­щад­ках. Ес­ли речь идет о са­мых рас­про­стра­нен­ных – бит­ко­ине и эфи­ре, то их мож­но ку­пить за грив­ню – че­рез пла­теж­ные тер­ми­на­лы с ис­поль­зо­ва­ни­ем сер­ви­са btcu ли­бо да­же че­рез При­ват24. «Кро­ме это­го, за­пу­ще­ны укра­ин­ские элек­трон­ные бир­жи BTC Trade и Kuna и мо­биль­ный кошелек Bitxfy. Все на­зван­ные при­ло­же­ния ра­бо­та­ют с грив­ней. Вла­дель­цам кре­дит­ных и де­бет­ных бан­ков­ских карт до­ступ­ны так­же иностранные сер­ви­сы, та­кие как Coinbase, Coinmama, Bitpanda», – от­ме­тил комью­ни­ти-ме­не­джер Ethereum в Укра­ине Де­нис Ви­ро­вец. До­ба­вим, есть и спе­ци­а­ли­зи­ро­ван­ные об­мен­ные си­сте­мы, ра­бо­та­ю­щие толь­ко с од­ной крип­то­ва­лю­той на по­куп­ку и про­да­жу (на­по­до­бие localbitcoins.com) Один из спо­со­бов по­лу­чить крип­то­ва­лю­ту – об­ме­нять дол­ла­ры на бит­ко­и­ны или эфи­ры, вос­поль­зо­вав­шись он­лайн-сер­ви­сом (на­при­мер Changelly). На та­ких сер­ви­сах есть воз­мож­ность ме­нять од­ну крип­то­ва­лю­ту на дру­гую. Про­дать крип­то­ва­лю­ту (выйти в дол­ла­ры или грив­ню) мож­но на бир­жах или об­мен­ных си­сте­мах. За дол­ла­ры – на бир­жах Bitfinex, Livecoin и дру­гих. За грив­ню – на украинских UTBS, btcbank, Capitalist. «Об­ме­нять бит­ко­и­ны мож­но и на Webmoney, но курс об­ме­на весь­ма невы­го­ден. Так­же уже по­яви­лись сер­ви­сы мгно­вен­но­го об­ме­на, по­стро­ен­ные на бан­ков­ских кар­тах, с при­вяз­кой к

крип­то­ва­лют­но­му кошельку. На­при­мер: XAPO, Wirex, bitpay и Cryptopay. Ко­мис­сия за опе­ра­цию обыч­но в пре­де­лах 1–3% (не счи­тая ко­мис­сии за тран­зак­цию в бит­ко­и­нах)», – рас­ска­зал экс­перт по крип­то­ва­лю­там Сер­гей Ба­за­нов.

ЧТО ПО­КУ­ПАТЬ?

Ко­гда речь за­хо­дит о по­куп­ке крип­то­ва­лю­ты, то под­ра­зу­ме­ва­ют­ся, в ос­нов­ном, бит­ко­и­ны и эфир, как са­мые рас­про­стра­нен­ные. Эти ва­лю­ты уже ис­поль­зу­ют­ся в стра­нах ми­ра для опла­ты услуг и то­ва­ров, и у них есть по­тен­ци­ал ро­ста. «Бит­ко­ин де­мон­стри­ру­ет неве­ро­ят­ную устой­чи­вость к взло­му, и в объ­е­ме ры­ноч­ной ка­пи­та­ли­за­ции за­ни­ма­ет боль­ше по­ло­ви­ны все­го рын­ка (око­ло 70 млрд долл. по кур­су на 24 ав­гу­ста 2017 го­да). Кро­ме то­го, бит­ко­ин уже при­знан в ря­де стран в ка­че­стве пла­теж­но­го сред­ства (Япо­ния, Ав­стра­лия). Пер­спек­ти­вы у бит­ко­и­на са­мые оп­ти­ми­стич­ные. Око­ло 260 ты­сяч ма­га­зи­нов уже при­ни­ма­ют к опла­те бит­ко­ин. Ре­аль­но ожи­дать даль­ней­ший рост це­ны это­го крип­то­ак­ти­ва, ко­то­рый уже в 2017 го­ду мо­жет до­стичь 5 тыс. долл. за один бит­ко­ин», – от­ме­тил Сер­гей Бон­да­рен­ко из Deloitte Ukraine. Впро­чем, вы­бор крип­то­ва­лю­ты за­ви­сит от це­ли ее по­куп­ки. Ес­ли это од­но­знач­но трей­динг – опе­ра­ция по­куп­ки с пла­ном про­дать на ро­сте курса, то нуж­но от­сле­жи­вать по­ве­де­ние всех ос­нов­ных ва­лют и, ис­хо­дя из ана­ли­за рын­ка, вы­стра­и­вать стра­те­гию ин­ве­сти­ро­ва­ния в ту или иную ва­лю­ту. Для ин­ве­сто­ров есть нема­ло пло­ща­док с ана­ли­ти­кой. «Са­мый популярный и про­стой в ис­поль­зо­ва­нии сайт для изу­че­ния кур­сов – coinmarketcap. Удоб­ный и до­ста­точ­но про­фес­си­о­наль­ный сайт для изу­че­ния и ана­ли­за гра­фи­ков tradingview. На по­след­нем, к сло­ву, мож­но смот­реть тор­го­вые идеи дру­гих поль­зо­ва­те­лей. Од­на­ко к чу­жим со­ве­там сто­ит от­но­сить­ся ак­ку­рат­но», – со­ве­ту­ет крип­то­трей­дер Кир Ке­лев­ра.

ШАХТЕРСКОЕ БРАТ­СТВО

В крип­то­со­об­ще­стве ак­тив­но про­дви­га­ет­ся не толь­ко трей­динг, но и те­ма май­нин­га – со­зда­ния собственной «фер­мы» по про­из­вод­ству той или иной крип­то­ва­лю­ты. Для это­го май­не­ры при­об­ре­та­ют ком­пью­те­ры, спе­ци­а­ли­зи­ро­ван­ные мик­ро­схе­мы, уста­нав­ли­ва­ют спе­ци­аль­ное ПО, а за­тем про­да­ют по­лу­чен­ную «фер­мой» крип­то­ва­лю­ту на бир­жах. Ма­лень­кая «фер­ма», в ко­то­рую ин­ве­сти­ро­ва­но по­ряд­ка 300 долл., в день да­ет сво­е­му вла­дель­цу до­ход от про­да­жи крип­то­ва­лю­ты на уровне око­ло 2 долл. Один из двух клю­че­вых рис­ков май­нин­га свя­зан с тем, что курс ва­лю­ты пой­дет вниз, а зна­чит, до­ход су­ще­ствен­но со­кра­тит­ся (спрос на ва­лю­ту про­ся­дет до ми­ни­му­ма). Вто­рой риск – из­ме­не­ние усло­вий по­лу­че­ния воз­на­граж­де­ния, что мо­жет сде­лать ра­бо­ту нерен­та­бель­ной. Так­же риском яв­ля­ет­ся рост цен на элек­тро­энер­гию – ее по­треб­ля­ют про­цес­сор­ные бло­ки в огром- ных ко­ли­че­ствах. «С по­мо­щью май­нин­га есть воз­мож­ность по­лу­чить крип­то­ак­тив в об­мен на про­из­ве­ден­ные вашим ком­пью­те­ром вы­чис­ле­ния. Про­ще го­во­ря, май­нинг – это спо­соб кон­вер­ти­ро­вать ки­ло­ватт­ча­сы элек­тро­энер­гии в тот или иной крип­то­ак­тив. Сра­зу ого­во­рюсь, что бит­ко­ин уже не на­май­нишь, там нужны сот­ни ты­сяч дол­ла­ров ин­ве­сти­ций в спе­ци­аль­ное май­нин­го­вое обо­ру­до­ва­ние, что­бы по­лу­чить ка­кую-то ощутимую от­да­чу», – рас­ска­зал ос­но­ва­тель plugandmine.com Сер­гей Козлов.

ПО­ХОД НА БИР­ЖУ

Ка­кую бир­жу вы­брать для тор­гов крип­то­ва­лю­той? Спи­сок по­пу­ляр­ных мож­но изу­чить на сай­те bitcoincharts. com. А даль­ше – вы­брать те, где есть вы­бор по ва­лю­там, а так­же воз­мож­ность быст­ро­го вы­ве­де­ния средств. Хра­нить ва­лю­ту в ко­шель­ке бир­жи не ре­ко­мен­ду­ет­ся. Посколь­ку за­ко­но­да­тель­но бир­жи не ре­гу­ли­ру­ют­ся в боль­шин­стве стран, то их ра­бо­та мо­жет быть за­бло­ки­ро­ва­на в лю­бой мо­мент. Да и уро­вень без­опас­но­сти крип­то­бирж вы­зы­ва­ет во­про­сы. Их мо­гут взло­мать ха­ке­ры, украв сред­ства из ко­шель­ков поль­зо­ва­те­лей. На­при­мер, в июле 2017-го ха­ке­ры взло­ма­ли сер­вис он­лайн-ко­шель­ков Parity Wallet – укра­де­но 153 тыс. ETH (око­ло 32 млн долл.). К сло­ву, вла­дель­цы бирж в та­ких слу­ча­ях обыч­но рас­счи­ты­ва­лись с поль­зо­ва­те­ля­ми (по­кры­ва­ли их по­те­ри). Од­на­ко крип­то­трей­де­ры в один го­лос твер­дят, что хра­нить ва­лю­ту луч­ше на от­дель­ном ко­шель­ке – вне бир­жи или же тор­го­вать ак­тив­но, с ре­гу­ляр­ным вы­хо­дом в дол­ла­ры на бан­ков­ский счет. «При вы­бо­ре бир­жи нуж­но об­ра­щать вни­ма­ние на объ­е­мы тор­гов (боль­ше – луч­ше), курс (ино­гда он силь­но от­ли­ча­ет­ся от бир­жи к бир­же). Важ­но иметь воз­мож­ность вво­дить и вы­во­дить как фи­ат­ные, так и крип­то-сред­ства с бир­жи без за­дер­жек и боль­ших ко­мис­сий. Сле­ду­ет пом­нить хо­ро­шее пра­ви­ло – дол­го­сроч­но день­ги на бир­же дер­жать нель­зя. В лю­бую ми­ну­ту лю­бая бир­жа мо­жет пе­ре­стать ра­бо­тать, и вы не смо­же­те вос­ста­но­вить свои день­ги», – пре­ду­пре­жда­ет Сер­гей Бон­да­рен­ко, ру­ко­во­ди­тель ис­сле­до­ва­тель­ской груп­пы блок­чей­на в Deloitte Ukraine. Рис­ки крип­то­тор­гов­ца свя­за­ны не толь­ко с неудач­ны­ми тор­га­ми, кур­со­вы­ми по­те­ря­ми или же ха­кер­ски­ми ата­ка­ми на бир­жи. Есть еще од­на про­бле­ма. Это уте­ря па­ро­ля и клю­чей от элек­трон­ных ко­шель­ков, а с ни­ми – и всех средств в ко­шель­ке. Экс­пер­ты по крип­то­ва­лю­те на­по­ми­на­ют: обя­за­тель­но сто­ит со­хра­нить на внеш­нем но­си­те­ле (флеш-кар­та, рас­пе­чат­ка на бу­ма­ге) клю­чи и seed (ко­до­вая фра­за, с по­мо­щью ко­то­рой мож­но вос­ста­но­вить клю­чи). «Элек­трон­ные но­си­те­ли пе­ред за­пи­сью про­ве­рить на вре­до­нос­ное ПО (ви­ру­сы и тро­я­ны). В це­лях без­опас­но­сти хра­нить клю­чи и seed на под­клю­чен­ном к Ин­тер­не­ту ком­пью­те­ре нель­зя. При утра­те клю­чей их невоз­мож­но вос­ста­но­вить, и весь ба­ланс на ко­шель­ке (бит­ко­ин-ад­ре­се) бу­дет по­те­рян без- воз­врат­но», – пре­ду­пре­жда­ет Сер­гей Ба­за­нов.

СИ­ЛА ЗА­КО­НА

«В неко­то­рых стра­нах крип­то­ва­лю­та уза­ко­не­на, на­при­мер в Япо­нии. Укра­и­на оста­ет­ся сре­ди неопре­де­лив­ших­ся стран и не при­зна­ет крип­то­ва­лю­ту за­кон­ным пла­теж­ным средством», – от­ме­тил Де­нис Ви­ро­вец. Един­ствен­ным офи­ци­аль­ным до­ку­мен­том, где упо­ми­на­ет­ся крип­то­ва­лю­та, яв­ля­ет­ся разъ­яс­не­ние На­ци­о­наль­но­го бан­ка Укра­и­ны от 10.11.2014, в ко­то­ром ре­гу­ля­тор называет бит­ко­ин «де­неж­ным сур­ро­га­том» и счи­та­ет неле­ги­тим­ным его ис­поль­зо­ва­ние на тер­ри­то­рии Укра­и­ны. «Тем не ме­нее уже че­рез несколь­ко ме­ся­цев по­сле пись­ма по­зи­ция НБУ кардинально из­ме­ни­лась и ре­гу­ля­тор вы­ска­зал­ся о необ­хо­ди­мо­сти уре­гу­ли­ро­ва­ния бит­ко­и­на в Укра­ине с ис­поль­зо­ва­ни­ем опы­та дру­гих стран. Ка­ких-ли­бо нор­ма­тив­ных до­ку­мен­тов, ре­гу­ли­ру­ю­щих тор­гов­лю крип­то­ва­лю­той, в Укра­ине нет», – го­во­рит Сер­гей Па­пер­ник, ру­ко­во­ди­тель прак­ти­ки бан­ков­ско­го и фи­нан­со­во­го пра­ва ЮФ «N&D». Пред­ста­ви­те­ли НБУ 11 ав­гу­ста за­яви­ли, что пла­ни­ру­ют в кон­це ав­гу­ста на оче­ред­ном за­се­да­нии ко­ми­те­та по мо­не­тар­ной по­ли­ти­ке об­су­дить во­прос ста­ту­са крип­то­ва­лют. Но на­деж­ды на при­ня­тие ре­ше­ния в бли­жай­шие неде­ли нет ни­ка­кой. В свя­зи с тем, что спе­ци­аль­ных за­ко­нов и нор­ма­тив­ных ак­тов от­но­си­тель­но крип­то­ва­лют в Укра­ине нет, юри­сты го­во­рят о том, что это поз­во­ля­ет сто­ро­нам ре­гу­ли­ро­вать пра­во­от­но­ше­ния по соб­ствен­но­му усмот­ре­нию. То есть, по фак­ту, по­куп­ка-про­да­жа крип­то­ва­лю­ты яв­ля­ет­ся за­кон­ной. Пла­тить ли го­су­дар­ству на­ло­ги на по­лу­чен­ный от про­да­жи крип­то­ва­лю­ты до­ход? Ес­ли ори­ен­ти­ро­вать­ся на На­ло­го­вый ко­декс, то та­кой до­ход по­ла­га­лось бы об­ла­гать по об­щей став­ке на­ло­га с до­хо­дов фи­зи­че­ских лиц в раз­ме­ре 18% (как иные до­хо­ды) без пра­ва уче­та рас­хо­дов на их при­об­ре­те­ние, а так­же дол­жен взи­мать­ся во­ен­ный сбор по став­ке 1,5%. Од­на­ко о пре­це­ден­тах упла­ты на­ло­гов с опе­ра­ций по тор­гов­ле крип­то­ва­лю­той неизвестно. «От­сут­ству­ет ме­ха­низм кон­тро­ля опе­ра­ций с крип­то­ва­лю­та­ми, что со­зда­ет про­стран­ство для укло­не­ния от упла­ты на­ло­гов с до­хо­дов, по­лу­чен­ных от та­ких опе­ра­ций», – объ­яс­ня­ет Ан­дрей Ре­ун, ру­ко­во­ди­тель на­ло­го­вой прак­ти­ки ЮФ «N&D». По­это­му упла­та на­ло­гов на до­хо­ды от тор­гов­ли крип­то­ва­лю­той сей­час оста­ет­ся на усмот­ре­ние участ­ни­ков сдел­ки.

МАЙ­НИНГ СЛА­ДОК. ДЛЯ СИ­ЛО­ВИ­КОВ

А вот на май­не­ров уже охо­тят­ся. По­то­му что спря­тать «фер­му» очень непро­сто. 3 ав­гу­ста Свя­то­шин­ский рай­он­ный суд Ки­е­ва, ссы­ла­ясь на за­кон «О На­ци­о­наль­ном бан­ке Укра­и­ны», по­ста­но­вил, что вы­пуск бит­ко­и­нов – вне за­ко­на, и поз­во­лил сле­до­ва­те­лям про­ку­ра­ту­ры осу­ще­ствить обыск по­ме­ще­ния, где бы­ли раз­ме­ще­ны ком­пью­те­ры для май­нин­га, и изъ­ять тех­ни­ку (де­ло № 759/11642/17). В даль­ней­шем май­не­рам го­то­вят­ся предъ­явить обвинение в неупла­те на­ло­гов и неза­кон­ном поль­зо­ва­нии по­ме­ще­ни­я­ми Ин­сти­ту­та элек­тро­свар­ки им. Па­то­на НАНУ для по­лу­че­ния непра­во­мер­ной вы­го­ды. По­ка идет след­ствие. К те­ме май­нин­га и крип­то­ва­лют при­вле­че­но вни­ма­ние вла­стей, и не ис­клю­че­но, что парламент осе­нью нач­нет рас­смат­ри­вать раз­лич­ные «ини­ци­а­ти­вы» по на­ло­го­об­ло­же­нию трей­де­ров и май­не­ров.

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.