Бан­ки пра­во­за­щит­ни­кам не то­ва­ри­щи

... «Тинь­кофф банк», Аль­фаб­анк и «ВТБ 24» от­ка­за­лись предо­ста­вить эк­вай­ринг про­ек­ту цен­тра «Ме­мо­ри­ал»

Vedomosti - - ПЕРВАЯ СТРАНИЦА - Еле­на Му­ха­мет­ши­на Ан­на Ере­ми­на

Бан­ки от­ка­за­ли про­ек­ту «ОВД-ин­фо» в эк­вай­рин­ге для сбо­ра по­жерт­во­ва­ний, со­слав­шись на его «со­мни­тель­ную де­я­тель­ность»

Три бан­ка – «Тинь­кофф банк», Аль­фа-банк и «ВТБ 24» – от­ка­за­ли про­ек­ту «ОВД-ин­фо», ре­а­ли­зу­е­мо­му пра­во­за­щит­ным цен­тром «Ме­мо­ри­ал», в эк­вай­рин­ге для сбо­ра по­жерт­во­ва­ний, со­об­щил «Ве­до­мо­стям» ко­ор­ди­на­тор про­ек­та Григорий Охо­тин. Юри­сты двух пер­вых бан­ков об­на­ру­жи­ли на сай­те «экс­тре­мист­ские ма­те­ри­а­лы» и ин­фор­ма­цию, за­пре­щен­ную по­ли­ти­кой без­опас­но­сти бан­ка, дей­ству­ю­щей для ин­тер­нет-эк­вай­рин­га, ска­зал Охо­тин со ссыл­кой на пе­ре­пис­ку с ком­па­ни­я­ми, предо­став­ля­ю­щи­ми услу­гу элек­трон­ных пла­те­жей, а «ВТБ 24» со­слал­ся на то, что род де­я­тель­но­сти «ОВД-ин­фо» «вы­зы­ва­ет со­мне­ния».

«Тинь­кофф банк» и Аль­фа-банк от­ка­за­лись ком­мен­ти­ро­вать си­ту­а­цию «Ве­до­мо­стям», пресс-служ­ба «ВТБ 24» со­об­щи­ла, что ин­фор­ма­цию о кли­ен­тах банк не ком­мен­ти­ру­ет по за­ко­ну о бан­ков­ской тайне. На во­прос, по ка­ким при­чи­нам банк мо­жет от­ка­зать в эк­вай­рин­ге неком­мер­че­ской ор­га­ни­за­ции, в «ВТБ 24» от­ве­ти­ли, что это мо­жет быть сде­ла­но, ес­ли неоче­ви­ден то­вар или услу­га, что мо­жет по­влечь оспа­ри­ва­ние опе­ра­ций опла­ты, ли­бо ес­ли то­вар или услу­га мо­гут по­влечь до­пол­ни­тель­ные рис­ки для бан­ка.

«ОВД-ин­фо» ор­га­ни­зо­вал кра­уд­фандинг в де­каб­ре 2015 г. для про­ве­де­ния мо­ни­то­рин­га за­дер­жа­ний на пуб­лич­ных ме­ро­при­я­ти­ях, а по­сле от­ка­за бан­ков на­чал со­би­рать сред­ства при по­мо­щи «Ян­декс.Де­нег». «Воз­мож­но, это ре­ак­ция биз­не­са на об­щую об­ста­нов­ку, свя­зан­ная с по­вы­шен­ной осто­рож­но­стью бан­ков в ра­бо­те с тре­тьим сек­то­ром во­об­ще», – го­во­рит Охо­тин. От- каз мо­жет быть свя­зан и с тем, что недав­но управ­ле­ние Ми­ню­ста по Москве в сво­ем ак­те про­вер­ки об­ви­ни­ло пра­во­за­щит­ный центр «Ме­мо­ри­ал» в «под­ры­ве кон­сти­ту­ци­он­но­го строя», до­пус­ка­ет Охо­тин, хо­тя про­ект «ОВД-ин­фо» в про­вер­ке не упо­ми­нал­ся.

Фон­ду борь­бы с кор­руп­ци­ей (ФБК) то­же от­ка­зы­ва­ли в эк­вай­рин­ге, го­во­рит ме­не­джер про­ек­тов ФБК Ася Ра­мен­ская: «В 2014 г. аг­ре­га­тор элек­трон­ных пла­те­жей Robokassa от­ка­зал­ся с на­ми ра­бо­тать. Еще од­на про­цес­син­го­вая ком­па­ния от­ка­за­ла, по­сколь­ку мы не про­шли про­вер­ку служ­бы без­опас­но­сти бан­ка». По ее сло­вам, ФБК не мо­жет под­клю­чить по­жерт­во­ва­ния с мо­биль­ных те­ле­фо­нов, по­сколь­ку со­то­вые опе­ра­то­ры от­ка­зы­ва­ют в этой услу­ге.

Бан­ки- эк­вай­е­ры несут от­вет­ствен­ность за то, что­бы их кли­ен­ты не со­вер­ша­ли про­ти­во­прав­ных дей­ствий, го­во­рит со­труд­ник де­пар­та­мен­та кре­дит­ных карт од­но­го из бан­ков: «Один из ас­пек­тов вза­и­мо­дей­ствия бан­ка и кли­ен­та – со­блю­де­ние тре­бо­ва­ний по про­ти­во­дей­ствию от­мы­ва­нию до­хо­дов и

фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма. Ес­ли банк при­влек кли­ен­та, де­я­тель­ность ко­то­ро­го не со­от­вет­ству­ет этим тре­бо­ва­ни­ям, то банк рис­ку­ет ли­шить­ся ли­цен­зии». По его сло­вам, НКО ча­сто ис­поль­зу­ют­ся для от­мы­ва­ния до­хо­дов, они са­ми за­кры­ли эк­вай­рин­го­вое об­слу­жи­ва­ние несколь­ким та­ким ор­га­ни­за­ци­ям: «Мы до­ста­точ­но осто­рож­но под­хо­дим к вы­бо­ру кли­ен­тов, про­ве­ря­ем офи­сы, ес­ли это ин­тер­нет­эк­вай­ринг – то сай­ты. Вряд ли в этом слу­чае от­каз в об­слу­жи­ва­нии про­изо­шел по по­ли­ти­че­ским мо­ти­вам, но, да­же ес­ли это так, это мо­жет ка­сать­ся круп­ней­ших бан­ков. Все рав­но у ор­га­ни­за­ции оста­ет­ся воз­мож­ность сбо­ра средств, на­при­мер че­рез бан­ков­ские пе­ре­во­ды».

Бан­ки, ве­ро­ят­но, от­ка­за­ли в эк­вай­рин­ге из-за внут­рен­них про­це­дур и пра­вил меж­ду­на­род­ных платежных си­стем, где за­пи­са­но, что ес­ли есть со­мне­ния в бла­го­на­деж­но­сти или доб­ро­со­вест­но­сти кли­ен­тов, а так­же ес­ли они ока­зы­ва­ют услу­ги, от­лич­ные от тор­го­вых и сер­вис­ных, то та­ких кли­ен­тов одоб­рять не ре­ко­мен­ду­ет­ся, го­во­рит ген­ди­рек­тор ком­па­нии Pay-Me Вла­ди­мир Ка­нин. Кро­ме то­го, кра­уд­фандинг не уре­гу­ли­ро­ван за­ко­но­да­тель­но, до­бав­ля­ет он: «Есть риск, что под этот неуре­гу­ли­ро­ван­ный фор­мат мо­гут быть про­пу­ще­ны день­ги со­мни­тель­но­го про­ис­хож­де­ния и на­зна­че­ния, по­это­му бан­ки уси­ли­ва­ют свою бди­тель­ность». По сло­вам Ка­ни­на, бла­го­тво­ри­тель­ным ор­га­ни­за­ци­ям в ин­тер­нет-эк­вай­рин­ге по­чти не от­ка­зы­ва­ют, но в слу­чае с кра­уд­фандин­гом от­ка­зы бы­ва­ют ча­сто, «осо­бен­но ес­ли воз­ни­ка­ют во­про­сы бла­го­на­деж­но­сти кли­ен­та».

Бан­ки мо­гут от­ка­зы­вать ко­му угод­но, по­сколь­ку их обя­зан­ность – про­ве­рить на бла­го­на­деж­ность ор­га­ни­за­цию, в ад­рес ко­то­рой они бу­дут со­би­рать пла­те­жи, го­во­рит ис­пол­ни­тель­ный ди­рек­тор ас­со­ци­а­ции «На­ци­о­наль­ный пла­теж­ный со­вет» Ма­рия Михайлова: «В про­шлом го­ду, ко­гда управ­ля­ю­щие ком­па­нии ЖКХ разо­ря­лись, эти рис­ки лег­ли на бан­ки-эк­вай­е­ры, и по­сле это­го про­шел про­цесс мас­со­во­го рас­тор­же­ния до­го­во­ров». Кро­ме то­го, в по­ло­же­нии № 375-П Бан­ка Рос­сии о тре­бо­ва­ни­ях к пра­ви­лам внут­рен­не­го кон­тро­ля бан­ков для про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции пре­ступ­ных до­хо­дов опи­сы­ва­ют­ся фак­то­ры, вли­я­ю­щие на оцен­ку рис­ка, и, в част­но­сти, та­ким фак­то­ром яв­ля­ет­ся де­я­тель­ность кли­ен­та, свя­зан­ная с бла­го­тво­ри­тель­но­стью или иным ви­дом нере­гу­ли­ру­е­мой неком­мер­че­ской де­я­тель­но­сти, на­по­ми­на­ет экс­перт: «По­это­му эти пла­те­жи с точ­ки зре­ния ре­гу­ля­то­ров яв­ля­ют­ся со­мни­тель­ны­ми».

Все тран­зак­ции, свя­зан­ные с НКО, ав­то­ма­ти­че­ски под­па­да­ют под кон­троль Рос­фин­мо­ни­то­рин­га, го­во­рит пра­во­за­щит­ник Па­вел Чи­ков: «Лю­бые ошиб­ки уве­ли­чи­ва­ют рис­ки для бан­ков, а они и так на­хо­дят­ся в нерв­ной об­ста­нов­ке, ко­гда у них от­би­ра­ют ли­цен­зии, по­это­му, ве­ро­ят­но, они пе­ре­стра­хо­вы­ва­ют­ся»

/ А. МАХОНИН / ВЕ­ДО­МО­СТИ

Про­ект «ОВД-ин­фо» по мо­ни­то­рин­гу за­дер­жа­ний участ­ни­ков пуб­лич­ных ак­ций вы­звал по­до­зре­ния у бан­ки­ров

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.