Deutsche пло­хо смот­рел­ся в зер­ка­ло

Vedomosti - - ФИНАНСЫ - Татьяна Боч­ка­ре­ва

По со­гла­ше­нию с де­пар­та­мен­том фи­нан­со­вых услуг шта­та Нью-Йорк (DFS) Deutsche за­пла­тит $425 млн, по со­гла­ше­нию с бри­тан­ским управ­ле­ни­ем фи­нан­со­вых услуг (FCA) – 163 млн фун­тов ($204 млн). DFS об­ви­ня­ет банк в «опас­ных и нездо­ро­вых» ме­то­дах ве­де­ния биз­не­са, в от­сут­ствии эф­фек­тив­ных ан­тиот­мы­воч­ных про­це­дур и недо­стат­ках в ве­де­нии от­чет­но­сти. Это да­ло воз­мож­ность «кор­рум­пи­ро­ван­ной груп­пе бан­ков­ских трей­де­ров и оф­шор­ных ком­па­ний тай­но вы­ве­сти из Рос­сии бо­лее $10 млрд», кон­ста­ти­ру­ет DFS. По мне­нию FCA, «оче­вид­ной це­лью зер­каль­ных сде­лок бы­ла кон­вер­та­ция руб­лей в дол­ла­ры и тай­ный вы­вод этих де­нег из Рос­сии, что с боль­шой до­лей ве­ро­ят­но­сти сви­де­тель­ству­ет о фи­нан­со­вом пре­ступ­ле­нии».

FCA пи­шет, что с ап­ре­ля 2012 г. по ок­тябрь 2014 г. Deutsche про­вел бо­лее 2400 зер­каль­ных сде­лок. Его мос­ков­ский офис для рос­сий­ских кли­ен­тов по­ку­пал за руб­ли ак­ции мест­ных го­лу­бых фи­шек, а лон­дон­ский офис про­да­вал те же ак­ции и на ту же сум­му, но уже за дол­ла­ры. Сум­ма этих сде­лок – $6 млрд, день­ги осе­да­ли в кипр­ских, эс­тон­ских и лат­вий­ских бан­ках. По­ми­мо это­го в 2011–2015 гг. Deutsche про­вел 3400 од­но­сто­рон­них сде­лок почти на $4 млрд, ко­то­рые бы­ли ча­стью зер­каль­ных сде­лок.

Ни од­на из зер­каль­ных сде­лок не име­ла эко­но­ми­че­ско­го смыс­ла, от­ме­ча­ет DFS, из-за вы­со­ких ко­мис­си­он­ных они ча­сто бы­ли убы­точ­ны­ми и обыч­но кли­ен­там бан­ка бы­ло все рав­но, ка­кие имен­но ак­ции по­ку­пать. В од­ном эпи­зо­де, на ко­то­рый ссы­ла­ет­ся DFS, трей­дер Deutsche не стал по­ку­пать ак­ции Сбер­бан­ка, по­то­му что невоз­мож­но бы­ло со­вер­шить зер­каль­ную сдел­ку, и за­ме­нил их ак­ци­я­ми «Газ­про­ма». В дру­гом слу­чае кли­ент со­об­ща­ет трей­де­ру, что «се­год­ня есть мил­ли­ард руб­лей», и спра­ши­ва­ет, «есть ли сдел­ка на эту сум­му». Не­ко­то­рые ком­па­нии, в чьих ин­те­ре­сах Deutsche со­вер­шал та­кие сдел­ки, бы­ли за­ре­ги­стри­ро­ва­ны на Ки­п­ре и Вир­гин­ских ост­ро­вах. «Хо­тя как та­ко­вые зер­каль­ные сдел­ки не от­но­сят­ся к неза­кон­ным, в дан­ном слу­чае они не име­ли эко­но­ми­че­ско­го смыс­ла и мог­ли ис­поль­зо­вать­ся для от­мы­ва­ния и с боль­шой ве­ро­ят­но­стью скры­ва­ют фи­нан­со­вые пре­ступ­ле­ния», – от­ме­ча­ет DFS.

Ру­ко­вод­ство Deutsche о зер­каль­ных сдел­ках дол­го не зна­ло, по­сколь­ку они со­вер­ша­лись ди­стан­ци­он­но из мос­ков­ско­го офи­са, от­ме­ча­ют DFS и FCA, ча­сто од­ним и тем же трей­де­ром.

В чьих ин­те­ре­сах со­вер­ша­лись зер­каль­ные сдел­ки, неиз­вест­но. FCA го­во­рит, что «в ин­те­ре­сах лю­дей, чья лич­ность и ис­точ­ник про­ис­хож­де­ния де­нег бы­ли неиз­вест­ны Deutsche». Но ра­нее Bloomberg со­об­щал, что Deutsche про­ве­рял сче­та бо­лее 10 ком­па­ний, в ин­те­ре­сах ко­то­рых со­вер­ша­лись зер­каль­ные сдел­ки. По дан­ным агент­ства, не­ко­то­рые ак­ти­вы на этих счетах при­над­ле­жат лю­дям из близ­ко­го окру­же­ния пре­зи­ден­та Рос­сии Вла­ди­ми­ра Пу­ти­на: в их чис­ле один из род­ствен­ни­ков пре­зи­ден­та, а так­же Ар­ка­дий и Бо­рис Ро­тен­бер­ги, на­хо­дя­щи­е­ся под санк­ци­я­ми США. Пред­ста­ви­тель Ро­тен­бер­гов Ан­дрей Ба­ту­рин от­ри­цал при­част­ность пред­при­ни­ма­те­лей к зер­каль­ным сдел­кам Deutsche. А по дан­ным The New Yorker, зна­чи­тель­ная часть де­нег, с ко­то­ры­ми со­вер­ша­лись зер­каль­ные сдел­ки в рос­сий­ском под­раз­де­ле­нии Deutsche Bank, яко­бы при­над­ле­жа­ла вы­ход­цам из Чеч­ни, имев­шим свя­зи в Крем­ле.

Трей­де­ры Deutsche за­ни­ма­лись та­ки­ми сдел­ка­ми ра­ди на­жи­вы, утвер­жда­ет DFS. По его дан­ным, в 2006 и 2007 гг. мос­ков­ский офис Deutsche за­ра­бо­тал 169 млн и 123 млн ев­ро, в кризис 2008 г. его при­быль сни­зи­лась вдвое. Но зер­каль­ные сдел­ки при­но­си­ли «хо­ро­шие ко­мис­си­он­ные» и на «мед­лен­ном рын­ке», ци­ти­ру­ет DFS од­но­го из трей­де­ров. По дан­ным DFS, су­пер­ви­зор трей­де­ров мос­ков­ско­го офи­са, воз­мож­но, по­лу­чал взят­ки, по­это­му и смот­рел на про­ис­хо­дя­щее сквозь паль­цы. А близ­кий род­ствен­ник су­пер­ви­зо­ра, бу­дучи по об­ра­зо­ва­нию ис­то­ри­ком ис­кус­ства, был бе­не­фи­ци­а­ром двух ком­па­ний на Ки­п­ре и Вир­гин­ских ост­ро­вах. В 2015 г. один из участ­ни­ков сде­лок за­пла­тил $250 000 од­ной из этих ком­па­ний.

Deutsche мно­го­крат­но иг­но­ри­ро­вал тре­вож­ные сиг­на­лы, ко­то­рые долж­ны бы­ли его на­сто­ро­жить, от­ме­ча­ют ре­гу­ля­то­ры. В 2013 и 2014 гг. он по­лу­чил пре­ду­пре­жде­ние от дру­го­го бан­ка, за­ме­тив­ше­го по­до­зри­тель­ный пе­ре­вод на $650 млн. Тот же банк за­про­сил у Deutsche по­дроб­но­сти о его кли­ен­те, но он два­жды на за­прос не от­ве­тил. Ре­гу­ля­то­ры так­же от­ме­ча­ют, что у Deutsche пло­хо ра­бо­тал ком­пла­енс. Один со­труд­ник от­де­ла ком­пла­енс жа­ло­вал­ся DFS, что ему при­хо­ди­лось «умо­лять, за­ни­мать и во­ро­вать», что­бы по­лу­чить ре­сур­сы для ра­бо­ты, а ру­ко­во­дил этим от­де­лом ка­кое-то время «юрист, у ко­то­ро­го не бы­ло опы­та ра­бо­ты в ком­пла­енс».

«Со­гла­ше­ние бы­ло за­клю­че­но рань­ше, чем ожи­да­лось, и штра­фы бу­дут не мил­ли­ард­ны­ми, как мно­гие опа­са­лись, а мень­ше», – ци­ти­ру­ет Bloomberg управ­ля­ю­ще­го LBB Invest Лут­ца Рё­мей­е­ра. «Эта вы­пла­та почти пол­но­стью по­кры­та ре­зер­ва­ми, что озна­ча­ет, что на при­быль она силь­но не по­вли­я­ет», – го­во­рит ана­ли­тик Bankhaus Lampe Нил Смит.

Deutsche еще пред­сто­ит уре­гу­ли­ро­вать об­ви­не­ния ми­ню­ста США по это­му де­лу. Ана­ли­ти­ки, опро­шен­ные WSJ, оце­ни­ва­ли об­щие вы­пла­ты в $500 млн – $4 млрд, а ре­зер­вы, от­ло­жен­ные Deutsche на уре­гу­ли­ро­ва­ние рос­сий­ско­го де­ла, в $1 млрд. Рос­сий­ский ЦБ оштра­фо­вал банк на 300 000 руб. В по­не­дель­ник к 20.30 мск его ак­ции по­де­ше­ве­ли на 2%, капитализация бан­ка – 26 млрд ев­ро.-

Deutsche Bank за­пла­тит почти $630 млн за зер­каль­ные сдел­ки рос­сий­ско­го офи­са. США и Ве­ли­ко­бри­та­ния об­ви­ня­ют его в от­сут­ствии эф­фек­тив­ных ан­тиот­мы­воч­ных про­це­дур

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.