От­мы­ва­ние мель­ча­ет

ЦБ пре­ду­пре­дил бан­ки об оче­ред­ном ка­на­ле для от­мы­ва­ния – че­рез опла­ту транс­порт­ных услуг. Сом­ни­тель­ные опе­ра­ции мель­ча­ют, и часть из них рис­ку­ет не по­пасть под ва­лют­ный кон­троль

Vedomosti - - ФИНАНСЫ - Оль­га Адам­чук

Цен­тро­банк про­сит бан­ки вни­ма­тель­нее про­ве­рять пе­ре­во­ды кли­ен­тов-юр­лиц и ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей по внеш­не­тор­го­вым кон­трак­там на транс­пор­ти­ров­ку то­ва­ра. Ко­ли­че­ство та­ких опе­ра­ций рас­тет непро­пор­ци­о­наль­но объ­е­му им­пор­та то­ва­ров в Россию, а мас­шта­бы да­ют ос­но­ва­ние пред­по­ла­гать, что их цель – неза­кон­ный вы­вод де­неж­ных средств из стра­ны и от­мы­ва­ние пре­ступ­ных до­хо­дов, со­об­ща­ет­ся в пись­ме за под­пи­сью зам­пре­да ЦБ Дмит­рия Ско­бел­ки­на (опуб­ли­ко­ва­но в «Вест­ни­ке Бан­ка Рос­сии»). Объ­ем та­ких опе­ра­ций ЦБ не рас­кры­ва­ет.

Как пра­ви­ло, у гру­зо­от­пра­ви­те­ля или пе­ре­воз­чи­ка от­сут­ству­ют до­ку­мен­ты, под­твер­жда­ю­щие на­ли­чие то­ва­ра, нет и оформ­лен­но­го паспорта сдел­ки, а для рас­че­тов по кон­трак­там кли­ент ис­поль­зу­ет сче­та, по ко­то­рым дру­гие пла­те­жи про­во­дят­ся нере­гу­ляр­но и в раз­ме­рах, не со­по­ста­ви­мых с мас­шта­бом де­я­тель­но­сти ком­па­нии, ска­за­но в нем.

Ес­ли у бан­ка воз­ник­нут со­мне­ния в под­лин­но­сти до­ку­мен­тов ли­бо кли­ент предо­ста­вит непол­ный ком­плект, банк впра­ве от­ка­зать ему в про­ве­де­нии опе­ра­ций по сче­ту и дол­жен на­пра­вить ин­фор­ма­цию об опе­ра­ци­ях в Рос­фин­мо­ни­то­ринг, на­по­ми­на­ет ЦБ. У по­до­зри­тель­ных кли­ен­тов бан­ки долж­ны за­пра­ши­вать пас­порт сдел­ки, ве­до­мость бан­ков­ско­го кон­тро­ля, ко­пии до­ку­мен­тов на при­об­ре­те­ние пе­ре­во­зи­мо­го то­ва­ра, а так­же до­ку­мен­ты, под­твер­жда­ю­щие на­ли­чие то­ва­ра у гру­зо­от­пра­ви­те­ля или пе­ре­воз­чи­ка (при­чем банк впра­ве са­мо­сто­я­тель­но ре­шить, ка­кие до­ку­мен­ты нуж­ны).

Ре­гу­ля­тор на­по­ми­на­ет ос­нов­ные при­зна­ки фир­мы-од­но­днев­ки: раз­мер устав­но­го ка­пи­та­ла пре­вы­ша­ет ми­ни­маль­но до­пу­сти­мый за­ко­ном, один че­ло­век сов­ме­ща­ет ста­тус ак­ци­о­не­ра, ген­ди­рек­то­ра или бух­гал­те­ра, по ад­ре­су ор­га­ни­за­ции рас­по­ло­же­ны и дру­гие юр­ли­ца. ЦБ ре­ко­мен­ду­ет под­клю­чать к ди­стан­ци­он­но­му бан­ков­ско­му об­слу­жи­ва­нию толь­ко тех кли­ен­тов, по ко­то­рым опа­се­ния от­сут­ству­ют.

Ве­ро­ят­но, речь идет об опе­ра­ци­ях, ко­то­рые се­го­дня не под­па­да­ют под ва­лют­ный кон­троль, по­ла­га­ет пред­се­да­тель ко­ми­те­та АРБ по ком­пла­енс-рис­кам Алек­сей Ти­мош­кин. «В схе­мах вы­во­да средств ча­сто ис­поль­зу­ет­ся опла­та услуг, будь то кон­сал­тинг или транс­пор­ти­ров­ка то­ва­ров. Но пла­те­жи на сум­му ме­нее $50 000 не под­па­да­ют под ва­лют­ный кон­троль, под них не со­став­ля­ет­ся пас­порт сдел­ки. Ви­ди­мо, схе­ма ори­ен­ти­ро­ва­на на боль­шое ко­ли­че­ство та­ких сде­лок, но пас­порт со­став­ля­ет­ся как на услу­гу, так и на по­став­ля­е­мый то­вар, по­это­му, ес­ли речь идет о транс­пор­ти­ров­ке, банк дол­жен за­про­сить пас­порт на то­ва­ры», – го­во­рит он.

На прак­ти­ке бан­ки ино­гда от­кры­ва­ют пас­порт имен­но на услу­гу, ес­ли то­вар не про­из­во­дит­ся в Рос­сии, го­во­рит на­чаль­ник фин­мо­ни­то­рин­га Ло­ко-бан­ка Игорь Де­мин. По его сло­вам, бан­ки до­ста­точ­но опе­ра­тив­но вы­яв­ля­ют со­мни­тель­ных кли­ен­тов, по­это­му сей­час тенденция идет в сто­ро­ну дроб­ле­ния и умень­ше­ния раз­ме­ров со­мни­тель­ных опе­ра­ций для от­вле­че­ния вни­ма­ния бан­ка. «Но­вой го­лов­ной бо­ли для бан­ков я не ви­жу, по­сколь­ку схе­ма не но­вая и бан­ки дав­но на­ра­бо­та­ли необ­хо­ди­мое ПО, вы­яв­ля­ю­щее та­кие сдел­ки. Ос­нов­ное на­стро­е­ние ре­гу­ля­то­ра – ска­зать, что есть тенденция, будь­те осто­рож­ны», – за­ме­ча­ет он.

В на­ча­ле фев­ра­ля ЦБ об­ра­тил вни­ма­ние бан­ки­ров на рост ко­ли­че­ства слу­ча­ев, ко­гда недоб­ро­со­вест­ные ком­па­нии на ос­но­ва­нии су­деб­ных ак­тов взыс­ки­ва­ют сред­ства в свя­зи с неис­пол­не­ни­ем усло­вий сдел­ки, – у ре­гу­ля­то­ра воз­ник­ли по­до­зре­ния, что взыс­ка­ние так­же про­во­дит­ся для от­мы­ва­ния до­хо­дов. Обыч­но су­деб­но­му ре­ше­нию пред­ше­ству­ет за­клю­че­ние до­го­во­ра, ко­то­рый со­дер­жит обя­за­тель­ства, неис­пол­не­ние ко­то­рых вле­чет об­ра­ще­ние в суд с тре­бо­ва­ни­ем взыс­кать за­дол­жен­ность, со­об­щал ЦБ (см. врез).

Пресс-служ­ба ЦБ не от­ве­ти­ла на во­прос «Ве­до­мо­стей».-

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.