Как воз­ник рас­чет­ный банк

Vedomosti - - Расследование -

«ЦМР банк», че­рез ко­то­рый при по­став­ках в ДНР и ЛНР ве­дут рас­че­ты рос­сий­ские ком­па­нии, соз­да­вал­ся несколь­ко лет. Три го­да на­зад все на­чи­на­лось с ООО «Фо­р­вард», вхо­див­ше­го в хол­динг РБК. Сна­ча­ла по­след­ний пе­ре­ре­ги­стри­ро­вал ООО на дру­гую свою струк­ту­ру – кипр­скую Gattico Holding Ltd. В ок­тяб­ре 2014 г. Gattico и «Фо­р­вард» бы­ли ис­клю­че­ны из спис­ка аф­фи­ли­ро­ван­ных лиц РБК. В мар­те 2014 г. ген­ди­рек­то­ром «Фо­р­вар­да» стал Ана­то­лий Ми­хай­ло­вич Кой­ка, быв­ший мол­дав­ский ди­пло­мат, сей­час граж­да­нин Рос­сии, пред­се­да­тель Рос­сий­ско-мол­дав­ско­го де­ло­во­го со­ве­та. Кой­ка ра­бо­тал в «РНКБ-хол­дин­ге», свя­зан­ном с бан­ком РНКБ, ко­то­рый сей­час един­ствен­ный из рос­сий­ских бан­ков ра­бо­та­ет в Кры­му. Из от­чет­но­сти «Фо­р­вар­да» вид­но, что в 2015 г. у ком­па­нии по­яви­лись день­ги: она по­лу­чи­ла кре­ди­ты и зай­мы на 300 млн руб. и де­неж­ные вкла­ды от соб­ствен­ни­ков на 130 млн руб. День­ги по­шли на со­зда­ние небан­ков­ской кре­дит­ной ор­га­ни­за­ции «Центр меж­ду­на­род­ных рас­че­тов» (НКО ЦМР) в ап­ре­ле 2015 г. К это­му вре­ме­ни Кой­ку сме­нил в «Фо­р­вар­де» Вя­че­слав Ма­зу­рин, воз­гла­вив­ший и со­вет ди­рек­то­ров НКО. По дан­ным ком­па­нии, Ма­зу­рин в 1981 г. окон­чил Выс­шую шко­лу КГБ, с 2007 по 2014 г. ра­бо­тал зам­ди­рек­то­ра по без­опас­но­сти в стро­и­тель­ной ком­па­нии «Юж­ный ком­форт» из Ял­ты. В но­яб­ре 2015 г. в со­вет ди­рек­то­ров ком­па­нии во­шел бан­кир из До­нец­ка – Ки­рилл Куш­нир. До 2015 г. он успел по­ра­бо­тать топ-ме­не­дже­ром в до­нец­кой ре­ги­о­наль­ной ди­рек­ции ВТБ, до­нец­ких от­де­ле­ни­ях укра­ин­ских Энер­го­бан­ка, «Ава­ля», При­ват­бан­ка, Ощад­бан­ка и др. С ав­гу­ста по но­ябрь 2015 г. Куш­нир ра­бо­тал со­вет­ни­ком ап­па­ра­та пред­се­да­те­ля со­ве­та ди­рек­то­ров бан­ка РНКБ. Зам­пре­дом прав­ле­ния НКО стал быв­ший укра­ин­ский бан­кир Алек­сандр Кла­та­ев­ский. До 2012 г. он ра­бо­тал в крым­ской ди­рек­ции бан­ка «Аваль», до мар­та 2014 г. был зам­на­чаль­ни­ка ре­ги­о­наль­но­го управ­ле­ния в Кры­му укра­ин­ской «доч­ки» Сбер­бан­ка. С 2015 г. Кла­та­ев­ский ра­бо­тал в РНКБ. Со­глас­но от­чет­но­сти НКО за 2015 г., ком­па­ния раз­ме­сти­ла в дру­гих бан­ках 10,4 млрд руб. Сред­ства дру­гих бан­ков в НКО со­ста­ви­ли 8,9 млрд руб., при­чем, как ука­за­но в от­че­те, эти бан­ки не рос­сий­ские. Раз­ме­щен­ные в НКО сред­ства со­ста­ви­ли 1,4 млрд руб., в том чис­ле 531 млн руб. рос­сий­ских кли­ен­тов, а осталь­ное – кли­ен­тов из дру­гих го­су­дарств. В 2015 г. НКО до­пус­ка­ла на­ру­ше­ния пре­дель­но до­пу­сти­мых зна­че­ний нор­ма­ти­ва до­ста­точ­но­сти соб­ствен­ных средств, нор­ма­ти­ва мак­си­маль­но­го раз­ме­ра рис­ка на од­но­го за­ем­щи­ка или груп­пу свя­зан­ных за­ем­щи­ков – зна­че­ние нор­ма­ти­ва со­ста­ви­ло 227,7% при уста­нов­лен­ных Бан­ком Рос­сии 10%. На­ру­ше­ния бы­ли вы­зва­ны тех­ни­че­ски­ми при­чи­на­ми – необ­хо­ди­мо­стью по­кры­тия зна­чи­тель­ных на на­чаль­ной ста­дии де­я­тель­но­сти опе­ра­ци­он­ных рас­хо­дов за счет до­хо­дов от раз­ме­ще­ния де­неж­ных средств с ми­ни­маль­ным риском, объ­яс­ни­ла ор­га­ни­за­ция. В ап­ре­ле 2016 г. НКО по­лу­чи­ла бан­ков­скую ли­цен­зию и пре­вра­ти­лась в «ЦМР банк». Струк­ту­ру соб­ствен­ни­ков банк не рас­кры­ва­ет. Его пре­зи­ден­том стал Руслан Аре­фьев, в мар­те по­ки­нув­ший со­вет ди­рек­то­ров РНКБ.

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.