Ко­опе­ра­ция по­сле кри­зи­са

Шесть круп­ней­ших бан­ков США со­кра­ти­ли по­сле кри­зи­са 2008 г. $40 млрд рас­хо­дов и 100 000 ра­бо­чих мест. И не хо­тят оста­нав­ли­вать­ся на до­стиг­ну­том

Vedomosti - - Деньги & власть - Те­лис Де­мос Лиз Хофф­ман

По­сле пре­зи­дент­ских вы­бо­ров в США до­хо­ды бан­ков по­шли в рост, но, не­смот­ря на это, несколь­ко круп­ных бан­ков, в том чис­ле Goldman Sachs, Morgan Stanley и Bank of America (BofA), об­суж­да­ют про­ект «Скаль­пель». Как рас­ска­за­ли несколь­ко че­ло­век, зна­ко­мых с хо­дом пе­ре­го­во­ров, цель про­ек­та – сни­зить ад­ми­ни­стра­тив­ные и опе­ра­ци­он­ные из­держ­ки при оформ­ле­нии сде­лок с ак­ци­я­ми и об­ли­га­ци­я­ми на $2 млрд в год. Ес­ли пе­ре­го­во­ры прой­дут успеш­но, бан­ки со­зда­дут сов­мест­ное пред­при­я­тие.

Уме­ние быст­ро офор­мить сдел­ку, за­ре­ги­стри­ро­вать пе­ре­ход соб­ствен­но­сти и вы­пла­тить ди­ви­ден­ды преж­де да­ва­ло бан­кам кон­ку­рент­ное пре­иму­ще­ство. Сей­час эти функ­ции об­ще­до­ступ­ны, и у бан­ков мо­гут быть уста­нов­ле­ны раз­ные си­сте­мы, дуб­ли­ру­ю­щие функ­ции. Сов­мест­ная си­сте­ма устра­нит дуб­ли­ро­ва­ние, рас­пре­де­лит рас­хо­ды сре­ди участ­ни­ков про­ек­та и упро­стит об­нов­ле­ние тех­но­ло­гий. Но бан­кам при­дет­ся ре­шить мно­же­ство про­блем, на­при­мер с кон­фи­ден­ци­аль­но­стью ин­фор­ма­ции.

JPMorgan Chase, Citigroup, BofA, Wells Fargo, Goldman и Morgan Stanley с 2009 г. со­кра­ти­ли $40 млрд рас­хо­дов, 100 000 ра­бо­чих мест, про­да­ли ме­нее при­быль­ные на­прав­ле­ния биз­не­са и уре­за­ли ком­пен­са­ции со­труд­ни­ков. Пост­кри­зис­ные го­ды бы­ли не луч­ши­ми для Уолл-стрит: из-за тре­бо­ва­ний ре­гу­ля­то­ров дер­жать боль­ше ка­пи­та­ла, за­мед­ле­ния эко­но­ми­че­ско­го ро­ста, низ­ких ста­вок и низ­кой ак­тив­но­сти в трей­дин­ге бан­кам бы­ло труд­но за­ра­ба­ты­вать. «Про­стые ве­щи уже сде­ла­ны, что­бы со­кра­тить рас­хо­ды, – го­во­рит быв­ший IT-ме­не­джер BofA Марк Алек­сандр, – бан­кам по­ра по­ду­мать о чем­то ка­че­ствен­но но­вом».

Ев­ро­пей­ские бан­ки, в том чис­ле бри­тан­ский Barclays и фран­цуз­ский Societe Generale, то­же ра­бо­та­ют с ITком­па­ни­я­ми, что­бы пе­ре­дать на аут­сор­синг часть бэк-офи­са.

По оцен­ке Broadridge Financial Solutions, фи­нан­со­вые ком­па­нии тра­тят $24 млрд в год на оформ­ле­ние сде­лок с цен­ны­ми бу­ма­га­ми. Ес­ли СП аме­ри­кан­ских бан­ков ока­жет­ся успеш­ным, по­явит­ся воз­мож­ность лик­ви­ди­ро­вать ты­ся­чи ра­бо­чих мест.

Успеш­ные сов­мест­ные про­ек­ты в бан­ков­ском сек­то­ре уже бы­ва­ли. В 1970-е гг. бро­кер­ские фир­мы со­зда­ли Depository Trust & Clearing Corporation, ко­то­рая еже­днев­но оформ­ля­ет рас­че­ты по сдел­кам с цен­ны­ми бу­ма­га­ми на трил­ли­о­ны дол­ла­ров. Но неуда­чи в сов­мест­ных про­ек­тах то­же не ред­кость. Па­ру лет на­зад 10 бан­ков пы­та­лись со­здать по­хо­жее сов­мест­ное пред­при­я­тие с Depository Trust & Clearing Corp. Пе­ре­го­во­ры за­шли в ту­пик: бы­ло слиш­ком мно­го раз­ных то­чек зре­ния на то, как дол­жен вы­гля­деть ко­неч­ный про­дукт и ка­кие тех­но­ло­гии ис­поль­зо­вать.

По­это­му в «Скаль­пе­ле» участ­ни­ков мень­ше. Один из них – ин­вест­фир­ма Motive Partners, ко­то­рой ру­ко­во­дят Сти­вен Дэф­фрон, ра­бо­тав­ший в IT-де­пар­та­мен­те Morgan Stanley и Goldman, а так­же Роб Хей­верт и Май­кл Хей­форд из Fidelity National Information Services.

В по­след­ние два го­да бан­ков­ские пе­ре­го­во­ры идут ин­тен­сив­нее. Недав­но бан­ки со­зда­ли СП для вы­пол­не­ния тре­бо­ва­ний ан­тиот­мы­воч­но­го за­ко­на и рас­про­стра­не­ния ба­зо­вой ин­фор­ма­ции об ак­ци­ях и об­ли­га­ци­ях. «Бан­ков­ско­му сек­то­ру нуж­но ис­кать воз­мож­но­сти, что­бы зна­чи­тель­но со­кра­тить рас­хо­ды», – го­во­рил не так дав­но ген­ди­рек­тор UBS Сер­джио Эр­мот­ти. По его сло­вам, сде­лать это мож­но толь­ко в со­труд­ни­че­стве с дру­ги­ми фи­нан­со­вы­ми ин­сти­ту­та­ми.-

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.