Бан­ки ра­бо­та­ют на ФБР

Бан­ки США ак­тив­но со­об­ща­ют вла­стям ин­фор­ма­цию о по­до­зри­тель­ных кли­ент­ских сче­тах, благодаря им ФБР до­ба­ви­ло 85 имен в ба­зу дан­ных воз­мож­ных тер­ро­ри­стов

Vedomosti.Piter - - ФИНАНСЫ - Ару­на Ви­сва­на­та THE WALL STREET JOURNAL ПЕРЕВЕЛА ТА­ТЬЯ­НА БОЧКАРЕВА

Ко­гда в 2009 г. США за­бло­ки­ро­ва­ли до­ступ к сво­им бан­кам ки­тай­ско­му биз­не­сме­ну Ли Фан­вэю (та­к­же из­вест­но­му как Карл Ли) по по­до­зре­ни­ям, что он про­да­ет Ира­ну ком­по­нен­ты ра­кет, тот пе­ре­име­но­вал свои ком­па­нии, из­ме­нил ад­рес и про­дол­жал пе­ре­во­дить день­ги че­рез Нью-Йорк, сле­ду­ет из су­деб­ных до­ку­мен­тов. Но несколь­ко бан­ков за­ме­ти­ли, что но­вые фир­мы по­хо­жи на те, ко­то­рые по­па­ли под за­прет, и со­об­щи­ли об этом мин­фи­ну США. Благодаря бан­кам в 2014 г. ми­нюст США смог предъ­явить уго­лов­ные об­ви­не­ния Ли за неза­кон­ные сдел­ки на $8,5 млн.

Закон, обя­зы­ва­ю­щий со­об­щать вла­стям о по­до­зри­тель­ных сдел­ках кли­ен­тов, был при­нят по­сле тер­ак­тов 11 сен­тяб­ря 2001 г., и от бан­ков тре­бу­ют все боль­ше­го. Они долж­ны со­об­щать об от­мы­ва­нии де­нег, фи­нан­си­ро­ва­нии тер­ро­риз­ма и дру­гих на­ру­ше­ни­ях, ина­че – мил­ли­ар­ды дол­ла­ров штра­фов. Те­перь от бан­ков тре­бу­ют и кор­по­ра­тив­ную ин­фор­ма­цию. Посколь­ку ре­гу­ля­то­ры так и не до­би­лись то­го, что­бы шта­ты со­би­ра­ли све­де­ния о соб­ствен­ни­ках ком­па­нии на ста­дии ее ре­ги­стра­ции, они про­сят бан­ки по­мочь им с этим.

Фи­нан­со­вые ин­сти­ту­ты пре­вра­ти­лись в «фи­ли­а­лы» пра­во­охра­ни­тель­ных ор­га­нов, го­во­рит быв­ший фе­де­раль­ный про­ку­рор Эл­лен Зи­ми­лес: «Пра­ви­тель­ство не мо­жет обой­тись без них».

Бан­ки жа­лу­ют­ся, что вла­сти тре­бу­ют слиш­ком мно­го­го. «Нам не нра­вит­ся, что при­хо­дит­ся все боль­ше за­ни­мать­ся пра­во­охра­ни­тель­ны­ми во­про­са­ми и вре­ме­ни на соб­ствен­но бан­ков­ский биз­нес все мень­ше, но мы по­ни­ма­ем, что дол­жен быть ка­кой-то ба­ланс», – го­во­рит юрист ас­со­ци­а­ции Independent Community Bankers of America Лил­ли То­мас.

Что­бы не за­ни­мать­ся бу­маж­ной ра­бо­той, мно­гие бан­ки от­ка­зы­ва­ют­ся об­слу­жи­вать це­лые груп­пы рис­ко­вых кли­ен­тов, на­при­мер тех, кто по­сы­ла­ет де­неж­ные пе­ре­во­ды в Со­ма­ли. И вла­сти ли­ша­ют­ся воз­мож­но­сти узнать о на­ру­ше­ни­ях, утвер­жда­ют экс­пер­ты.

В мае всту­пи­ло в си­лу пра­ви­ло, тре­бу­ю­щее, что­бы фи­нан­со­вые ком­па­нии со­би­ра­ли ин­фор­ма­цию, вклю­чая ад­ре­са и пас­порт­ные дан­ные «ис­тин­ных вла­дель­цев» корпоративных сче­тов (с до­лей в ка­пи­та­ле биз­не­са от 25%) и то­п­ме­не­дже­ров ком­па­нии. Бан­ки уже со­би­ра­ют та­кую ин­фор­ма­цию о вла­дель­цах сче­тов, ко­то­рые им ка­жут­ся рис­ко­вы­ми, до­пу­стим, ес­ли это жи­те­ли стран, где есть про­бле­мы с от­мы­ва­ни­ем, го­во­рят экс­пер­ты. Но те­перь им при­дет­ся со­зда­вать цен­тра­ли­зо­ван­ную ба­зу, что­бы предо­ста­вить вла­стям лю­бые дан­ные.

По оцен­ке KPMG, про­ана­ли­зи­ро­вав­шей дан­ные бо­лее чем 300 бан­ков, в 2001–2004 гг. их рас­хо­ды на борь­бу с от­мы­ва­ни­ем вы­рос­ли на 61%, к 2007 г. – еще на 58%, к 2014 г. – на 53%. Си­ту­а­ция в бан­ках про­ти­во­по­лож­на от­но­ше­ни­ям вла­стей США с IT-ком­па­ни­я­ми. Twitter недав­но от­ка­за­ла раз­вед­ке США в до­сту­пе к ин­фор­ма­ции сво­ей соц­се­ти. Apple от­ка­за­лась по тре­бо­ва­нию вла­стей раз­бло­ки­ро­вать iPhone од­но­го из тер­ро­ри­стов, участ­во­вав­ших в пе­ре­стрел­ке в Сан-Бер­нар­ди­но, при­чем Google и Facebook ее под­дер­жа­ли.

«Фи­нан­со­вые ин­сти­ту­ты уже за­пла­ти­ли столь­ко штра­фов, что те­перь тра­тят неве­ро­ят­ное ко­ли­че­ство вре­ме­ни и сил, что­бы вы­пол­нить эти пра­ви­ла, – го­во­рит эксна­чаль­ник от­де­ла на­ци­о­наль­ной без­опас­но­сти ми­ню­ста Пат­рик Ро­уан. – С IT-ком­па­ни­я­ми си­ту­а­ция со­всем иная, ис­то­ри­че­ски сло­жи­лось, что сек­тор сла­бо ре­гу­ли­ру­ет­ся».

В мае мин­фин США про­вел вто­рую це­ре­мо­нию на­граж­де­ния фи­нан­со­вых ком­па­ний за по­мощь пра­во­охра­ни­тель­ным ор­га­нам – благодаря со­об­ще­ни­ям бан­ков ФБР до­ба­ви­ло 85 имен в ба­зу дан­ных воз­мож­ных тер­ро­ри­стов.-

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.