Те­не­вой кон­сал­тинг

Цен­тро­банк от­ме­тил, что в схе­мы об­на­ли­чи­ва­ния де­нег все ча­ще по­па­да­ют но­та­ри­усы, кон­суль­тан­ты и про­дав­цы ин­тел­лек­ту­аль­ной соб­ствен­но­сти

Vedomosti.Piter - - ФИНАНСЫ - Эм­ма Тер­чен­ко ВЕ­ДО­МО­СТИ

Впо­след­нее вре­мя сфе­ры ту­ри­сти­че­ских и кон­сал­тин­го­вых услуг, а так­же меж­ду­на­род­ные пе­ре­воз­ки, при­об­ре­те­ние прав на ин­тел­лек­ту­аль­ную соб­ствен­ность и де­я­тель­ность но­та­ри­усов все ча­ще ста­но­вят­ся спо­со­ба­ми от­мы­ва­ния и вы­во­да средств за ру­беж, за­явил в про­шлую пят­ни­цу зам­пред ЦБ Дмит­рий Ско­бел­кин (здесь и да­лее ци­та­ты по Reuters).

Кон­сал­тинг так­же по­пал в по­ле зре­ния ре­гу­ля­то­ра по­сле вы­яв­ле­ния со­мни­тель­ных опе­ра­ций. В де­я­тель­но­сти но­та­ри­усов та­ких схем по­ка не очень мно­го, од­на­ко за ни­ми ЦБ так­же на­блю­да­ет, за­ве­рил Ско­бел­кин. В кон­це мар­та пред­се­да­тель ЦБ Эль­ви­ра На­би­ул­ли­на на встре­че с пре­зи­ден­том Вла­ди­ми­ром Пу­ти­ным за­яви­ла, что для ре­гу­ля­то­ра «про­бле­мой» яв­ля­ет­ся ис­поль­зо­ва­ние ис­пол­ни­тель­ных ли­стов для вы­во­да средств за ру­беж. «Че­рез ис­пол­ни­тель­ные ли­сты вы­во­дят, к со­жа­ле­нию, день­ги, и мы ви­дим, что эти опе­ра­ции рас­тут», – при­зна­ва­ла то­гда На­би­ул­ли­на. ЦБ рас­счи­ты­ва­ет в бли­жай­шее вре­мя лик­ви­ди­ро­вать схе­му от­мы­ва­ния де­нег че­рез су­деб­ных при­ста­вов. «Сей­час мы вы­ра­ба­ты­ва­ем все воз­мож­ные ме­ры и с Вер­хов­ным су­дом, и с Рос­фин­мо­ни­то­рин­гом, дабы эту схе­му пре­кра­тить», – ска­зал Ско­бел­кин.

Тем не ме­нее за 2016 г. объ­ем неза­кон­но­го вы­во­да средств за ру­беж со­кра­тил­ся в 2,7 ра­за до 180 млрд руб., а по об­на­ли­чи­ва­нию – на 13% до 520 млрд, при­вел циф­ры Ско­бел­кин. По оцен­кам ЦБ, от­ме­тил он, сей­час сто­и­мость об­на­ли­чи­ва­ния со­став­ля­ет при­мер­но 12% от сум­мы опе­ра­ций.

Рань­ше схе­мы об­на­ли­чи­ва­ния бы­ли ку­да бо­лее про­сты­ми и де­ше­вы­ми – их сто­и­мость бы­ла око­ло 1% от сум­мы, вспо­ми­на­ет пред­се­да­тель ко­ми­те­та АРБ по ком­пла­енс-рис­кам Алек­сей Ти­мош­кин: «Од­на­ко, чем боль­ше бо­ро­лись с про­сты­ми схе­ма­ми, тем бо­лее они услож­ня­лись, из-за че­го в по­ле зре­ния тех, кто за­ни­ма­ет­ся об­на­ли­чи­ва­ни­ем, по­па­ла и сфе­ра услуг». Даль­ше схе­мы об­на­ли­чи­ва­ния и от­мы­ва­ния средств бу­дут услож­нять­ся еще, уве­рен он. По сло­вам Ти­мош­ки­на, лю­бая сфе­ра, свя­зан­ная с боль­шим обо­ро­том на­лич­но­сти, по­тен­ци­аль­но ин­те­рес­на для тех, кто за­ни­ма­ет­ся та­ко­го ро­да де­я­тель­но­стью. «На­при­мер, в ав­то­са­ло­нах – да­же офи­ци­аль­ных– пла­теж кар­той мо­гут не при­нять и по­про­сят опла­тить на­лич­ны­ми», – рас­ска­зы­ва­ет он.

Имен­но в сфе­ру услуг сей­час пе­ре­те­ка­ет те­не­вой сег­мент рын­ка, под­твер­жда­ет на­чаль­ник фин­мо­ни­то­рин­га Ло­ко-бан­ка Игорь Де­мин. «На дан­ный мо­мент не су­ще­ству­ет спо­со­бов де­таль­но­го ана­ли­за по­до­зри­тель­ных опе­ра­ций в ав­то­ма­ти­че­ском ре­жи­ме: этот про­цесс руч­ной и в ито­ге свя­зан для бан­ков с из­держ­ка­ми по рас­ши­ре­нию шта­та», – при­зна­ет он. По его сло­вам, да­же ре­аль­ные тур­фир­мы не­ред­ко за­ни­ма­ют­ся тем­ны­ми схе­ма­ми, так как ча­сто их кли­ен­ты опла­чи­ва­ют ту­ры на­лич­ны­ми. Че­рез но­та­ри­аль­ные кон­то­ры вы­во­дить и об­на­ли­чи­вать день­ги слож­нее, ука­зы­ва­ет он: «Но­та­ри­усы про­хо­дят обя­за­тель­ную про­це­ду­ру ли­цен­зи­ро­ва­ния, что при­во­дит к до­пол­ни­тель­ным рис­кам, плюс се­бе­сто­и­мость та­ких опе­ра­ций ве­ли­ка».

По сло­вам Ско­бел­ки­на, уже в июне это­го го­да ЦБ нач­нет пе­ре­да­вать в банки дан­ные о кли­ен­тах-от­каз­ни­ках, ко­то­рым банки от­ка­за­ли в про­ве­де­нии фи­нан­со­вых опе­ра­ций. О пла­нах со­здать та­кой спи­сок ре­гу­ля­тор за­яв­лял в ав­гу­сте 2016 г.

Де­мин из Ло­ко-бан­ка ука­зы­ва­ет на слож­но­сти при ис­поль­зо­ва­нии ре­ест­ра от­каз­ни­ков. «Круп­ным иг­ро­кам не ин­те­рес­но раз­би­рать­ся с про­блем­ным кли­ен­том, ему де­шев­ле от­ка­зать­ся от него», – объ­яс­ня­ет он. Кро­ме то­го, по его сло­вам, у бан­ков, ко­то­рые ста­нут поль­зо­вать­ся ре­ест­ром от­каз­ни­ков, не бу­дет ука­за­но при­чин от­ка­за, та­ким об­ра­зом, от­сут­ству­ет воз­мож­ность оправ­дать кли­ен­та. Спи­сок от­каз­ни­ков мо­жет вы­тес­нить бо­лее адек­ват­ные ме­ха­низ­мы ана­ли­за кли­ен­тов, по­ла­га­ет Ти­мош­кин из АРБ: «Бан­ку про­ще ра­бо­тать с ре­ест­ром, рис­ка ни­ка­ко­го, в то вре­мя как по­стро­е­ние слож­ных си­стем ана­ли­за дан­ных, чем сей­час за­ни­ма­ют­ся во мно­гих бан­ках, тре­бу­ет ко­лос­саль­ных вло­же­ний».-

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.