Раз­вед­ка ждет дан­ных

Су­деб­ные ре­ше­ния, да­же ес­ли с их по­мо­щью от­мы­ва­ют­ся день­ги, ис­пол­нять при­дет­ся, кон­ста­ти­ро­вал Рос­фин­мо­ни­то­ринг. Но о них мож­но до­кла­ды­вать в ве­дом­ство как о со­мни­тель­ных

Vedomosti.Piter - - ФИНАНСЫ - Да­рья Бо­ри­сяк Эм­ма Тер­чен­ко ВЕ­ДО­МО­СТИ

Су­деб­ные ре­ше­ния, с по­мо­щью ко­то­рых недоб­ро­со­вест­ные кли­ен­ты бан­ков за­ни­ма­ют­ся от­мы­ва­ни­ем и вы­во­дом средств, ис­пол­нять все-та­ки при­дет­ся. Это сле­ду­ет из от­ве­тов Рос­фин­мо­ни­то­рин­га на во­про­сы, по­сту­пив­шие от бан­ки­ров (опуб­ли­ко­ва­ны на сай­те ас­со­ци­а­ции ре­ги­о­наль­ных бан­ков «Рос­сия»).

Бан­ки­ры по­жа­ло­ва­лись на то, что уча­сти­лись слу­чаи ор­га­ни­за­ции фик­тив­ных су­деб­ных спо­ров по мни­мым сдел­кам, ре­ше­ния по ко­то­рым ис­поль­зу­ют­ся для ле­га­ли­за­ции до­хо­дов и вы­во­да средств. По внеш­ним при­зна­кам по­доб­ные ис­пол­ни­тель­ные до­ку­мен­ты со­от­вет­ству­ют за­ко­ну, и у бан­ков нет пра­ва от­ка­зать в пе­ре­чис­ле­нии де­неж­ных средств взыс­ка­те­лю, да­же ес­ли есть до­ста­точ­ные ос­но­ва­ния по­до­зре­вать не­за­кон­ный ха­рак­тер опе­ра­ций.

В свя­зи с этим они пред­ло­жи­ли несколь­ко ва­ри­ан­тов из­ме­не­ния ан­тиот­мы­воч­но­го за­ко­на, в том чис­ле воз­мож­ность при­оста­но­вить или от­ка­зать в вы­пол­не­нии опе­ра­ции, ес­ли у со­труд­ни­ков бан­ка есть со­мне­ния ли­бо предъ­яв­лен­ные ис­пол­ни­тель­ные до­ку­мен­ты име­ют при­зна­ки со­мни­тель­но­сти.

Рос­фин­мо­ни­то­ринг со­об­щил, что при­нял пред­ло­же­ния бан­ки­ров к све­де­нию, но ис­пол­нять су­деб­ные ре­ше­ния при­дет­ся. Прав­да, при этом о них мож­но со­об­щать в фи­нан­со­вую раз­вед­ку как о по­до­зри­тель­ных опе­ра­ци­ях, сле­ду­ет из от­ве­тов ве­дом­ства.

Ра­нее ЦБ ре­ко­мен­до­вал бан­кам от­но­сить­ся с по­вы­шен­ным вни­ма­ни­ем к опе­ра­ци­ям кли­ен­тов, ко­то­рые они про­во­дят на ос­но­ва­нии су­деб­ных ре­ше­ний. Их объ­ем ре­гу­ля­тор оце­нил в 16 млрд руб. ЦБ ре­ко­мен­до­вал бан­кам от­ка­зы­вать кли­ен­там в про­ве­де­нии опе­ра­ций, ес­ли есть по­до­зре­ния, что они мо­гут за­ни­мать­ся от­мы­ва­ни­ем. А ес­ли банк в те­че­ние го­да два­жды ре­шил от­ка­зать та­ко­му кли­ен­ту, то он впра­ве во­все разо­рвать с ним от­но­ше­ния. В ка­че­стве кри­те­ри­ев со­мни­тель­но­сти ЦБ ука­зы­ва­ет два: рас­ход­ные опе­ра­ции по сче­там «долж­ни­ков» не про­во­дят­ся или же но­сят нере­гу­ляр­ный ха­рак­тер, а кро­ме то­го, на упла­ту на­ло­гов и дру­гих пла­те­жей в бюд­жет при­хо­дит­ся ме­нее 0,5% от обо­ро­та по сче­ту.

«Су­деб­ные ре­ше­ния под­ле­жат ис­пол­не­нию, но ес­ли бан­ки по­до­зре­ва­ют кли­ен­тов в те­не­вых опе­ра­ци­ях с ис­пол­ни­тель­ны­ми ли­ста­ми, то они мо­гут разо­рвать с та­ки­ми кли­ен­та­ми от­но­ше­ния», – го­во­рит пред­се­да­тель ко­ми­те­та Ас­со­ци­а­ции рос­сий­ских бан­ков по ком­пла­ен­срис­кам Алек­сей Ти­мош­кин. У ЦБ есть ре­ко­мен­да­ции по вы­яв­ле­нию та­ких опе­ра­ций, там по­ряд­ка 200 кри­те­ри­ев, по ним бан­ки вы­стра­и­ва­ют си­сте­му мо­ни­то­рин­га те­не­вых опе­ра­ций. «Мы, как пра­ви­ло, вво­дим для та­ких кли­ен­тов очень вы­со­кую ко­мис­сию, тем са­мым убеж­дая их за­кры­вать сче­та, а по­сле со­об­ща­ем об этой ор­га­ни­за­ции в ЦБ и Рос­фин­мо­ни­то­ринг – ин­стру­мен­тов кон­тро­ля у нас са­мих не так мно­го», – го­во­рит пред­прав­ле­ния бан­ка из топ-100. Ос­нов­ной кри­те­рий по­до­зри­тель­но­сти кли­ен­та – то, что ком­па­ния не ве­дет ни­ка­кой де­я­тель­но­сти и бы­ла за­ре­ги­стри­ро­ва­на не так дав­но, ука­зы­ва­ет он.-

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.