Об­нал дер­жит обо­ро­ну

... Цен­тро­банк при­знал, что чет­верть на­ру­ше­ний бан­ков при­хо­дит­ся на об­на­ли­чи­ва­ние де­нег, в том чис­ле го­со­бо­рон­за­ка­за

Vedomosti.Piter - - ПЕРВАЯ СТРАНИЦА - Эм­ма Тер­чен­ко Алек­сей Ни­коль­ский ВЕ­ДО­МО­СТИ

Банк Рос­сии в 2016 г. про­ве­рил 27 бан­ков, что­бы вы­яс­нить, как они вы­пол­ня­ют за­кон о го­су­дар­ствен­ном обо­рон­ном за­ка­зе, сле­ду­ет из го­до­во­го от­че­та ре­гу­ля­то­ра. ЦБ вы­явил опе­ра­ции, «не име­ю­щие яв­но­го эко­но­ми­че­ско­го смыс­ла, схем­ные опе­ра­ции, на­прав­лен­ные на об­на­ли­чи­ва­ние средств» по сче­там, че­рез ко­то­рые про­хо­дят день­ги го­со­бо­рон­за­ка­за, сле­ду­ет из до­ку­мен­та. Чис­ло бан­ков-на­ру­ши­те­лей и сум­мы опе­ра­ций по об­на­ли­чи­ва­нию средств го­со­бо­рон­за­ка­за ЦБ не уточ­нил, ука­зав лишь, что в 2016 г. чет­верть всех на­ру­ше­ний бан­ков при­хо­ди­лась на от­мы­ва­ние до­хо­дов. В 2015 г. до­ля бы­ла ни­же – 21,1%. В от­че­тах за преды­ду­щие го­ды ре­гу­ля­тор о та­ких про­вер­ках не упо­ми­нал.

Спи­сок упол­но­мо­чен­ных бан­ков ре­гу­ля­тор пуб­ли­ку­ет еже­ме­сяч­но, на 1 ап­ре­ля с го­со­бо­рон­за­ка­зом мог­ли ра­бо­тать толь­ко во­семь бан­ков: Сбер­банк, ВТБ, Газ­пром­банк, Рос­сель­хоз­банк, ВБРР, Но­ви­ком­банк, банк «Санкт-Пе­тер­бург» и банк «Рос­сия».

По сло­вам ме­не­дже­ра од­но­го из пред­при­я­тий ОПК, фак­ти­че­ски 95% ра­бо­ты с пред­при­я­ти­я­ми обо­рон­ной про­мыш­лен­но­сти де­лят меж­ду со­бой Сбер­банк, ВТБ и от­ча­сти Газ­пром­банк. Та­кое ко­ли­че­ство про­ве­ря­е­мых бан­ков (27 вме­сто вось­ми) мо­жет быть свя­за­но с тем, что в ос­нов­ном про­ве­ря­ли мел­кие бан­ки, ко­то­рые ра­бо­та­ют с пред­при­я­ти­я­ми в ре­ги­о­нах уже по опе­ра­ци­ям «вто­ро­го» уров­ня, ко­гда из по­лу­чен­ных аван­сов часть об­на­ли­чи­ва­ют для зар­плат, мел­ких под­ря­дов, пла­те­жей контр­аген­там. На об­на­ли­чи­ва­ние идет ми­ни­мум 50%, а то и все 70% всех сумм го­со­бо­рон­за­ка­за, по­ла­га­ет ис­точ­ник, близ­кий к ЦБ и Рос­фин­мо­ни­то­рин­гу.

В Газ­пром­бан­ке ЦБ изу­чал от­кры­тие сче­тов, со­блю­де­ние бан­ком ре­жи­ма их ис­поль­зо­ва­ния и по­ря­док пе­ре­да­чи ин­фор­ма­ции о рас­че­тах в еди­ную ин­форм­си­сте­му го­со­бо­рон­за­ка­за Ми­ни­стер­ства обо­ро­ны, де­лит­ся пред­ста­ви­тель бан­ка: «По ре­зуль­та­там про­вер­ки бы­ли со­став­ле­ны ре­ко­мен­да­ции». Ка­ких-ли­бо на­ру­ше­ний в Но­ви­ком­бан­ке по ра­бо­те со сред­ства­ми го­со­бо­рон­за­ка­за вы­яв­ле­но не бы­ло, го­во­рит его пред­ста­ви­тель. В ВТБ про­вер­ка ЦБ еще не за­вер­ше­на, сле­ду­ет из слов пред­ста­ви­те­ля бан­ка: «До ее за­вер­ше­ния мы не ком­мен­ти­ру­ем во­прос». Осталь­ные упол­но­мо­чен­ные бан­ки, как и ЦБ, не от­ве­ти­ли на за­про­сы «Ве­до­мо­стей».

По сло­вам топ-ме­не­дже­ра од­но­го из бан­ков, ра­бо­та­ю­щих с пред­при­я­ти­я­ми ОПК, са­ма по се­бе си­сте­ма спец­с­че­тов не га­ран­ти­ру­ет за­щи­ты от об­на­ли­чи­ва­ния, по­сколь­ку банк все рав­но не по­ни­ма­ет, сколь­ко точ­но долж­на сто­ить ра­бо­та то­го или ино­го контр­аген­та сво­е­го кли­ен­та из обо­рон­ной про­мыш­лен­но­сти. По­это­му схе­мы по об­хо­ду этой си­сте­мы дав­но

най­де­ны и они при­ме­ня­ют­ся в том чис­ле и в круп­ных упол­но­мо­чен­ных бан­ках, а жест­кость си­сте­мы спец­с­че­тов толь­ко уве­ли­чи­ва­ет се­бе­сто­и­мость об­на­ли­чи­ва­ния, за­ме­ча­ет он. При этом, го­во­рит бан­кир, сле­ду­ет по­нять, что в боль­шин­стве слу­ча­ев речь не идет о ка­ком-то за­ве­до­мом мо­шен­ни­че­стве с це­лью хи­ще­ния средств го­со­бо­рон­за­ка­за – без на­лич­ных мно­гие необ­хо­ди­мые хо­зяй­ствен­ные опе­ра­ции про­сто невоз­мож­но обес­пе­чить в ра­зум­ные сро­ки.

«Кон­троль за об­на­ли­чи­ва­ни­ем средств го­со­бо­рон­за­ка­за пред­по­ла­га­ет от­дель­ную от всех осталь­ных си­сте­му от­сле­жи­ва­ния, фор­му от­чет­но­сти», – за­ме­ча­ет со­пред­се­да­тель ко­ми­те­та АРБ по во­про­сам ПОД/ФТ и ком­пла­енс-рис­кам Алек­сей Ти­мош­кин. Зна­чи­тель­ное чис­ло бан­ков под про­вер­кой мог­ло быть свя­за­но с тем, что про­ве­ря­ли так­же и те бан­ки, в ко­то­рые ухо­ди­ли день­ги из упол­но­мо­чен­ных, по­ла­га­ет он. По сло­вам Ти­мош­ки­на, от­дель­ных схем для об­на­ли­чи­ва­ния, ско­рее все­го, нет и при­ме­ня­ют­ся стан­дарт­ные схе­мы: за­вы­ше­ние сто­и­мо­сти за­ка­зов, увод сумм че­рез фир­мы-од­но­днев­ки и т. д.-

/ ДЕ­НИС АБРАМОВ / ВЕ­ДО­МО­СТИ

Часть де­нег, пред­на­зна­чен­ных для во­ен­ных, уве­рен­но ухо­дит в тень

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.