На мил­ли­ард со­мне­ний мень­ше

... Цен­тро­банк раз­ре­шит бан­кам по­до­зри­тель­ные опе­ра­ции на 1 млрд руб. Это вдвое мень­ше, чем мож­но сей­час

Vedomosti.Piter - - ПЕРВАЯ СТРАНИЦА - Ми­ха­ил Те­гин ВЕДОМОСТИ

Цен­тро­банк по­ни­зил по­рог со­мни­тель­ных опе­ра­ций кли­ен­тов бан­ков: с IV квар­та­ла это­го го­да он опу­стит­ся с 2 млрд до 1 млрд руб. в квар­тал, го­во­рит­ся в «Вест­ни­ке Бан­ка Рос­сии». Умень­шит­ся не толь­ко до­пу­сти­мая сум­ма по­до­зри­тель­ных сде­лок, но и ее до­ля в опе­ра­ци­ях бан­ков: с 3 до 2% от обо­ро­та по сче­там кли­ен­тов (кро­ме част­ных лиц).

Это уже тре­тье уже­сто­че­ние за по­след­ние три го­да: ле­том 2014 г. по­рог был сни­жен с 5 млрд до 3 млрд руб., а про­шлой вес­ной – до 2 млрд.

«Глав­ное для нас – по­сле­до­ва­тель­но со­кра­щать воз­мож­но­сти ис­поль­зо­ва­ния фи­нан­со­во­го сек­то­ра для об­слу­жи­ва­ния те­не­вой эко­но­ми­ки», – объ­яс­ня­ет пред­ста­ви­тель ЦБ.

Сом­ни­тель­ные опе­ра­ции – один из глав­ных по­во­дов для от­зы­ва ли­цен­зий. Из бо­лее 320 бан­ков, по­те­ряв­ших ли­цен­зии за по­след­ние че­ты­ре го­да, 70% участ­во­ва­ли в об­слу­жи­ва­нии те­не­вой эко­но­ми­ки и со­мни­тель­ных опе­ра­ци­ях, го­во­ри­ла в мар­те пред­се­да­тель ЦБ Эль­ви­ра На­би­ул­ли­на. В I квар­та­ле ре­гу­ля­тор вы­явил че­ты­ре бан­ка с при­зна­ка­ми вы­со­кой во­вле­чен­но­сти в про­ве­де­ние со­мни­тель­ных опе­ра­ций, со­об­щил его пред­ста­ви­тель. В про­шлом го­ду ЦБ на­хо­дил по 3–7 та­ких бан­ков в квар­тал, а в се­ре­дине 2013 г. их бы­ло око­ло 150, про­дол­жа­ет он.

Уже­сто­чая фор­маль­ные тре­бо­ва­ния к опе­ра­ци­ям, ЦБ рас­ши­ря­ет са­мо по­ня­тие со­мни­тель­ных опе­ра­ций, от­ме­ча­ет топ-ме­не­джер бан­ка из пер­вой пя­тер­ки: сна­ча­ла речь шла толь­ко про неле­галь­ное об­на­ли­чи­ва­ние, а сей­час – про тран­зит­ные опе­ра­ции и те, ко­то­рые не со­дер­жат при­зна­ков об­на­ли­чи­ва­ния, но счи­та­ют­ся со­мни­тель­ны­ми, по­то­му что их про­во­дят сом­ни­тель­ные кли­ен­ты, на­при­мер пла­тят по­до­зри­тель­но ма­ло на­ло­гов.

Кри­те­рии во­вле­чен­но­сти в сом­ни­тель­ные опе­ра­ции долж­ны быть ди­на­ми­че­ски­ми, что­бы от­мы­ва­те­ли не мог­ли под них под­стра­и­вать­ся, а бан­ки бо­ро­лись бы с ни­ми не фор­маль­но, а по су­ти, рас­суж­да­ет со­вла­де­лец Сов­ком­бан­ка Сер­гей Хо­тим­ский. Для бан­ков, ко­то­рые ра­бо­та­ют толь­ко с ре­аль­ны­ми кли­ен­та­ми по ре­аль­ным опе­ра­ци­ям, из­ме­не­ния не со­зда­дут про­блем, но струк­ту­рам, ко­то­рые об­слу­жи­ва­ют внут­ри­г­руп­по­вые по­то­ки, все ста­нет слож­нее, до­бав­ля­ет он. Ес­ли стро­го сле­до­вать всем кри­те­ри­ям со­мни­тель­но­сти, то им не бу­дет со­от­вет­ство­вать по­ло­ви­на ма­ло­го биз­не­са, го­во­рит топ-ме­не­джер бан­ка из пер­вой пя­тер­ки.

Са­мый по­пу­ляр­ный спо­соб вы­во­да де­нег – кон­трак­ты на меж­ду­на­род­ные пе­ре­воз­ки гру­зов, ту­ри­сти­че­ские услу­ги, по­куп­ку прав на ин­тел­лек­ту­аль­ную соб­ствен­ность и ПО, ука­зы­ва­ет пред­ста­ви­тель ЦБ.

Бан­ки про­во­дят эти услу­ги че­рез аван­сы по до­го­во­рам им­пор­та то­ва­ров в кре­дит, но фак­ти­че­ски они в Рос­сию не вво­зят­ся. Об­на­ли­чи­ва­ют день­ги бан­ки ча­ще все­го че­рез кар­ты физ­лиц, на ко­то­рые фик­тив­ные ком­па­нии ве­ер­но за­чис­ля­ют день­ги, про­дол­жа­ет пред­ста­ви­тель ЦБ. В ход за­ча­стую идут и кор­по­ра­тив­ные кар­ты юр­лиц и ИП. 28 июля ЦБ пре­ду­пре­дил бан­ки, что их кли­ен­ты ста­ли сни­мать боль­ше на­лич­ных с кор­по­ра­тив­ных карт, и ре­ко­мен­до­вал уста­нав­ли­вать им ли­мит сня­тия де­нег в бан­ко­ма­тах – 100 000 руб. за опе­ра­ци­он­ный день.

Круп­ным бан­кам ста­нет слож­нее работать, се­ту­ет то­п­ме­не­джер од­но­го из них: у круп­ных иг­ро­ков и опе­ра­ций боль­ше. В их мас­шта­бах 1 млрд руб. – ста­ти­сти­че­ская по­греш­ность, со­ли­да­рен топ-ме­не­джер дру­го­го, ед­ва ли они вы­пол­нят но­вые тре­бо­ва­ния.

Newspapers in Russian

Newspapers from Russia

© PressReader. All rights reserved.