Apren­der a pla­ni­fi­car la eco­no­mía fa­mi­liar

Opi­nión de ex­per­tos: Cai­xa Bank.

Cinco Días - Executive Excellence - - Contents -

Den­tro de su mo­de­lo de ban­ca so­cial­men­te res­pon­sa­ble, CaixaBank im­pul­sa una ini­cia­ti­va de for­ma­ción fi­nan­cie­ra pa­ra sus clien­tes A tra­vés de la or­ga­ni­za­ción de se­sio­nes con uni­ver­si­da­des es­pa­ño­las, la en­ti­dad en­se­ña a los clien­tes a dar res­pues­ta y sa­tis­fa­cer sus ne­ce­si­da­des fi­nan­cie­ras uti­li­zan­do de for­ma óp­ti­ma los re­cur­sos de los que dis­po­nen

¿Có­mo ges­tio­nar de ma­ne­ra efi­cien­te los re­cur­sos fi­nan­cie­ros en el ám­bi­to fa­mi­liar y per­so­nal? Con el ob­je­ti­vo de ayu­dar a los clien­tes en su eco­no­mía fa­mi­liar y en la to­ma de de­ci­sio­nes más ade­cua­da se­gún las con­di­cio­nes per­so­na­les y el con­tex­to ge­ne­ral, CaixaBank ha or­ga­ni­za­do va­rias se­sio­nes for­ma­ti­vas en sus ofi­ci­nas Sto­re de las prin­ci­pa­les ciu­da­des es­pa­ño­las. Im­par­ti­das por pro­fe­so­res uni­ver­si­ta­rios lo­ca­les, los clien­tes han re­ci­bi­do consejos prác­ti­cos pa­ra la pla­ni­fi­ca­ción de sus fi­nan­zas.

Es­tas jor­na­das se en­mar­can en el pro­gra­ma “En­ga­ge” y, con­cre­ta­men­te, en el pro­yec­to “Wen­ga­ge Gen­der Di­ver­sity”, de­di­ca­do al fo­men­to de la di­ver­si­dad de gé­ne­ro en el mar­co del mo­de­lo de ban­ca de la en­ti­dad, so­cial­men­te res­pon­sa­ble, com­pro­me­ti­da con el en­torno, con vo­ca­ción so­cial y que con­tri­bu­ye al desa­rro­llo de las per­so­nas y del con­jun­to de la so­cie­dad. Tam­bién for­man par­te de la ini­cia­ti­va DialogA, una se­rie de char­las y ta­lle­res de in­te­rés im­par­ti­dos por ex­per­tos de pri­mer nivel con los que CaixaBank tiene el ob­je­ti­vo de re­for­zar la ex­pe­rien­cia, pro­xi­mi­dad y trans­pa­ren­cia en la re­la­ción con sus clien­tes. CaixaBank, en­ti­dad pre­si­di­da por Jor­di Gual y cu­yo con­se­je­ro de­le­ga­do es Gon­za­lo Gor­tá­zar, es­tá com­pro­me­ti­da con la edu­ca­ción fi­nan­cie­ra, que es uno de sus pro­gra­mas cla­ve, e im­pul­sa ac­ti­vi­da­des y pro­yec­tos en es­te ám­bi­to.

Las se­sio­nes han pues­to de ma­ni­fies­to las si­mi­li­tu­des que exis­ten en­tre la ges­tión fi­nan­cie­ra de la eco­no­mía fa­mi­liar y la de cual­quier em­pre­sa, así como la im­por­tan­cia de que cual­quier per­so­na pue­da te­ner ca­pa­ci­dad pa­ra dar res­pues­ta y sa­tis­fa­cer sus ne­ce­si­da­des fi­nan­cie­ras uti­li­zan­do de for­ma óp­ti­ma los re­cur­sos de los que dis­po­ne.

Una ini­cia­ti­va desa­rro­lla­da de for­ma si­mul­tá­nea en to­da Es­pa­ña

Par­ti­cu­lar­men­te en es­tas jor­na­das, que se han lle­va­do a ca­bo si­mul­tá­nea­men­te en to­das las di­rec­cio­nes te­rri­to­ria­les de CaixaBank, la en­ti­dad ha im­pul­sa­do el diá­lo­go ac­ti­vo con sus clien­tes y ha pues­to a su dis­po­si­ción a un ex­per­to uni­ver­si­ta­rio in­de­pen­dien­te pa­ra que pue­dan con­sul­tar, ex­pre­sar sus du­das y cues­tio­nes que les pue­dan sur­gir a la ho­ra de ges­tio­nar sus fi­nan­zas.

Los po­nen­tes han pro­por­cio­na­do a los asis­ten­tes las ba­ses pa­ra en­ten­der la ges­tión fi­nan­cie­ra y que pue­dan pla­ni­fi­car me­jor sus fi­nan­zas, con el fin úl­ti­mo de “ver cre­cer el aho­rro y con­se­guir que nues­tro di­ne­ro tra­ba­je pa­ra no­so­tros”.

Tra­ba­jan­do por la cul­tu­ra fi­nan­cie­ra

CaixaBank es una de las en­ti­da­des pio­ne­ras en la ges­tión de la di­ver­si­dad en Es­pa­ña, con un equi­po es­pe­cia­li­za­do que coor­di­na, ba­jo el pa­ra­guas del pro­gra­ma “En­ga­ge Em­po­we­ring

Di­ver­sity”, pro­yec­tos trans­ver­sa­les pa­ra to­da la or­ga­ni­za­ción con múl­ti­ples di­men­sio­nes: di­ver­si­dad cul­tu­ral, di­ver­si­dad de gé­ne­ro, di­ver­si­dad fun­cio­nal y di­ver­si­dad ge­ne­ra­cio­nal.

La en­ti­dad apues­ta por un mo­de­lo de ban­ca pró­xi­ma y ac­ce­si­ble, que fa­vo­rez­ca la in­clu­sión, la di­ver­si­dad y la cul­tu­ra fi­nan­cie­ra y con­tri­bu­ya a dar res­pues­ta a los re­tos y preocu-

pa­cio­nes so­cia­les más re­le­van­tes. Des­de su ori­gen, la im­pli­ca­ción y fir­me res­pon­sa­bi­li­dad con la so­cie­dad son ras­gos in­mu­ta­bles de la iden­ti­dad de CaixaBank, por ello desa­rro­lla un ejer­ci­cio del ne­go­cio ban­ca­rio ba­sa­do en sus va­lo­res cor­po­ra­ti­vos de ca­li­dad, con­fian­za y com­pro­mi­so so­cial.

En es­te sen­ti­do, una de las prio­ri­da­des del plan di­rec­tor de Ban­ca So­cial­men­te Res­pon­sa­ble de la en­ti­dad es la edu­ca­ción fi­nan­cie­ra y el apo­yo a la di­vul­ga­ción del co­no­ci­mien­to so­bre la ges­tión de la eco­no­mía per­so­nal. Un ejem­plo de es­te com­pro­mi­so es el re­cien­te con­ve­nio fir­ma­do con la Fun­da­ción de las Ca­jas de Aho­rro (Fun­cas), gra­cias al cual el ban­co pro­mo­ve­rá nue­vos pro­yec­tos de for­ma­ción fi­nan­cie­ra di­ri­gi­dos a to­da la so­cie­dad, ba­sa­dos en nue­vos con­te­ni­dos edu­ca­ti­vos pen­sa­dos es­pe­cial­men­te pa­ra jó­ve­nes, em­pren­de­do­res, co­lec­ti­vos vul­ne­ra­bles y per­so­nas con dis­ca­pa­ci­dad.

Ac­tual­men­te, CaixaBank cuen­ta con di­fe­ren­tes ini­cia­ti­vas de edu­ca­ción fi­nan­cie­ra como el por­tal “Di­viér­te­te aho­rran­do”, una web in­ter­ac­ti­va que trans­mi­te há­bi­tos e ideas so­bre la im­por­tan­cia de pla­ni­fi­car el aho­rro o el va­lor del di­ne­ro, o el pro­gra­ma “Apren­de ju­ga­do”, que ofre­ce di­fe­ren­tes re­cur­sos pa­ra que los más pe­que­ños pue­dan fa­mi­lia­ri­zar­se en te­mas re­la­cio­na­dos con la cul­tu­ra fi­nan­cie­ra me­dian­te jue­gos in­ter­ac­ti­vos y entretenimiento

Los po­nen­tes han pro­por­cio­na­do a los asis­ten­tes las ba­ses pa­ra en­ten­der la ges­tión fi­nan­cie­ra y po­der pla­ni­fi­car me­jor sus fi­nan­zas, con el fin úl­ti­mo de “ver cre­cer el aho­rro y con­se­guir que nues­tro di­ne­ro tra­ba­je pa­ra no­so­tros” CaixaBank pro­mue­ve el diá­lo­go ac­ti­vo con sus clien­tes y po­ne a su dis­po­si­ción a un ex­per­to uni­ver­si­ta­rio in­de­pen­dien­te pa­ra re­sol­ver du­das so­bre la ges­tión de sus fi­nan­zas

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