ВЫ В КУР­СЕ?

БАН­КИ БУ­ДУТ БО­РОТЬ­СЯ С «СО­МНИ­ТЕЛЬ­НЫ­МИ ДЕНЬ­ГА­МИ»

Argumenty I Fakty (Ukraine) - - Украинские дороги могут стать платными для фур -

НБУ по­тре­бо­вал от бан­ков бо­лее вни­ма­тель­но от­но­ситьD ся к день­гам кли­ен­тов. Со­отD вет­ству­ю­щее по­ста­нов­ле­ние (№417) бы­ло при­ня­то еще в июне про­шло­го го­да, но в по­след­ние неде­ли ре­гу­ля­тор стал при­сталь­но сле­дить за тем, как бан­ки его вы­пол­ня­ют. Все со­мни­тель­ные опе­ра­ции долж­ны от­ме­нять­ся, а сче­та бло­ки­ро­вать­ся до предо­ставD ле­ния до­ка­за­тельств чи­сто­ты сдел­ки. Про­ще го­во­ря, вы моD же­те остать­ся без средств на кар­точ­ке, ес­ли банк за­по­до­зD рит, что вы фи­нан­си­ру­е­те тер­ро­ризм или за­ни­ма­е­тесь от­мы­ва­ни­ем де­нег. Но что поD де­ла­ешь, за ос­но­ву был взят пе­ре­до­вой опыт Ев­ро­со­ю­за.

«Су­ще­ству­ют об­ще­при­няD тые бан­ков­ские ме­то­ди­ки, как вы­яв­лять опе­ра­ции с по­выD шен­ным риском. У бан­ка вы­зоD вет по­до­зре­ние, ес­ли на неD дав­но от­кры­тый счет част­но­го ли­ца нач­нут за­хо­дить боль­шие сум­мы, ко­то­рые быст­ро об­наD ли­чи­ва­ют­ся; за­чис­ле­ние на сче­та ком­па­нии средств от контр­аген­тов, с ко­то­ры­ми это пред­при­я­тие ра­нее не ра­бо­таD ло, и быст­рое пе­ре­чис­ле­ние на дру­гие сче­та или об­на­ли­чиD ва­ние. При­влечь к се­бе вни­маD ние мо­жет и счет, по ко­то­ро­му дав­но не бы­ло ак­тив­но­сти, но вдруг рез­ко на­ча­лись боль­шие обо­ро­ты, или же на ко­то­рый не ча­сто по­сту­па­ют боль­шие су­мD мы за одинDд­ва дня. Кро­ме тоD го, не сто­ит за­бы­вать, что люD бые опе­ра­ции на сум­мы от 150 тыс. грн под­ле­жат обя­заD тель­но­му фин­мо­ни­то­рин­гу», D объ­яс­ня­ет Иван НИКИТЧЕН! КО, ру­ко­во­ди­тель пресс! служ­бы «Про­сто­банк Кон! сал­тинг», от­ме­чая, что в пе­рD вую оче­редь под про­вер­ку поD па­да­ют част­ные сче­та. И это по­след­нее об­сто­я­тель­ство вы­зы­ва­ет бес­по­кой­ство. По­ка толь­ко у экс­пер­тов: «Чет­ких кри­те­ри­ев, ка­кие сче­та счи­таD ют­ся со­мни­тель­ны­ми, к со­жаD ле­нию, нет. Со­труд­ник бан­ка сам ре­ша­ет, ка­кие опе­ра­ции по сче­ту но­сят со­мни­тель­ный ха­рак­тер. По­это­му на прак­ти­ке дей­стви­тель­но мо­гут быть слу­чаи, ко­гда кар­точ­ку бло­киD ру­ют ни в чем непо­вин­но­му граж­да­ни­ну про­сто по­то­му, что ра­бот­ни­ка бан­ка сму­ти­ло, ска­жем, на­зна­че­ние пла­те­жа», D го­во­рит Алек­сандр ОХРИ! МЕН­КО, пре­зи­дент Укра­ин! ско­го ана­ли­ти­че­ско­го цен! тра. Од­ним сло­вом, обыч­но­му че­ло­ве­ку по­доб­ный мо­ни­тоD ринг мо­жет до­ста­вить бес­поD кой­ство, а вот мо­шен­ни­ки моD гут не бес­по­ко­ить­ся.

«Мо­шен­ни­ки с лег­ко­стью обой­дут это по­ста­нов­ле­ние НБУ. Они ред­ко дей­ству­ют в оди­ноч­ку, и по­то­му по­про­сту раз­де­лят круп­ные сум­мы на несколь­ко пла­те­жей, D счи­таD ет Вик­тор ЛИ­СИЦ­КИЙ, бан! ков­ский экс­перт. D По­стаD нов­ле­ние по­лез­но для банD ков­ской си­сте­мы, но недо­раD бо­та­но. Нуж­но бы­ло по­со­веD то­вать­ся с бан­ки­ра­ми, раз­раD бо­тать ме­то­ди­ку кон­тро­ля тща­тель­но, что­бы не бы­ло осе­чек и по­до­зре­ний невиD нов­ным. К то­му же не сто­ит за­бы­вать, что в ЕС та­кой прин­цип со­су­ще­ству­ет вмесD те со все­об­щей де­кла­ра­ци­ей о до­хо­дах, что упро­ща­ет проD вер­ку, а у нас это­го нет.

Newspapers in Russian

Newspapers from Ukraine

© PressReader. All rights reserved.