Banka e Shqipërisë hoqi 12 licenca të Zyrave të Këmbimit Valutor vitin e kaluar

Banka e Shqipërisë revokoi 12 licenca të Zyrave të Këmbimit Valutor vitin e kaluar. Mbështetur në të dhënat e Raportit Vjetor të Mbikëqyrjes, Zyrat e Këmbimit Valutor patën një fokus të veçantë të kontrollit dhe inspektimeve, të lidhura sidomos me parandalimin e pastrimit të parave dhe financimin e terrorizmit. Raportet e MONEYVAL kanë evidentuar Zyrat e Këmbimit Valutor si hallkën më të dobët brenda tregut financiar, në drejtim të rrezikut të pastrimit të parave. Për këtë arsye, vitin e kaluar Banka e Shqipërisë dhe Drejtoria e Parandalimit të Pastrimit të Parave (DPPP) zhvilluan inspektime në 90 Zyra të Këmbimit Valutor. Për problematikat e evidentuara, u ndëshkuan me revokim licence 12 Zyra Këmbimi, me tërheqje vëmendje 16 Zyra dhe me gjobë 26 Zyra. Llojet e problematikave të identifikuara në Zyrat e Këmbimit Valutor kanë konsistuar kryesisht në mungesën e një rregulloreje të brendshme në funksion të parandalimit të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, kur aktiviteti ushtrohet nga jo më pak se tre persona; –mosrespektim i procedurave identifikuese të klientëve në drejtim të identifikimit të klientëve dhe verifikimit të identitetit të tyre, si dhe mangësi në ruajtjen e dokumentacionit mbështetës të veprimeve valutore; mosrespektim i kërkesave për marrjen e masave parandaluese për krijimin e një sistemi të centralizuar përgjegjës për grumbullimin dhe analizimin e të dhënave, si dhe të elementeve për identifikimin e anomalive; -njohuri jo të mjaftueshme dhe moszbatimi i detyrimeve ligjore; – mungesë evidence për raste dyshimi për ngjashmëri emrash me listat e shpallura dhe listat e sanksioneve të Këshillit të Sigurimit të Kombeve të Bashkuara apo evidenca që ka kryer verifikime me listat e shpallura. Gjatë vitit 2021 janë kryer inspektime për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimin e terrorizmit edhe në pesë banka dhe 13 subjekte financiare jobanka. Fokusi mbikëqyrës edhe këtë vit është vënë kryesisht në fusha të tilla si politikat dhe procedurat, strukturat dhe sistemet e centralizuara, identifikimi i pronarit përfitues dhe strukturës së pronësisë së kontrollit të Klientit, cilësia e raporteve të aktivitetit të dyshimtë (RAD) dhe analiza e transaksioneve komplekse e të pazakonta që janë kryer apo tentohen të kryhen, kategorizimi i klientëve dhe transaksioneve sipas shkallës së rrezikut, zbatimi i detyrimeve ligjore, sistemet e kontrollit të brendshëm, administrimi efektiv i rreziqeve që vijnë nga pastrimi i parave apo financimi i terrorizmit. Llojet e problematikave të identifikuara në banka janë çështje që lidhen me kuadrin rregullator të brendshëm dhe nevojën për përmirësim të tij, çështje në lidhje me vigjilencën e zgjeruar, si për shembull kur lidhja e dërguesit dhe e përfituesit të fondeve është e paqartë, mungesë e burimit të të ardhurave, burimi i fondeve i mbetur në nivel deklaratash, dokumentacioni (faturat) që klienti depoziton në bankë, paraqesin elemente dyshimi (janë pa firmë dhe pa vulë), mungesë dokumentacioni shoqërues për një transfertë tregtare, përdorimi i llogarisë personale për qëllime biznesi, etj./ MONITOR