Dos SGR, bajo la lupa judicial por sospechas de fraude
Dos Sociedades de Garantías Recíprocas (SGR), tituladas Intergarantías e Interavales, fueron demandadas en la Justicia Penal Económica. Se las acusa de un fraude y falsificación de balances
Hay conmoción en el mercado de financiamiento PYME. Dos Sociedades de Garantías Recíprocas (SGR), tituladas Intergarantías e Interavales, fueron demandadas ante la Justicia Penal Económica. Se las acusa de un fraude financiero multimillonario que incluye omisión de información y falsificación de balances.
En julio del año pasado, tal como publicó El Cronista, las SGR Interavales e Intergarantías tuvieron demoras en el pago de cheques avalados, motivo que llevó a MAV a suspender la operatoria de ambas. Entre las dos representan el 2,5% del mercado de cheques. Ahora la situación escaló judicialmente con una demanda concreta.
Entre los perjudicados por la maniobra hay empresarios conocidos. Pero en la trama también figura un importante dueño de medios de comunicación, que ocupaba un cargo de administrador en ambas SGR. El empresario renunció a esa titularidad en las dos sociedades.
Según el Boletín Oficial, Interavales es una SGR que se constituyó en marzo de 2018 proveniente de la escisión de Intergarantias SGR. Entre ambas sumarían un capital total en riesgo de incumpliendo por $ 12.000 millones.
Los cheques se operan a una tasa de descuento, la cual coincide con el riesgo que los inversores le asignan en realidad, a la SGR que avala dicho cheque.
Las sospechas se dispararon cuando los operadores del mercado comenzaron a ver que los cheques de Intergarantias e Interavales operaban con una tasa por encima de lo normal y por encima respecto de sus competidores. Esto resultó una primera advertencia entre los operadores de cheques del mercado ya que reflejaba algún escenario de estrés crediticio sobre estas SGR.
Ahora, según los damnificados, las SGR avalaron cheques y pagarés sin fondos de empresas que repetían su composición societaria y “prácticamente no tenían actividad”, por lo que fueron catalogadas como “fantasmas”.
La querella fue presentada por el abogado Agustín Esnal que representa a dos personas físicas y otras dos jurídicas presuntamente damnificadas. La causa tramita en el juzgado Penal Económico N° 9 a cargo de Javier López Biscayart. Según el letrado, las penas que les podrían caber a los implicados por la “omisión fraudulenta de la información” y “balances falsificados” alcanzan los seis años de prisión. Las SGR se negaron a cubrir los instrumentos avalados y dejaron de pagar intereses o restituir los aportes a sus inversores.