Condenados por estafar con datos a un banco
Robaban información de clientes y retiraban dinero y hacían compras.
Banda confesa. La mayoría de los imputados aceptó los cargos, se mostró arrepentido y se acogió a un juicio abreviado. El 10º miembro de la banda eligió tener un juicio ordinario. Al final, Jonathan Borisonik terminó siendo condenado.
Maniobra delictiva. Los delincuentes se contactaban con sus víctimas y simulaban ser funcionarios del banco que requerían “corroborar” algunos datos para “ayudar”. Una vez con la información, los estafadores cometían el resto del plan.
Los principales miembros de una banda de habilidosos estafadores terminaron condenados. El juicio se desarrolló recientemente en la Cámara 10ª del Crimen de Córdoba y terminó con condenas de entre cuatro y nueve años de prisión para varios de los jefes de una asociación ilícita que, bajo engaños, robaba datos de tarjetas de crédito para transferir dinero a plásticos propios que luego utilizaban para realizar compras.
La defraudación alcanzó cifras millonarias en casi medio centenar de hechos cometidos en 2018.
El juicio se llevó a cabo en los primeros días de junio y recientemente se conocieron los fundamentos de la sentencia. El tribunal estuvo integrado por Mario Centeno (presidente), Juan José Rojas Moresi y Rodolfo Cabanillas. Actuó como fiscal de cámara Gustavo Arocena y se dio la particularidad de que nueve de los 10 acusados confesaron su culpabilidad, se mostraron arrepentidos y pidieron disculpas.
Sólo uno de los líderes de la banda, Jonathan David “Joni” o “Yoni” Borisonik (35), rechazó los cargos y negó su participación.
Mientras los nueve arrepentidos fueron sometidos a juicio abreviado, “Yoni” Borisonik fue condenado a siete años y cuatro meses de prisión, pero, como tenía una sentencia previa en suspenso de tres años, terminaron unificándole la sanción en nueve años y dos meses de encierro.
La instrucción de la causa estuvo a cargo de la fiscal de Delitos Complejos Valeria Rissi, quien describió las decenas de hechos de defraudación a cargo de una asociación ilícita como una compleja maniobra, con distribución de tareas y especialización de funciones.
Estafas con datos
Según la causa, Darío Walter Achával (35) y los hermanos “Yoni” Borisonik, Georgina Susana Borisonik (31) y Yésica o Jésica Elizabeth Borisonik
(30) fueron los organizadores de una asociación ilícita que conformaron al convocar a los miembros Félix Miguel Taboada (36), Héctor Omar Bernardi (45), Jéssica Noelia Nieto
(31), Débora Natalia Maldonado (30), Lucía Dayhana Romero (23) y Facundo Alejandro Grey (35), entre otros.
Dividiéndose tareas, cada uno tramitó su respectiva tarjeta de crédito en Bancor, donde pidieron la adhesión a la Cordobesa Fan, que permite la modalidad de ser prepaga, con la carga de dinero para ser usada.
La defraudación partía de cargar esas tarjetas obtenidas lícitamente con dinero de otros.
Para eso, se valieron de “cuentos del tío” que realizaban telefónicamente comunicándose con otros titulares de plásticos –en su mayoría, adultos mayores–, a quienes les sacaban datos clave de la cuenta, tarjeta, códigos u otra información importante para luego hacer transferencias de dinero. El engaño partía en la mayoría de las veces simulando ser funcionarios del banco que requerían “corroborar” algunos datos para “ayudar” a los consultados.
Una vez hechos de algunos de esos datos clave, ingresaban al portal web Master Socios, donde generaban un usuario o, si estaba creado, conseguían loguearse en la cuenta de la persona a la que habían engañado robándole sus datos. Una vez “adentro”, no les quedaba más que transferirse dinero a sus tarjetas Fan.
La instrucción de Rissi dice: “Luego de obtenido el saldo en las respectivas tarjetas, las utilizaban, conjunta o indistintamente según el caso y de acuerdo con la división de tareas pactada, para efectuar una multiplicidad de compras en diversos comercios de esta ciudad por las cuales adquirían electrodomésticos, indumentaria, colchones, combustibles, alimentos, equipos de telefonía móvil”, entre otros elementos.
Esos bienes “eran luego comercializados por algunos de los imputados distribuyéndose posteriormente entre los nombrados las sumas de dinero obtenidas, de acuerdo con el registro que al respecto llevaba el imputado Achával”.
Otra modalidad se les adjudicaba a Achával y a Jonathan, a Georgina y a Jésica Borisonik: “Conjunta o indistintamente, utilizaban de modo fraudulento datos de tarjetas de crédito Visa o Mastercard de distintas entidades bancarias, los que obtenían aprovechando el acceso que a tales datos tenían o bien por sus propios lugares de trabajo”. Con relación a esto último, Jésica Borisonik trabajó en un resort de Villa Carlos Paz. Las compras solían hacerse vía online y ya implicaban adquirir bienes de mayor valor.
Tras retirar esos productos, Achával y los hermanos Borisonik volvían a comercializarlos.
Tan sólo en el primer hecho, la defraudación superó largamente el millón de pesos.
Las condenas
A pesar de negar los hechos, en el debate terminó condenado Jonathan David Borisonik, quien fue declarado jefe y organizador de asociación ilícita, en concurso real con 47 hechos de defraudación mediante el uso no autorizado de datos de tarjetas de crédito reiterado.
Por esto, recibió la pena de siete años y cuatro meses de prisión. Pero, además, se le revocó la condicionalidad de la condena de tres años de prisión impuesta por la Cámara 4ª del Crimen del 22 de septiembre de 2017, por la que fue condenado por tenencia de estupefacientes con fines de comercialización. Por esto, se le unificó el castigo en la pena única de nueve años y dos meses de prisión.
Luego siguieron las condenas a los que aceptaron el trámite de juicio abreviado tras admitir su culpabilidad. Darío Walter Achával también fue hallado culpable de asociación ilícita en calidad de organizador, en concurso real con 47 hechos de defraudación mediante el uso no autorizado de datos de tarjeta de crédito reiterada, en calidad de coautor. Por esto, recibió seis años y 10 meses de prisión.
Georgina Susana Borisonik y Jésica o Yésica Elizabeth Borisonik también fueron consideradas organizadoras de asociación ilícita y coautoras de 13 hechos de defraudación por el uso de datos de tarjetas, por lo que recibieron una pena de cinco años y tres meses de prisión, aunque mantienen la prisión domiciliaria que se les concedió oportunamente.
Por iguales delitos, pero por siete hechos de defraudación, se condenó a tres años de prisión a Héctor Omar Bernardi, unificándose en cuatro años por una pena anterior de tres años.
Por lo mismo, Félix Miguel Taboada recibió tres años de prisión efectiva, pero con un cese de prisión que se le concedió anteriormente.
En tanto, Facundo Alejandro Grey, Débora Natalia Maldonado, Jéssica Noelia Nieto y Lucía Dayhana Romero también fueron considerados miembros de la asociación y coautores de defraudaciones, por lo que recibieron penas de tres años de ejecución en suspenso.
Además, se decomisó a nombre del Estado provincial una extensa lista de elementos secuestrados, entre celulares, computadoras y electrodomésticos.