Por lavado de $ 716 millones, procesan a directivos bancarios
La Cámara Federal confirmó lo actuado por el juez Vaca Narvaja . El gerente Pedro Tito Zurko, Miguel Postacchini y Daniel Binder deben responder por supuesto lavado de activos.
La Cámara Federal de Apelaciones de Córdoba confirmó el procesamiento de tres funcionarios del Banco Nación por supuesto lavado de activos agravado a favor de la financiera Cordubensis (CBI), que monetizó cerca de 716 millones de pesos en la sucursal local de la plaza San Martín.
De acuerdo con lo que ya había dispuesto el juez instructor Miguel Hugo Vaca Narvaja el 13 de noviembre pasado, se afianza la investigación sobre Pedro Tito Zurko, Miguel Marcelo Postacchini y Daniel Ricardo Binder, quienes ostentaron en diferentes momentos el cargo de gerente de la sucursal 1570 de la entidad crediticia y otras funciones.
A los tres se les adjudica haber facilitado la maniobra de lavado que supuestamente realizó a través de esa sucursal Miguel Ricardo Vera, a través de cuentas exentas de impuestos, a nombre de las firmas Halabo SA y Jotemi SA, creadas para realizar la operación que a diario se hacía para cambiar los cheques de CBI.
La financiera obtenía esos valores de la intermediación financiera no autorizada y los depositaba en la sucursal en la que Zurko era gerente.
La falta de gravación impositiva a crédito y a débito sobre esas cuentas hacía la operación de CBI más rentable.
La apertura de las cuentas y el control sobre las mismas resultó “facilitado” por el accionar de los procesados, según sostiene la acusación.
Miguel Vera y el máximo responsable de CBI, Eduardo Rodrigo, recibieron las penas más elevadas en el primer juicio que se celebró durante la primera mitad 2019 en el Tribunal Oral Federal 1 (TOF1) de Córdoba. El primero fue condenado a seis años y medio de prisión; y el segundo, a siete años. En total, hubo 13 condenados y tres absueltos.
Está pendiente de realizar el segundo juicio de CBI, cuya tramitación está a cargo del TOF2. Además, hay otros tramos de esta megacausa en instrucción, como la del lavado a través del Banco Nación.
El mecanismo
Una vez depositados los cheques en la sucursal que está en pleno centro histórico de Córdoba, pocas horas después varias personas a las órdenes de Vera retiraban el dinero en mochilas o en bolsos con montos millonarios.
Los pedestres cruzaban la plaza San Martín y llevaban el efectivo hasta la sucursal Rivadavia de CBI, donde era contado y acondicionado para ser llevado al local del Dinosaurio Mall.
Los informes finales de evaluación del control interno de la Auditoría General del Banco de la Nación Argentina observaron ”el no cumplimiento o el cumplimiento ajustado sobre documentación requerida, armado y conservación de legajos, controles en tesorería, entre otras observaciones”, según cita el expediente.
Los tres procesados se sucedieron en el cargo de gerente de la sucursal.
Postacchini estuvo entre el 1° de marzo de 2010 y el 12 de agosto de 2012; Binder, entre el 13 de agosto de 2012 y el 10 de octubre de ese año, mientras que Zurko asumió el 11 de octubre de 2012 y fue removido el 30 de abril de 2015. La causa CBI estalló a mediados de febrero de 2014, pero el lavado de sus cheques continuó hasta mediados de ese año.
A su vez, según el expediente, Postacchini debía “asegurar el cumplimiento en el proceso de gestión comercial y operativa, como también determinar riesgos y precios de operaciones”. Fue gerente de la sucursal cuando se abrió la cuenta fantasma de Jotemi (8 de agosto de 2012). Como gerente de la sucursal, era responsable de cumplir las recomendaciones realizadas por las auditorías anuales de Casa Central.
Zurko fue gerente cuando se abrió la cuenta ficticia de Halabo (mayo de 2013). Era el responsable de aplicar la normativa sobre prevención de lavado de activos y de cumplir con las observaciones efectuadas por las auditorías.
Por su parte, Bender fue jefe de Plataforma Comercial de la sucursal Córdoba y encargado de “aprobar o no la apertura de cuentas corrientes, del manejo de los legajos únicos de los clientes (donde deben controlarse los antecedentes de los clientes) y de la declaración PEP (personas expuestas políticamente)”. Como jefe de ese sector, tenía asignada la responsabilidad de observar “si existen movimientos inusuales en una cuenta y, en su caso, de comunicarlo a los superiores, para aplicar los procedimientos antilavado”.
En total, se lavaron 617 millones de pesos. A valores promedio de la primera mitad de 2014, eso representaba unos 90 millones de dólares.
Aval al juez
La Sala B de la Cámara Federal de Apelaciones de Córdoba, integrada por los vocales Liliana Navarro (autora del voto), Eduardo Ávalos y Graciela Montesi, confirmó por unanimidad el procesamiento de los tres funcionarios que en noviembre pasado había dispuesto Vaca Narvaja.
Navarro –con anuencia plena de sus pares– sostiene que “surge una serie de indicios numerosos y concordantes, que autoriza a concluir tanto respecto de la presunta existencia de los hechos endilgados como de la participación responsable de los encartados” en la maniobra. La afirmación se realiza luego de enumerar las constancias, entre las cuales se cita haber ignorado reportes de operaciones sospechosas (Ross) adjudicadas a Halabo y a Jotemi.
En la resolución de la Cámara, el tribunal discrepa parcialmente de un punto con Vaca Narvaja, quien había pedido embargo sobre los bienes de los imputados hasta cubrir cinco millones de pesos a cada uno. Resuelven que ese monto debe trabarse sólo para Postacchini.
Los tres procesados se sucedieron en el cargo de gerente de la sucursal en Córdoba del Banco Nación entre 2012 y 2015.