Sustainable Finance: Günstige Finanzierungen für grüne Projekte

Sustainable Finance verhilft Unternehmen, die aktiv in Nachhaltigkeitsprojekte investieren, zu Wettbewerbsvorteilen und günstigen Kreditkonditionen. Wie das geht, erklärt Christian Profanter, Landesdirektor Firmenkunden Salzburg der UniCredit Bank Austria

Was muss man sich unter Sustainable Finance vorstellen? Christian Profanter: Mit Sustainable Finance können Unternehmen nachhaltige Investitionen günstig finanzieren und so ihre Wettbewerbsfähigkeit verbessern – weil sie für Geschäftspartner, Mitarbeiter und Investoren attraktiver werden, weil nachhaltige Produkte und Dienstleistungen stark nachgefragt sind, aber auch weil die Finanzierung von Umweltinvestitionen zu äußerst günstigen Konditionen erfolgen kann. Denn das Interesse von Investoren ist riesig und der Markt für Sustainable Finance entwickelt sich dynamisch: Weltweit hat die Emission von Green, Social und Sustainability Bonds 2019 ein neues Allzeithoch von 300 Milliarden US-Dollar erreicht, ein Anstieg von 49 Prozent gegenüber 2018.

An diesem Trend ändert auch die Pandemie nichts. So gibt es aktuell auch „Covid-19-related Bonds“, eine spezielle Form von Social Bonds, die sich vor allem auf den Gesundheitssektor beziehen.

Was sind die gebräuchlichsten Finanzierungsmöglichkeiten für nachhaltige Investitionen? Am gebräuchlichsten sind Green Loans und Green Bonds: Dabei werden die Mittel des aufgenommenen Kredits oder der platzierten Unternehmensanleihe ausschließlich für Umweltinvestitionen verwendet. Bei Sustainability linked Loans und Sustainability linked Bonds werden die Mittel ebenfalls für umweltorientierte Verbesserungen im Unternehmen eingesetzt, der Zinssatz hängt jedoch von einem vorher definierten Nachhaltigkeitsziel ab.

Eine weitere Variante sind Social Bonds oder Social Loans, diese beziehen sich auf soziale Aspekte im Bereich der Nachhaltigkeit.

Muss man diese Finanzierungen unbedingt für die Erfüllung von Klimaschutz- und Umweltzielen in Anspruch nehmen?

Für die Inanspruchnahme von Green, Social oder Sustainability Bonds ist ein Nachweis des Einsatzes der Mittel erforderlich – ein aktuelles Beispiel aus Österreich ist ein nachhaltiges Schuldscheindarlehen, bei dem die Verzinsung an Leistungen des Unternehmens im Bereich der Nachhaltigkeit gekoppelt ist, die von einer unabhängigen Nachhaltigkeitsagentur jährlich geprüft und bewertet werden. Bei Sustainability linked Finanzierungen ist der Kunde bei der Wahl des Verwendungszwecks frei. Dort entscheiden Unternehmen gemeinsam mit der Bank, welche Kriterien für die Überprüfung herangezogen werden sollen – üblich sind etwa der CO2-Ausstoß, der Anteil des recycelten Abfalls oder Energieeinsparungen in der Produktion.

Christian Profanter

Nähere Informationen erhalten Sie bei Ihrer Firmenkundenbetreuerin bzw. Ihrem Firmenkundenbetreuer der Bank Austria sowie bei Herrn Christian Profanter: Tel.: +43 (0)50505 96161

E-Mail: CHRISTIAN.PROFANTER@ UNICREDITGROUP.AT oder unter: UNTERNEHMERBANK.AT

Wie kann das Sustainable Finance Advisory Team der UniCredit Bank Austria interessierte Unternehmen unterstützen? Mit unserem langjährigen Knowhow in Sachen Nachhaltigkeit, verbunden mit einer profunden Expertise in Bezug auf Kapitalmarkttransaktionen: Das Team setzt sich aus Kapitalmarktexperten, erfahrenen Mitarbeitern aus der strukturierten Finanzierung und Kollegen aus einer der führenden grünen Rating-Agenturen zusammen. Wir unterstützen Kunden bei ihrem Wandel hin zu nachhaltigem Wirtschaften und beraten auf dem Weg von Brown zu Green Finance – von den ersten Schritten bis zur Auswahl der geeigneten Instrumente für eine „grüne“Finanzierung.