Стратегията 60/40: време за преосмисляне

Дълги години този инвестиционен подход възнаграждаваше с добра доходност и ниски рискове. През 2022 и това се промени

ДДраматичните спадове в цената на финансовите активи от последните няколко месеца за пореден път поставят инвеститорите в ситуация, която няма аналог поне няколко десетилетия назад в историята. Перфектната буря, която бушува от края на 2021 г., вече заличи целия пандемичен ръст на индексите и борсовите флагмани. Нещата обаче отиват доста подалеч, като поставят под съмнение една от най-предпочитаните от години инвестиционни стратегии: 60/40. Накратко, при тази стратегия се конструира инвестиционен портфейл, който има 60% експозиция към пазара на акции и 40% към облигационния пазар. Целта е доста проста: на акциите се разчита да растат във времена на силна икономика, а облигациите се взимат като „омекотител“на пазарни шокове и доходност от фиксирани лихвени купони и изменение на цената.

Просто и доходно

Стратегията е проста и затова е предпочитана от много индивидуални инвеститори, компании