Mise à jour des bonnes pra­tiques

Finance et Investissement - - PRODUITS ET ASSURANCE -

L’As­so­cia­tion ca­na­dienne des com­pa­gnies d’as­su­rances de per­sonnes a mis à jour son do­cu­ment de ré­fé­rence sur l’ap­proche de l’in­dus­trie en ma­tière de pra­tiques com­mer­ciales axées sur les be­soins des clients. La mise à jour com­prend une nou­velle re­com­man­da­tion à l’in­ten­tion des conseillers. Ces der­niers sont priés de four­nir aux clients une lettre ex­pli­ca­tive après la sous­crip­tion d’un pro­duit. La lettre doit ré­su­mer de fa­çon in­tel­li­gible les vi­sées for­mu­lées par le client, les conseils four­nis par le conseiller et la rai­son pour la­quelle le pro­duit ré­pond aux be­soins du client. La lettre a pour but de jus­ti­fier la per­ti­nence de la sous­crip­tion, d’ex­pli­quer l’op­tion re­te­nue en ma­tière de frais si le pro­duit en com­porte plus d’une, et de confir­mer que le conseiller agit dans l’in­té­rêt su­pé­rieur du client. Le do­cu­ment de ré­fé­rence sur l’ap­proche de l’in­dus­trie rap­pelle trois prin­cipes de base : les in­té­rêts du consom­ma­teur ont prio­ri­té sur ceux du conseiller ; les consom­ma­teurs doivent être in­for­més de tout conflit d’in­té­rêts ou risque de conflit d’in­té­rêts ; le pro­duit re­com­man­dé doit conve­nir aux be­soins du consom­ma­teur ( https:// ti­nyurl. com/zb­jvl8b).

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