Por qué gran­des em­pre­sas de la re­gión in­vier­ten en ne­go­cios dis­rup­ti­vos

AmericaEconomia Chile - - Negocios / Marketing - Por AE Brand Lab

El em­pren­di­mien­to no so­lo se nu­tre de in­ver­sio­nis­tas án­ge­les o ace­le­ra­do­ras es­ta­ta­les. El ven­tu­re cor­po­ra­ti­vo es una mo­da­li­dad que em­pie­za a aso­mar fuer­te en La­ti­noa­mé­ri­ca, per­mi­tien­do más op­cio­nes de fi­nan­cia­mien­to pa­ra star­tups y po­ten­ciar ne­go­cios de sus in­ver­sio­nis­tas.

¿Con­fia­ría el ma­ne­jo de sus aho­rros a un ro­bot? Con los ade­lan­tos de la in­te­li­gen­cia ar­ti­fi­cial, la pre­gun­ta ya no es de cien­cia fic­ción. Y la fin­tech Al­kan­za ofre­ce jus­ta­men­te eso: un ro­boad­vi­sor o ase­sor fi­nan­cie­ro, que per­mi­te ad­mi­nis­trar op­cio­nes de in­ver­sión a clien­tes con mon­tos que se ini­cian re­cién en los US$2.000. Así, es­te ro­bot-in­ver­sio­nis­ta per­mi­te a la in­dus­tria tra­di­cio­nal pe­ne­trar en un nue­vo seg­men­to de la po­bla­ción, crean­do pau­la­ti­na­men­te un in­tere­san­te mer­ca­do de pe­que­ños in­ver­sio­nis­tas en paí­ses co­mo Co­lom­bia, Bra­sil, Mé­xi­co, Pe­rú o Chi­le. “Es una ex­pe­rien­cia di­gi­tal in­tui­ti­va, que ayu­da a la gen­te a lo­grar sus ob­je­ti­vos fi­nan­cie­ros, apo­ya­dos por al­go­rit­mos y ma­chi­ne lear­ning, que po­si­bi­li­tan de­fi­nir cuá­les se­rían las me­jo­res in­ver­sio­nes que las per­so­nas de­be­rían ha­cer”, ex­pli­ca el ma­te­má­ti­co An­drés Vi­lla­qui­rán, CEO de es­te em­pren­di­mien­to co­lom­biano. Al­kan­za ya ha­bía su­pe­ra­do la fa­se se­mi­lla y ne­ce­si­ta­ba de in­ver­sión pa­ra con­so­li­dar­se. Y fue en la mo­da­li­dad del ven­tu­re cor­po­ra­ti­vo don­de en­con­tró el fi­nan­cia­mien­to que hoy le per­mi­te as­pi­rar a vol­ver­se glo­bal. Es­te ti­po de in­ver­sión no es nue­va en el mun­do, pe­ro re­cién aho­ra em­pie­za a so­nar con fuer­za en la re­gión. Su fór­mu­la es apro­ve­char la es­truc­tu­ra y ca­pi­tal de ries­go de una em­pre­sa con­so­li­da­da co­mo una for­ma de di­na­mi­zar los pro­ce­sos de in­no­va­ción, me­dian­te la co­ne­xión di­rec­ta con em­pren­de­do­res y star­tups, lo que les per­mi­te cap­tar ta­len­to, tec­no­lo­gía y un nue­vo mo­de­lo de ne­go­cio. De acuer­do con Bos­ton Con­sul­ting Group, la es­tra­te­gia es acer­ta­da, ya que el re­torno de in­ver­sión (ROI) de las em­pre­sas que uti­li­zan ven­tu­re cor­po­ra­ti­vo en sus pro­ce­sos de I+D es de un 2,6% su­pe­rior al pro­me­dio, y en Es­ta­dos Uni­dos más del 57% de las em­pre­sas ya lo han in­cor­po­ra­do co­mo una me­to­do­lo­gía más de ge­ne­ra­ción o po­ten­cia­mien­to de ne­go­cios. En La­ti­noa­mé­ri­ca, el Gru­po SU­RA co­men­zó ha­ce po­co más de dos años con es­te sis­te­ma, me­dian­te la ini­cia­ti­va SU­RA Ven­tu­res, con el ob­je­ti­vo iden­ti­fi­car y ge­ne­rar alian­zas que ha­bi­li­ten la evo­lu­ción de sus ne­go­cios. Su ob­je­ti­vo con es­to es do­ble: fi­nan­cie­ro y es­tra­té­gi­co. “En el fi­nan­cie­ro te­ne­mos un ape­ti­to de ge­ne­rar ren­ta­bi­li­dad con nues­tras in­ver­sio­nes, mi­ti­gan­do a la vez el ma­yor nú­me­ro de ries­gos. Pe­ro es­tra­té­gi­ca­men­te, ade­más bus­ca­mos ga­ran­ti­zar la sos­te­ni­bi­li­dad del por­ta­fo­lio del Gru­po. Cree­mos que las gran­des dis­rup­cio­nes no se han ter­mi­na­do en la in­dus­tria ban­ca­ria, mien­tras que en la in­dus­tria ase­gu­ra­do­ra es­tán em­pe­zan­do. Apun­ta­mos a ser una es­pe­cie de va­so co­mu­ni­can­te de nues­tras com­pa­ñías tra­di­cio­na­les con el mun­do del em­pren­di­mien­to”, re­su­me el ge­ren­te de Pla­nea­ción Cor­po­ra­ti­va de Gru­po SU­RA, a car­go de los pro­gra­mas de in­no­va­ción y em­pren­di­mien­to, Luis Eduar­do Mar­tí­nez.

SI­LI­CON VA­LLEY

Pa­ra el éxi­to de su ini­cia­ti­va, las alian­zas han si­do la cla­ve, re­co­no­cen desde SU­RA: “La ve­lo­ci­dad de las gran­des cor­po­ra­cio­nes pa­ra ge­ne­rar nue­vos pro­ce­sos, no nos da­ba el tiem­po ne­ce­sa­rio pa­ra ac­tuar así que nos unimos a Ve­ro­nor­te, fir­ma con la que co­men­za­mos a ex­plo­rar las ini­cia­ti­vas más idó­neas pa­ra in­ver­tir”, ex­pli­ca Mar­tí­nez. En es­te sen­ti­do, el CEO de Ve­ro­nor­te, Ca­mi­lo Bo­te­ro, ex­pli­ca que la alian­za con Gru­po SU­RA se con­cre­tó en un joint ven­tu­re. “Nues­tro rol ha si­do iden­ti­fi­car las ini­cia­ti­vas que sa­tis­fa­cen el pro­gra­ma, lo que lla­ma­mos las temáticas de in­ver­sión, acer­car­nos, ha­cer pro­ce­sos de due di­lli­gen­ce y, con­jun­ta­men­te con el co­mi­té de eva­lua­ción, in­te­gra­do por ejecutivos del Gru­po SU­RA, ha­cer una re­co­men­da­ción, pe­ro so­bre la ba­se de un pro­duc­to ya com­pro­ba­do. He­mos vis­to cer­ca de

1.200 com­pa­ñías, pe­ro so­lo he­mos recomendado in­ver­tir en diez”, afir­ma co­mo prue­ba del agu­do fil­tro. El fo­co por aho­ra son las com­pa­ñías de ser­vi­cios fi­nan­cie­ros, aso­cia­das a los ne­go­cios de Gru­po SU­RA, co­mo fin­tech, in­sur­tech y healt­hech. Y pa­ra ello se mue­ven cons­tan­te­men­te en­tre dis­tin­tos paí­ses y Si­li­con Va­lley, que aún es un im­por­tan­te se­mi­lle­ro de ta­len­tos, pe­ro tam­bién de re­cur­sos y con­tac­tos. De ahí que se alia­sen, ade­más, con Pe­ter Dia­man­dis, el mis­mo fun­da­dor de Sin­gu­la­rity Uni­ver­sity e in­gre­sa­ran a su fon­do de in­ver­sio­nes Bold-ca­pi­tal Part­ners. “La par­ti­ci­pa­ción cor­po­ra­ti­va en nue­vos ne­go­cios ‘am­plía el pas­tel’ a más manos, y eso es be­ne­fi­cio­so pa­ra to­do el sis­te­ma, por­que au­men­ta las pro­ba­bi­li­da­des de éxi­to. Atrae lo que de­no­mi­na­mos smart mo­ney, me­jo­res prác­ti­cas, nue­vos ca­na­les, lo que es una ven­ta­ja com­pe­ti­ti­va a la ho­ra de po­ner el di­ne­ro en una in­ver­sión”, afir­ma Fer­nan­do Le­lo de Larrea, Ma­na­ging Part­ner en ALLVP y so­cio fun­da­dor de NU­MA. SU­RA Ven­tu­res ya ha fi­nan­cia­do a otras nue­ve star­tups, co­mo es el ca­so de Mo­ney­lion, una pla­ta­for­ma pa­ra op­ti­mi­zar la ges­tión fi­nan­cie­ra de los clien­tes; Clo­ver, una ase­gu­ra­do­ra de sa­lud es­ta­dou­ni­den­se con usua­rios ma­yo­res de 65 años, que usa predicción ana­lí­ti­ca pa­ra op­ti­mi­zar cos­tos de operación; y Dri­ver, una pla­ta­for­ma pa­ra me­jo­rar el ac­ce­so y desa­rro­llo de tra­ta­mien­tos pa­ra cán­cer. Tam­bién es­tán Pa­ger, pro­vee­do­ra de so­lu­cio­nes tec­no­ló­gi­cas pa­ra ges­tio­nar ser­vi­cios de sa­lud de for­ma di­gi­tal y re­mo­ta; y Trov que, a par­tir de la lec­tu­ra de com­por­ta­mien­tos, ge­ne­ra de for­ma sim­ple la ofer­ta de se­gu­ros por de­man­da y por mo­men­tos. A ellas se su­man Ac­sen­do, so­lu­ción tec­no­ló­gi­ca co­lom­bia­na pa­ra la ges­tión del ta­len­to hu­mano, y Len­ding­ho­me, que agi­li­za la apro­ba­ción de créditos hi­po­te­ca­rios.

DESA­RRO­LLO DE ECO­SIS­TE­MAS

“Es­te mo­de­lo de ven­tu­re cor­po­ra­ti­vo per­mi­te con­si­de­rar a la em­pre­sa co­mo fac­tor cla­ve en desa­rro­llo de un eco­sis­te­ma de em­pren­di­mien­to, es­pe­cial­men­te en mer­ca­dos me­nos desa­rro­lla­dos co­mo La­ti­noa­mé­ri­ca, don­de aún los go­bier­nos y uni­ver­si­da­des son más re­le­van­tes”, agre­ga Lau­ra Chi­cu­rel, fun­da­do­ra y CEO de In­no­va 360, ins­tan­cia chi­le­na pa­ra el em­pren­di­mien­to. Le­lo de Larrea aña­de que se de­be rom­per el pa­ra­dig­ma de la de­sigual­dad en­tre em­pre­sas gran­des y pe­que­ñas, con­so­li­da­das y emer­gen­tes. “Te­ne­mos que apun­tar a ge­ne­rar un es­pa­cio don­de las gran­des em­pre­sas ayu­dan a otras a con­ver­tir­se en gran­des en be­ne­fi­cio de to­dos”, ex­pre­sa. Am­bos ex­per­tos coin­ci­den en que pa­ra que tan­to el ne­go­cio co­mo el mo­de­lo sean exi­to­sos, tie­nen que ga­nar to­dos los sta­kehol­ders de la in­ver­sión: si un cor­po­ra­ti­vo par­ti­ci­pa en el ca­pi­tal de una em­pre­sa, le per­mi­te en­trar a ca­na­les de dis­tri­bu­ción y te­ner un so­cio que conoce la in­dus­tria, que da ga­ran­tías de me­jo­res con­tra­tos. “Has­ta el mo­men­to, he­mos in­ver­ti­do US$28 mi­llo­nes, por­que so­mos un gru­po em­pre­sa­rial que real­men­te se es­tá preo­cu­pan­do por trans­for­mar el fu­tu­ro y la sos­te­ni­bi­li­dad de los ne­go­cios y que no es ajeno a la trans­for­ma­ción tec­no­ló­gi­ca que es­tá pa­san­do en el mun­do”, con­clu­ye Luis Eduar­do Mar­tí­nez, de Gru­po SU­RA.

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