完善地方金融监管协调体制

China Finance - - 专题 地方金融监管协调 - 王 晓 陈思憧 曾令祥

理清地方金融监管现状,特别是央地监管机构之间的协作关系,有助于明确央地金融监管职责边界,为金融监管体制改革顶层设计和决策提供支持

中 央提出要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,完善中央与地方金融监管职责分工,赋予地方政府相关金融监管职责。在此背景下,理清地方金融监管现状,特别是央地监管机构之间的协作关系,有助于明确央地金融监管职责边界,为金融监管体制改革顶层设计和决策提供支持。

四川省金融监管协调体制现状

随着金融改革发展和形势变化,中央逐步授权地方政府履行部分金融监管职责,形成了中央监管派出机构和地方监管部门互为补充、相互协调的工作现状。从四川省的情况来看,“一行三局”、省金融工作局等部门依据授权履行金融管理职责,在此基础上,省政府建立金融工作例会制度,着力发挥工作沟通、情况通报、商议协调的作用。

地方政府金融监管授权情况。地方 金融监管权是建立在统一的中央金融监管权框架之下的,作为中央金融监管权的必要补充,主要来源于国务院授予地方政府一部分金融监管职权,中央监管部门委托地方政府进行部分金融监管。自2003年以来,国家通过一系列行政性文件将农村信用社、小额贷款公司、融资性担保公司、新型农村合作金融等金融机构的监管权交给地方政府。2017年《中共中央 国务院关于服务实体经济防控金融风险深化金融改革的若干意见》,进一步明确小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司和辖内投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所( “7+ 4”类机构)由地方金融监管部门实施监管。

地方金融监管机构组成情况。与全国其他省市区一致,四川省金融管理部门主要由“一行三局”、省金融工作局 组成,其中四川省金融工作局为省政府直属机构,于2017年2月挂牌成立,主要职责包括会同有关部门统筹推进全省金融业改革发展、配合国家金融管理部门驻川机构做好金融监管、地方金融机构和金融中介机构的行业管理和服务、维护地方金融秩序等十四个方面。总体来看,“一行三局”履行中央派出机构职责,实行分业监管,监管目标明确,在监测分析、业务管理、监督检查等方面具有专业优势。省金融工作局代表地方政府履行金融管理职责,涵盖促进金融改革发展、推进经济社会发展、维护区域经济金融稳定等多个目标,履职手段主要通过行政手段和行政命令,具备行政优势地位。

地方金融监管协调情况。2016年,四川省政府建立了金融工作例会制度,由分管金融副省长定期主持会议,“一行三局”、金融工作局主要领导参加,并根据议题情况适时邀请相关金融机构、

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