地方金融监管协调机制建设

China Finance - - 专题 地方金融监管协调 - 邢 毅 闫静文 张晓红

要坚持“金融管理主要是中央事权”的原则,建立有效的地方金融工作议事机制,明确地方政府金融办的职责定位,压实省级政府的地方金融风险处置责任

地 方金融监管协调机制作为一种纠正市场失灵现象的金融制度安排,通过明确地方金融监管职责和风险处置责任,积极防范化解金融风险,促进地方金融业健康发展。但实践中地方金融监管存在监管信息不充分、监管制度不完善、防风险长效工作机制不健全、监管力量薄弱等问题,本文结合地方金融监管协调机制运行现状,从建设地方金融工作议事协调机制、压实地方政府金融风险处置责任等方面,探讨提出了完善地方金融监管协调机制的建议。

地方金融监管协调机制现状

自2002年以来,各省级政府陆续成立金融工作办公室(局),省域内逐步形成了以“一行三局”为主、各地方政府金融工作部门配合补充的金融监管体制。监管权集中于中央政府,地方金融监管长期以来只是中央金融监管的补充,但随着金融业的快速发展和以互联网为特征的新金融业态的不断涌现,金融风险的复杂性日益凸显,金融监管压力不断加大,地方金融监管越来越成为监管体系中不可或缺的部分。

地方政府部门的金融管理职能

随着金融创新发展,地方政府部门的金融管理职能从最早的风险处置职能延伸到地方金融发展、地方金融机构管理等,主要体现在四个方面。

一是统筹规划。负责研究分析地方金融形势和运行情况并统筹起草金融类地 方性法规草案以及有关金融监管工作的材料、研究并拟订地方金融建设的短中长期规划。落实省委、省政府关于地方金融业发展的各项政策和工作部署。

二是协调指导。积极配合中央有关金融监管部门分支机构的货币政策落实及金融监管工作,建立监管机构之间、监管机构与金融企业之间等多方沟通协调机制。协调解决地方金融改革和发展重大问题,统筹协调和落实省政府与金融机构的战略合作。负责地方企业改革、上市的指导工作。指导市、县人民政府及有关部门做好监督管理和风险处置。

三是监督管理。协同有关部门共同防范和处置地方金融风险,出台风险处置预案,建立金融信息收集系统和风险预警机制,打击和处置非法集资等违法金融活动。

四是优化环境。统筹推进区域金融 生态环境建设,配合有关部门做好社会信用体系建设,优化社会信用环境。吸引、聚集金融资源,指导金融机构合理布局。指导推进金融功能区、金融集聚区建设。加强金融知识普及以及金融安全、金融风险防范知识宣传工作等。

从监管部门分工看,省金融工作办公室(局)承担着推动地方金融发展与维护地方金融稳定的重要职责,具体负责小额贷款公司、融资性担保公司、区域性股权市场、地方资产管理公司、民间借贷、非法集资以及对新设立的地方金融机构、新型金融业态、交易场所的监管;省商务厅负责典当行、融资租赁公司的监管;省农村信用社联合社负责管理全省农村合作金融机构。

地方金融监管协调机制建设情况

近年来,各省份在地方金融监管协调机制建设方面进行了积极的探索,基本上都建立了联席会议(工作例会)制度、专项工作协调机制、统计数据及监管信息共享机制,在增强协调配合、推动工作落实、防控金融风险、维护金融稳定等方面发挥了积极的作用。

一是从组织形式看分为政府部门主导、人民银行主导、“双牵头”三种模式。有的省份由省政府领导召集,由政府相关部门牵头组织,有的省(市、自治区)由省级人民银行分支机构牵头组织,还有的则是由人民银行与省政府相关部门共同推进的协调机制。

二是从机制类型看分为综合类、专项工作类。综合类即金融工作协调联席会议或者金融工作例会,由省金融工作

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