绿色金融描绘美丽重庆

China Finance - - 卷首语 PREFACE - 戴季宁

重庆市作为一个传统的重工业城市,随着经济的快速发展,环境保护压力也不断增大,催生了向绿色经济转型的迫切需求。结合重庆市实际,人民银行重庆营业管理部(以下简称“重庆营管部” )从2007年开始推动发展绿色信贷,并于2017年全面开展绿色金融服务体系建设。经过十余年的发展,重庆市绿色金融体系初步成型,绿色融资环境持续改善,为绿色经济发展提供了推动力。

环保压力催生绿色信贷

美国战略研究机构兰德公司在2014年的一份报告中估计, 2000~ 2010年,因空气污染、水污染、土壤污染带来的污染成本损失占我国GDP比重分别高达6.5%、2.1%和1.1%。在2004年全国47个环保重点城市中,重庆市空气污染综合指数和饮用水水源水质排名均靠后。在经济增长效率不足和生态环境保护压力 逐步加大的背景下,重庆营管部把支持生态环境的保护和污染的防治作为银行贷款考虑的因素之一,要求各人民银行分支机构、各金融机构在银行贷款工作中树立环境保护意识,加强信贷中的环境审批以及优化信贷投向。然而,在绿色金融起步阶段,由于环保部门和金融机构对绿色信贷政策的理解不到位,金融机构难以掌握企业的环保信息,加之政策出台后缺乏对应的约束机制,绿色信贷政策的推广与落实面临一定阻力。

绿色信贷长效机制的建立

随着我国环境保护形势日益严峻,节能减排、低碳循环经济模式逐步得到重视。我国从2007年开始运用综合的经济金融政策来促进节能减排产业的发展,“高能耗、高污染”行业在融资方面受到限制,绿色信贷的长效机制逐步形成。重庆营管部根据总行相关意见的精神,于2007年8月印发实施《关于推进节能环保领域金融服务工作的指导意见》,指导金融机构按照区别对待、有保有压的信贷原则,将环保评估的审批文件作为授信使用的条件。此举标志着我国绿色信贷制度在重庆正式落地。

从2008年开始,重庆营管部每年印发的《重庆市信贷投向指引》均按照“有扶有控”的原则,既将循环经济、节能环保、清洁及可再生能源利用、环保设备研发制造等绿色环保领域作为“信贷投向支持类”,也将高耗能、高污染和资源消耗型企业和项目作为“信贷投向审慎、限制或禁止类”,持续加强对绿色信贷业务发展的宏观政策指导。与此 同时,重庆营管部创新绿色信贷评估机制,建立了绿色信贷统计和报告制度,按季收集各金融机构绿色信贷业务进展情况,按年对金融机构落实绿色信贷政策要求进行专项评估,强化效果评价。

为解决金融机构与企业之间环保信息不对称的问题,重庆营管部和市环境保护局于2009年联合印发《关于进一步完善绿色信贷信息共享机制的通知》,在全国率先将企业环境违法类信息、企业建设项目环境影响评价信息、企业建设项目环境保护设施竣工验收类信息、实施强制性清洁生产审核的企业信息纳入人民银行金融信用信息基础数据库。

2014年,结合重庆市前期开展的主要污染物排污权有偿使用和交易试点工作,重庆营管部与市环境保护局联合出台《重庆市排污权抵押贷款管理办法》,从贷款用途和条件、贷款额度、利率和期限、贷款程序、抵押信息登记变更处置等方面探索建立排污权金融信贷机制。次年10月,兴业银行重庆分行根据重庆银翔摩托车公司具有的排污权价值,发放了重庆市首笔2.35亿元的排污权抵押贷款,期限1年,较好地解决了企业流动资金短缺和排污处理需要的问题。至此,重庆市绿色信贷在宏观上形成了由“政策引导+专项统计+效果评估”构成的政策引导体系,在微观上则形成以排污权抵押贷款为代表的绿色信贷产品服务体系。

整体来看,此段时期的绿色金融虽然进行了适当的改革创新,出台了相关的执行政策与评价指标,但依然存在三方面的问题影响绿色金融可持续发展。一是业态发展不均衡,对绿色信贷领域

的业务发展比较注重,而对债券市场等直接融资市场利用不够。二是工作力度不平衡,比较注重严控高耗能、高污染等领域的信贷投放,对引导绿色金融发展更多停留在信贷政策引导层面,在实践推进上尚缺乏强有力的手段和方式。三是推进机制、配套机制不完善,在推进机制上尚未形成“上下联动、横向互动、先行先试、整体推进”的运行机制,保险保障不全面,针对绿色金融发展的激励约束、风险控制等配套政策不完善。

绿色金融体系构建与全面推进

2014年以来,我国经济进入“三期叠加”,经济发展与资源环境的矛盾日趋突出,加快转变经济发展方式和调整经济结构刻不容缓。2015年,中央十八届五中全会提出绿色发展理念。同年9月,党中央、国务院印发《生态文明体制改革总体方案》,首次提出建立我国绿色金融体系的顶层构想。2016年习近平总书记视察重庆时强调,重庆是西部大开发的重要战略支点,处在“一带一路”和长江经济带的联结点上,要求重庆市建设内陆开放高地,成为山清水秀美丽之地。与此同时,随着新发展理念的提出,人民银行加大力度持续推进绿色金融实践。2016年8月,人民银行等七部委联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》,从经济可持续发展全局出发,提出构建中国绿色金融体系的基本框架。在此背景下,重庆营管部立即着手开展绿色金融专题研究,于2016年底正式启动重庆市绿色金融建设工作,探索以发展绿色金融助推重庆市绿色经济转型的有效路径。

2017年9月,重庆营管部会同重庆市发展改革委等七个单位发布了《重庆市绿色金融发展规划( 2017- 2020)》和《加快推进全市绿色金融发展行动计划( 2017- 2018)》,明确了重庆市绿色金融发展的目标、任务和措施,着重 从建立绿色金融市场组织体系、产品体系、基础设施体系、政策支持体系和市场运作体系五个方面来推动全市绿色金融的发展。同年,重庆市首只规模为40.4亿元的绿色企业债成功发行;碳配额抵押贷款实现零突破,首笔融资5000万元。

同时,重庆营管部还结合重庆市的产业发展思路和地理区位特点,重点围绕低碳制造和水资源保护开展绿色金融专项试点。2017年,按照习近平总书记对于长江经济带发展“共抓大保护、不搞大开发”的要求,优先在万州区开展金融支持长江水源涵养与保护示范区建设试点。重庆营管部辖内万州中支积极为金融机构和企业牵线搭桥,督促引导金融机构为万州区13个乡镇污水处理工程、大滩口水库灌区渠道工程、经开区高峰生态工业园滩边河综合治理工程融入农发基金3笔、金额7970万元,利率仅为1.2%,期限长达20年,较好地满足了长江水源保护重点建设项目的资金需求。2018年,重庆营管部又在两江新区开展金融支持绿色产业园示范基地试点,联合第三方绿色认证机构,初步构建了以“大数据、智能化”为特色的绿色项目评级认证体系和绿色项目库。

在总结前期试点经验的基础上,重庆 营管部进一步会同市级有关部门扎实统筹推进绿色金融各项工作。一是为有效破解重庆市绿色金融发展面临的突出问题,推动市政府在今年5月份召开全市绿色金融服务推进会,围绕建立绿色金融发展长效机制,确定绿色投融资项目库建设、配套扶持政策设计、绿色金融绩效评估等八项重点任务。二是推动市政府办公厅出台《2018年重庆市绿色金融任务落实责任清单》,加快形成了全市上下发展绿色金融、助力污染防治攻坚战的合力。三是按照总行要求印发实施《银行业存款类金融机构绿色信贷业绩评价实施细则(试行)》,对法人金融机构开始进行绿色信贷评级,并将评级结果作为宏观审慎评估的重要参考。四是积极开展绿色项目库建设,力争尽快实现绿色项目信息发布、企业融资需求发布、金融机构产品发布及银企融资撮合等核心功能。五是大力推进碳排放权和排污权交易试点,通过明确并规范交易标的、主体和条件,激发市场活力。

截至2018年9月末,全市纳入统计的绿色信贷余额超1500亿元,较年初增长13.6%。首笔绿色公司债券成功发行,融资4亿元;首笔绿色金融债成功发行,融资30亿元;储备绿色债券项目25个,授信金额合计人民币31.32亿元。金融信用信息基础数据库累计采集企业环保信息3.49万余条,同比增长49.2%。2017年初至2018年9月末,全市碳排放权累计成交1769.9万元,是2014年试点以来前三年总和的1.8倍;排污权累计成交2.86亿元,占前三年成交总额近七成。

下一步,重庆营管部将围绕“四个完善”(完善绿色金融认定标准,完善绿色信息披露机制,完善绿色风险补偿机制,完善绿色金融业务操作规范),继续深化绿色金融服务体系建设,为建设美丽重庆作出更大的贡献。■

Newspapers in Chinese (Simplified)

Newspapers from China

© PressReader. All rights reserved.