东北开放的金融之窗

China Finance - - 卷首语 PREFACE - 张远军

19 84年,大连被列为全国14个沿海对外开放城市之一,成为东北地区重要的开放窗口。同年,国务院明确将大连等四个城市作为计划单列市,批准大连市进行经济体制综合改革试点,大连从此开启了全方位对外开放的征程。1986年6月,大连市被国务院确定为金融体制改革试点城市。改革开放40年来,大连积极把握全球化机遇,不断深化对外开放,开放型经济迈上稳步发展的快车道。与此同时,大连的金融体系也在开放中取得了长足发展,开放的大连与开放的金融交相辉映,展现出一幅壮美画卷。

凭海临风,思想解放天地宽

开放是写在大连城市基因序列里的固有气质,当改革开放的春风吹到北方名港,这骨子里的基因就一下子被激活了。1984年11月,日本东京银行在大连设立代表处,这是改革开放后在大连设 立的第一家外资金融机构,此后外资机构纷至沓来, 1992年第一家外资银行设立, 1993年第一家外资保险机构设立。2001年12月,大连成为我国加入世贸组织后首批金融开放城市, 2002年,东京三菱、日本瑞穗、中国香港东亚、韩国外换4家外资银行获准开办人民币业务,汇丰、东亚、南洋3家外资银行获准开办全面外币业务,此外,日本、美国、英国、新加坡等地金融机构也都看好大连的金融市场,并积极争取在大连开设分行和分公司。2002年年末,大连市银行机构本外币存款余额首次突破2000亿元。目前,大连市已有外资金融机构28家,居全国同类城市领先地位,涉外金融业务始终居东北前列。

对外开放为大连带来了生机和活力,在开放的环境下,本土金融体系也在快速成长。1992年5月,大连市发行五家投资基金,大连市证券交易中心开始运行,证券业发展迈上新台阶。1993年,大连商品交易所正式营业,作为东北地区唯一的商品交易所,现已有上市期货品种16个、期权品种1个, 2017年期货成交量11亿手、交易额52万亿元,分别占全国商品期货市场的36%和31.8%;形成粮食、油脂、塑料化工、能源矿产、畜产品、林产品六大品种体系,成为全球最大的塑料、煤炭、油脂油料、铁矿石和第二大农产品期货市场,综合实力保持全球衍生品市场前十位。2002年8月,世界华人保险大会在大连召开,大连金融业的国际影响力不断扩大。2004年7月,原中国保险监督管理委员会将大连市确定为保险创新发展试点城市。大连金融市场体系也在开放中不断完 善,目前已有东北亚大连金融资产交易市场等交易场所30余家。

最大的开放是思想上的解放,大连金融系统较早地与国际同行接轨,在经营理念、管理模式、业务创新等方面对国际经验有较强的接受能力。中国人民银行大连市中心支行在20世纪90年代就开始推行国际上盛行的开放式办公模式,整洁统一的行服、规范的办公礼仪,让来自内地的客人颇有感慨。

开放中的大连较早地认识到金融的重要性,把区域金融中心建设作为城市发展的重点战略之一,确定了特色化差异化金融发展路径,重点推进期货市场、股权投资、社会融资、金融科技、金融开放,推动金融开放向更高层级迈进、更广领域拓展。2017年末,全市金融总资产达2.4万亿元,实现金融业增加值682.2亿元,占地区生产总值的9.3%;各项存、贷款余额分别为1.41万亿元和1.20万亿元,全市共有各类金融及融资类机构821家。金融业也为大连的发展注入了源源不断的动力, 2017年,全市金融业实现增加值682.2亿元,占地方生产总值的9.3%,上缴地税46.5亿元,分别占全市和服务业的13.4%和19%。

对外开放让大连打开了视野,找到了差距,也铸就了敢于动真碰硬的改革胆魄。为了更好地促进经济金融对外开放,大连市先后14批次精简行政职权1824项,行政审批压缩69.2%,目前已有70%的行政审批项目实现了网上审批。农村综合改革、投融资体制改革、文化体制改革等一系列深化改革的举措同步推进,营商环境逐步改善,在东北经济面临较大下行压力的情况下,大连经济连

续13个季度持续向好,逐步迈上高质量发展的轨道。

风雨征途,乱云飞渡步从容

改革开放以后,大连对外经济快速发展,企业和居民使用外汇的需求日益增长,原有的汇率制度和外汇管理体制已经不能适应市场的需要。在1994年以前,我国实行官方汇率与(外汇调剂)市场汇率并存的双重汇率制度。官方汇率主要调节计划内的外汇收支行为,市场汇率主要调节计划外的外汇收支行为,到汇率并轨前夕,使用官方汇率的外汇收支行为仅占到20%,使用市场汇率的比重(即外汇留成的比重)则达到80%。1994年初,我国实施了重大的外汇体制改革,官方汇率5.80一次性与市场汇率8.70并轨,开始实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度,建立全国统一规范的外汇市场,取消外汇留成和上缴,实行银行结售汇制度,实现人民币经常项目有条件可兑换。这次汇改取得了巨大成功,从宏观上来看,汇率稳定、储备增加;从大连区域的情况来看,对外开放的环境明显改善,在其后的两年间,有7家外资金融机构进驻大连,是过去十年的总和。在此后的多次外汇管理改革中,大连市都承担了先行先试的试点任务,为我国的外汇体制改革作出了实践贡献。

金融发展速度越快,金融秩序的价值越是凸显。成立于1988年的大连证券是大连地区首家专业性证券经营机构,高峰时期在全国共有22家营业部,在深沪两市券商综合排名曾分别列居第33位和第39位。2002年9月,大连证券因“严重违规经营”被勒令停业整顿。经过7个月的清理整顿,中国证监会对大连证券作出关闭清算的决定,大连市成立大连证券关闭清算工作组。2003年6月,大连证券依法进入破产程序,成为我国首例证券公司破产案。大连证券涉嫌销售虚假国债、骗取兑付资金等金融犯罪, 在当时产生了较大的影响。大连证券销售的“国分券”(虚假的分销国债的方法),不仅让普通居民无法分辨,甚至监管部门也一度难以甄别。

金融改革开放的过程,也是金融制度调整和金融秩序重建的过程,在改革开放的40年过程中,市场主体的活力不断被激发,推动制度供给向更加科学、更加完善、更加符合现代市场经济规则的方向发展,同时也对规范的市场环境提出了更高要求。今天,我们回首往昔,感叹那些让人唏嘘不已的人和事,更让我们坚定信心,从容应对深化改革道路上的各种艰难险阻。

红旗漫卷,昂首走进新时代

党的十八大以来,在习近平新时代中国特色社会主义思想的指引下,大连全面贯彻落实东北地区等老工业基地振兴战略,不断推动改革向深层次推进,拓展对外开放的领域。2014年,大连金普新区获批成为第十个国家级新区。2017年,中国(辽宁)自由贸易区大连片区正式挂牌。大连对外开放的步伐不断加快,北方明珠必将在新时代发出更加璀璨的光彩。

40年来,大连城市建设取得了翻天覆地的变化,金融体系发展日新月异,这座百年前蜚声国际的远东自由港又一次以新的面貌登上了世界舞台,世界环境500佳、世界经济论坛新领军者年会(夏季达沃斯年会)常驻举办城市等一系列头衔彰显着大连的国际影响力。随着城市的发展,金融体系的综合实力也在不断提升, 2015年以来,大连稳居全球金融中心指数前100名榜单,最高时排名第31位。迈进新时代,大连金融改革开放也面临着新的挑战和任务,而这40年发展中取得的经验,仍将指引着大连金融开放的未来之路。

一是坚定不移地依靠党的领导。大连城市建设和金融体系发展就是源于对党的方针政策的坚定执行。百年前,大连也曾以开放闻名于世,新中国成立之 前大连已经有19家银行,其中大部分是外资银行,但是这种开放伴随着屈辱和侵略,金融体系并没有给人民生活带来福祉,也没有对经济发展提供有力的支持,反而成为对外输送利益的抽水机。只有在党的领导下,大连的开放和发展才真正带来人民的幸福和民族的尊严,大连的金融体系才真正做到了自强自立,并在经济社会发展中发挥着重要作用。

二是坚定不移地走市场化改革道路。市场化是金融改革的基本方向,现代经济体系中市场在资源配置中起决定性作用,金融作为现代经济的核心,市场化程度越高对经济的支持作用就越显著。

三是坚定不移地提升对外开放水平。国际格局正在发生深刻变化,开放与合作是世界经济发展的主流,只有深度融入世界经济体系才能站在时代潮头,金融体系需要不断深化对外开放的层次,提高开放的水平,适应国际化交易规则,与国际经济体系建立更加广泛的连接。

四是坚定不移地服务实体经济。金融是实体经济的血脉,服务实体经济是金融的天职,金融只有在服务实体经济中才能实现健康稳定发展,脱实向虚的自我循环必然会催生泡沫,离开实体经济的金融就成了无本之木、无源之水,违背初心难得始终。

五是时刻牢记防范金融风险。防范风险是金融领域的永恒话题,在开放的条件下,金融风险更加多元、传染更快、影响更大,金融安全成为国家安全的重要组成部分,必须要创新金融监管机制,确保放得开、管得住。

2013年8月,习近平总书记对大连提出了“两先区”即建设产业结构优化先导区和经济社会发展先行区的殷切期望。2018年9月,习近平总书记再次考察东北,对东北全方位振兴提出了明确要求。时代的钟声已经敲响,大连金融开放迈上了新的征途。■

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