支持地方经济高质量发展

China Finance - - 卷首语 PREFACE - 周振海

今年是中国人民银行成立70周年,中国人民银行在天津市的派出机构于1949年1月16日成立, 1998年12月机构改革后更名为中国人民银行天津分行。近70年来,作为中央银行在津分支机构,人民银行天津分行和每一个参与天津改革和发展的实践者一样,共同见证、参与和推动了天津经济金融的蓬勃发展。特别是近年来,人民银行天津分行始终坚持以政治建设统领各项工作,深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,树牢“四个意识”,坚定“四个自信”,始终坚持党对金融工作的集中统一领导,坚决贯彻落实中央和总行部署要求,大力践行新发展理念,适应把握经济发展新常态,坚持以推进供给侧结构性改革为主线,牢牢把握高质量发展这一根本要求,突出抓好金融宏观调控政策贯彻执行,突出抓好金融风险防范与化解,突出抓好金融改革创新与服务,各项工作取得了新的进展和成效,有力地支持 了地方经济金融良性循环、健康发展。

有效落实金融宏观调控政策,助推地方经济高质量发展

人民银行天津分行坚持以服务实体经济为宗旨为己任,找准金融业与地方经济发展的结合点。突出重点、精准发力,是金融有效发挥对经济发展支撑助力作用的关键。

一是畅通政策传导渠道,营造良好的货币金融环境。充分运用央行政策工具,重点落实好普惠金融定向降准等措施,确保流动性合理充裕。不断强化窗口指导,建立健全宏观审慎评估体系、利率定价协调机制、政策执行评估机制等五项制度机制,保障金融宏观政策有效执行。特别是近年来,积极发挥信贷政策结构调整功能,持续优化宏观审慎评估管理,鼓励引导金融机构加大对实体经济支持力度,取得了良好效果。2017年末,全市各项存款、贷款余额均超过3万亿元;全市社会融资规模新增2790亿元。

二是着力优化信贷结构,促进经济发展转方式、调结构、换动能。特别是2017年以来先后制定出台《金融支持天津实体经济高质量发展的指导意见》以及支持重大项目重点领域等八个专项行动计划,聚焦创新驱动发展和新旧动能转换,大力支持高端装备、航空航天、人工智能等先进制造业和战略新兴产业发展。推动实施银行业金融机构支持实体经济发展激励惩戒考核问责指导性文件及四项配套实施意见,着重从政策保障、激励约束等方面加大实施力度。围 绕金融租赁、外贸出口、民营经济等重点领域,特别是“三去一降一补”等供给侧结构性改革核心任务,出台了一系列符合天津实际、凸显天津特色和优势的政策措施,督促引导金融机构回归本源、专注主业。截至2017年末,全市涉农贷款余额2359亿元,是2012年末的1.4倍;全年服务业新增贷款1827亿元,同比增长10.8%。

三是多措并举做好小微金融服务,有效化解小微企业融资瓶颈。充分发挥定向降准、再贷款、再贴现等政策工具正向激励作用,近三年来,累计发放支小再贷款资金12亿元,办理再贴现业务22.78亿元,有效帮助实体经济降低融资成本。制定出台《进一步深化小微企业金融服务的实施意见》,召开深化小微企业金融服务推动工作会议,强化信贷政策指导。积极开展科技和金融结合试点、投贷联动试点、应收账款融资专项行动,促进科创类小微企业加快发展。连续三年全市小微企业贷款增量高于上年,增速高于各项贷款平均增速;截至2017年末,全市小微企业贷款余额6331亿元,同比增长18.1%,是2012年末的2.8倍。

四是不断扩大直接融资规模,努力拓宽企业融资渠道。充分发挥天津市利率定价协调机制作用,指导金融机构完善定价机制、提高定价能力、维护定价秩序。建立天津市非金融企业债务融资工具主承销商例会制度,制定实施非金融企业债务融资工具发行服务工作指导意见,大力支持企业在银行间市场融资。截至2017年末,全市共有51家机构成为银行间市场成员,其中非金融企业通过

银行间债券市场累计发行债务融资工具6761亿元,为交通基础设施建设、棚户区改造、保障房建设等重点领域和重大项目提供融资近5000亿元。

始终把防控金融风险放在重要位置,切实维护区域金融安全稳定

近年来,人民银行天津分行坚持“落实责任、分类防控;预防为主、防化结合;主动作为、讲求策略”的原则,紧密结合天津实际,严格落实风险防控各项措施,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

一是搭建形成“1+ 7”金融风险防控框架。制定印发《防范金融风险维护金融安全工作方案》,对金融风险防控工作进行整体谋划;细化实施非银行支付机构风险、征信机构和信用评级机构风险、货币兑换机构风险等7个风险防范专项方案,根据实际动态调整、适时更新,狠抓推动落实。从实践情况来看, “1个总体方案+7个专项方案”金融风险防控框架,为打好金融风险攻坚战提供了有力支撑。

二是着力防控重点领域金融风险。特别是全面加强人民银行发放牌照及备案机构风险防范工作,建立健全全链条监管体系,严防死守,确保不发生任何问题。突出抓好地方法人机构流动性风险防范工作,履行好人民银行存款保险职责和最后贷款人职责。着力防范跨境资本流动风险,以本外币一体化管理为抓手,促进资本流动双向平衡。重点防范经济领域风险向金融风险转移,持续加强对企业债务、房地产市场风险的监测分析,坚决防范影响区域金融稳定重大事件的发生。建立健全金融风险监测评估体系,自主研发天津市金融风险监测分析系统,强化对重点机构流动性的动态监测,按季对银行业法人机构实施央行评级,定期对全部地方法人银行开展压力测试,实现风险防控“全覆盖”。

三是积极协助地方政府做好风险防 控工作。强化与地方政府和其他金融监管部门的协调联动,有效履行天津市维护稳定领导小组、互联网金融风险专项整治领导小组、反洗钱工作联席会议、防范和处置非法集资领导小组等成员单位职责,密切配合开展打击网络诈骗、地下转移赃款等专项行动,深入治理金融乱象,规范金融秩序,净化金融生态环境。

大力支持重点领域金融改革创新,为天津经济发展注入生机与活力

创新是引领发展的第一动力。人民银行天津分行始终坚持新时代金融改革创新正确方向,深入贯彻落实新发展理念,紧紧围绕京津冀协同发展、“一带一路”建设、自贸区建设等国家重大发展战略,以天津金融创新运营示范区建设为重点,突出先行先试、深化创新举措,更好地服务国家战略、支持地方发展。

一是大力支持京津冀协同发展。突出抓好机制建设,联合人民银行北京营管部、石家庄中心支行建立京津冀协同发展人民银行三地协调机制,加强协调配合、信息共享和业务合作,重点推动金融统计信息共享机制、社会信用体系 建设、金融监管协作等多项工作取得积极进展。2017年4月,京津冀三地人民银行、金融局和银行间市场交易商协会联合签署《借助银行间市场助推京津冀协同发展战略合作协议》,大力支持三地企业融资发展。加大政策创新力度,特别是创新提出在天津自贸区设立京津冀协同发展基金、京津冀产业结构调整基金等五项金融支持政策,扩大辐射带动作用。全力支持天津市“一基地三区”建设,着力深化京津冀三地在产业、交通和生态建设三个率先突破领域的金融合作,积极引导金融机构优化金融产业链布局,大力发展支付清算、异地存储、信用担保等金融同城化业务。截至2017年末,天津市金融机构对京津冀协同发展项目的贷款余额达到3563亿元,在全市贷款余额中的占比达11.3%。

二是深入推进自贸区金融创新。认真贯彻落实天津自贸区深改方案,稳步扩大自贸区金融改革创新政策实施范围。推动天津自贸区“金改30条”准予实施政策全部落地, 24项措施成效显著, 11项措施在全国复制推广,不断扩大金融创新森林绿地效应。截至2018年8月末,天津自贸区注册主体累计新开立本外币账户5.8万个;办理跨境收支1613.6亿美元,占全市的24.6%;结售汇678.2亿美

元;跨境人民币结算3294.1亿元,占全市的43.6%。同时,大力支持租赁行业快速发展,在开展联合租赁、租赁公司外债意愿结汇等方面,实现了多个全国“首单”和“第一”,进一步发挥了天津租赁特色产业的辐射带动效应。

三是扎实开展特色改革创新项目。推动天津市设立国内首只互联网货币基金,发行国内首只保障房资产支持票据、首单小城镇私募债券、首单绿色债券、首单场内市场化债权融资计划、首批小微企业成长债券等。在天津市重点推动实施了金融业综合统计、“两权”抵押贷款、股权投资基金、经营性租赁收取外币租金、双向人民币资金池、融资租赁企业外债便利化试点等20多个改革创新项目,一些创新项目走在了全国前列,进一步提升了天津品牌效应。

不断加强金融基础设施建设,提升金融服务社会民生的能力和水平

金融发展以民生为本。人民银行天津分行牢固树立以人民为中心的发展思想,紧紧把握服务、管理、安全、高效四个关键环节,以民生需求为导向,以科技进步为动力,大力发展普惠金融、绿色金融、科技金融,注重把金融服务基层、服务社会、服务民生落到实处。

一是强化金融基础设施建设。支付结算环境不断改善, 2017年天津市人民银行大、小额支付系统支付结算金额102万亿元,是2012年的2.1倍;社会信用体系建设深入推进,特别是加快推进小微企业信用体系试验区建设,天津滨海高新区累计有746户企业获得信贷资金支持177亿元;国库经理能力不断增强,扎实开展地方国库现金管理试点;稳步推进金融科技和标准化建设,金融IC卡在全市交通、医疗、社保、教育、餐饮等多个领域实现广泛应用。积极推动商业银行加强普惠金融事业部等组织体系建设,着力解决金融服务供给不平衡不充分问题,不断提高金融服务覆盖 率和满意度。

二是提升贸易投融资便利化。深入推动天津市与新加坡跨境人民币创新业务开展,拓宽银行机构和企业跨境融资渠道。支持企业和金融机构在全口径跨境融资宏观审慎管理政策下开展本外币融资,降低实体经济融资成本。扎实做好应收账款融资服务平台推广应用,增强平台服务辐射功能。推动跨国公司开展外汇资金集中运营,企业平均资金周转率提高50%。畅通涉外企业开户“绿色通道”,实行外汇业务“一站式”综合服务,业务审批效率提高75%以上。取消自贸区A类企业货物贸易收入待核查管理,企业资金周转效率最高提升近90%。

三是深化金融便民惠民措施。不断深化放管服改革,积极推进金融开业管理与服务、事中事后日常监管、政务一网通改革等重点工作,坚持依法行政、放管结合、优化服务,大力优化天津营商环境。全市农村金融服务站、便民服务点超过6500个,实现了涉农地区基础金融服务全覆盖。持续开展“优化企业开户服务”活动,落实“三缩短三支持”措施,提高企业资金周转效率。健全完善金融消费纠纷多元化解决机制,积极开展金融消费者权益保护工作。大力发展普惠金融、绿色金融、消费金融,支持市政府20项民心工程建设,引导金融机构积极做好节能环保、健康服务、电子商务等领域的金融服务。

立足区域经济发展实际,积极探索有效执行金融宏观政策的举措

2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年,是改革开放40周年,是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下的关键一年。人民银行天津分行将立足区域经济发展实际,积极探索有效执行金融宏观政策的思路和举措,注重把握好中央银行、地方政府、金融机构、实体经济的“诉求结合点”,凝聚各有关方面的行动合力,为支持地方经 济金融良性循环、健康发展作出新的更大的贡献。

一是坚持以服务实体经济为宗旨,认真落实货币政策和宏观审慎政策“双支柱”调控框架,疏通政策传导渠道,找准支持天津经济高质量发展着力点,大力深化小微企业金融服务,大力支持供给侧结构性改革、混合所有制经济发展、乡村振兴战略实施,大力支持天津先进制造研发基地、战略性新兴产业、现代服务业发展等创新驱动战略,引导金融资源配置到小微、民营企业和三农等重点领域和薄弱环节,以金融之“活”,激发经济之“活”。

二是坚持以防范系统性金融风险为底线,进一步加强宏观审慎管理与微观审慎监管协调,认真履行地方金融稳定协调机制和金融应急处置牵头部门职责,积极配合地方政府开展打击非法集资、互联网金融整顿等相关风险防范处置工作,督促引导金融机构回归本源、专注主业、稳健发展。

三是坚持以金融改革创新为动力,全力支持和服务京津冀协同发展、雄安新区建设、“一带一路”建设等国家重大发展战略,用好天津自贸区平台,不断做实做强金融创新运营示范区,真正把各项创新政策用活用足用到位,大力支持天津深化全面开放新格局。

四是坚持以政治建设为统领,加强党对金融工作的统一领导,深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,牢固树立“四个意识”,坚定“四个自信”,做到“两个坚决维护”,严格落实全面从严治党各项要求,大力弘扬实干担当精神,激励广大干部新时代展现新担当新作为,为促进天津市经济高质量发展作出应有的努力。■

人民银行天津分行深入推进天津自贸区金融创新

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