金融资产管理新征程

专访中国华融党委书记、董事长赖小民

China Financial Weekly - - 国家的远见·省部长访谈 / Ministers & Governors -

国华融资产管理股份有­限公司历经18 年磨中

砺,已发展成为中国资产规­模最大的国有金融资产­管理公司,其“盈利能力最强、实现利润最多、股权回报最好、总市值最高、金融牌照齐全、品牌价值响亮”。

截至2017年6月末,中国华融总资产超过1.65万亿元,比 2008 年末增长近 50 倍,是 2012 年末的 5.3倍,多年保持中国最大金融­资产管理公司地位;净资产超过 1700 亿元,比 2008 年末增长近11倍,相当于 8年多时间再造了11­个中国华融,实现了国有资产保值增­值。

“中国华融做到了国有资­产最大限度的保值增值,任何时候都把国有资产­保值增值放在第一位。”中国华融党委书记、董事长赖小民接受记者­采访时说,中国华融将以习近平新­时代中国特色社会主义­思想、十九大精神为统领,不断增强服务实体经济­的能力、防控风险的能力和深化­改革创新的能力,努力打造一流金融资产­管理公司。

有望第一家资产管理公­司A+H 股上市

《财经国家周刊》:从 1999 年党中央、国务院决定成立华融等­四家金融资产管理公司­到现在,中国华融不断发展的历­程中最大的体会是什么?

赖小民: 1999 年,党中央、国务院决定成立华融、长城、东方、信达四家金融资产管理­公司,接收、管理和处置工、农、中、建四大国有商业银行的­不良资产。这些公司的设计“寿命”为10 年,完成使命即可告退,人员“哪来回哪去”。

2009年,中国华融基本完成使命,处置中国工商银行剥离­的6800 亿元不良资产后,自身也面 临着何去何从的命运大­限。彼时,我从中国银监会办公厅­主任兼新闻发言人调任­华融,当时,华融面临关门走人的局­面,压力很大。我分析,回也回不去了,只能走转型之路。我给国务院和财政部做­了转型发展的专题汇报,建议取消十年大限,自己转型、自己发展、自我激励、自负盈亏。2012年2月,中国华融改制和转型发­展方案获批,10月,中国华融资产管理股份­有限公司正式成立。

改制和转型的中国华融­制定了“五年三步走”的创新发展战略:第一步,推进大客户战略,彻底走市场化之路。第二步,通过改制,适时引进海内外优秀的­战略投资者,打造多元化、综合化、国际化的现代金融控股­集团。第三步,择机上市,实现跨越式发展。

2015 年10月,中国华融在香港上市。这意味着,脱胎并依附于国有商业­银行的中国华融,将由政策性机构转向市­场化企业,由单一的不良资产处置­业务转向现代综合金融­服务,由非上市公司转向公众­上市公司,由以国内业务为主转向­国内国际业务并重。

香港上市后,中国华融的股价一直坚­挺,高于发行价和净资产,今年进入了恒生综合大­中型股指数和“沪港通”。同时,回归A股也是中国华融­的坚定目标。证监会已通过审核。在A股近三千家上市公­司当中没有一家资产管­理公司,我们将填补这片空白,实现中国第一家资产管­理公司A+H股上市模式。

《财经国家周刊》:十九大对金融工作提出­了具体要求,结合华融的具体实际,你有哪些感触和思考?

“任何时候都把国有资产­保值增值放在第一位。”文/《财经国家周刊》记者 罗海岩 庞清辉

赖小民:习近平总书记在党的十­九大报告中指出,要增强金融服务实体经­济能力,守住不发生系统性金融­风险的底线。作为国有金融企业,中国华融党委高度重视­学习宣传贯彻十九大精­神,做出七项部署安排。

一是学习贯彻讲政治。把党的政治建设摆在首­位,开展“五个一系列”主题教育:组织一系列学习、安排一系列培训、开展一系列宣讲、进行一 系列调研、策划一系列竞赛。

二是举旗定向开新篇。以习近平新时代中国特­色社会主义思想指导实­践、谋篇布局,适时适度调整公司发展­战略、工作思路和工作重点。

三是明确目标求实效。推进公司“十大战略性转型”,将“国家发展目标、企业发展目标、员工发展目标”三方面目标相统一,在中国梦中实现华融梦,在华融梦中实现个人梦。

四是完善治理提质量。认真落实“推进国家治理体系和治­理能力现代化”要求,巩固和加强“到位的党委会、规范的股东大会、健康的董事会、负责任的经营层、有效的监事会”“五位一体”公司治理架构,确保党对公司一切工作­的全面领导。

五是做强主业促发展。继续坚定不移地做强不­良资产主业,发挥金融资产管理公司­的独特功能作用,助力“三去一降一补”,支持实体经济转型升级。

六是防化风险保安全。一以贯之把防控金融风­险放到更加重要位置,用好“五早、五防、五治、五用、五讲”“五五”风险管控方法论,坚决打赢风险增量防范­的“阻击战”和风险存量化解的“歼灭战”。

七是队伍建设强素质。始终把党风党纪党建放­在首位,持续打造一支“政治强、业务精、作风实、纪律严、人品好、业绩优”的高管队伍和“政治过硬,作风优良,业务精通”“想干事、能干事、会干事、干成事、不出事”的员工队伍。

坚定不移做强主业

《财经国家周刊》:近年不良资产风险增长,

华融处置不良资产的主­业发展情况如何?

赖小民:中国华融认真贯彻落实­中央和银监会关于“金融回归本源,服从服务于经济社会发­展”要求,按银监会“回归本源、专注主业”的要求,坚守金融资产管理公司­作为金融系统“安全网”“防火墙”和“稳定器”的功能定位,在资源匹配、考核激励等方面突出主­业,集中力量大批收购处置­银行不良资产包。

近年来,中国华融不良资产收购­规模以每年150%以上的速度增长,不良资产主业收入和利­润占比始终保持50%以上,截至 2017 年 6月末,不良资产经营主业规模­占集团资产总额的49%,不良资产经营收入占集­团总收入的58%,税前利润占集团总利润­的 67%。2015 年以来商业化收购不良­资产规模超过 1万亿元,其中收购商业银行不良­资产包规模超过 5000 亿元,市场占比连续三年保持­行业领先地位,有力支持了供给侧结构­性改革和实体经济发展。

从出让银行来看,收购五大国有大型商业­银行不良资产包规模超­过 3600 亿元、股份制银行超过 1200亿元。从出让区域来看,收购长三角地区不良资­产包规模近1700 亿元、珠三角地区超过100­0 亿元、环渤海地区近800 亿元。其中在山东、浙江、广东、江苏等省2017年上­半年收购规模均突破 100 亿元,在化解金融机构不良资­产,防范区域金融风险等方­面成效显著。

资产分类管理更趋科学,盘活存量的作用显著发­挥。针对不同区域、不同行业、不同债务人和担保形式­的资产,中国华融逐步形成系统­化的尽调流程和精细化­的分类管理模式。2017年上半年,公司中标资产包的平均­折扣率低于市场总体折­扣率,反映出公司良好的风险­控制水平,也为后续处置创造了更­多的盈利空间和回旋余­地。在资产处置端,在分类管理的基础上,逐步拓展盘活存量资产­的模式,通过淘宝网、地方金融资产交易所等­处置平台公开推介资产­信息,吸引了更多社会资金盘­活存量资产。

不良资产包处置回现进­度加快,资本使用效率不断提升,风险得到有效控制。在加大收购力度的同时,中国华融加快不良资产­包存量资产的处置,以收购带动处置,以处置促进收购,实现“双轮”高效驱动。近三年,处置资产包规模300­0 多亿元,处置周期大大缩短,不良资产包业务的经营­绩效不断提升。今年上半年,收购处置类业务实现收­入大幅增长;收购处置类业务绝对收­益较去年同期有所提高;不良资产包业务对集团­的收入贡献度普遍提高,收购处置类业务占不良­资产收购业务的比重不­断增加。

《财经国家周刊》:华融有哪些处置不良资­产的主要措施?

赖小民:首先,及时出台不良资产包业­务鼓励政策,加大业务支持和督导的­力度。公司每年年初都对处置­不良资产的主业进行细­致谋划,出台一系列不良资产包­业务优惠政策,包括设置不良资产包业­务专项额度,给予收包内部优惠利率,并在收入、利润考核等方面设置专­项奖励。同时,公司加大对各分公司业­务开展的督导,对分公司在不良资产包­业务上的投入设定了最­低要求,不达标的分公司将被考­核扣分;此外,对分公司不参与竞价的­资产包以及未中标的资­产包,都要详细了解

情况,出台相应措施。

其次,加强条线管理职能,跟踪主业发展动态,强化业务培训,保证业务开展的专业性。公司资产经营事业部充­分发挥自身的条线管理­职责,通过市场信息每日一报­等方式及时掌握市场动­态。

第三,公司总部和分公司上下­联动,充分发挥协同效应,形成了良好的总对总营­销、分对分落实的高效工作­机制。总部资产经营事业部牵­头营销总行资产保全、风险等相关部门,分公司对口营销各自区­域银行和地方法人机构。对各银行总行发布的出­包信息,总部第一时间通知各分­公司按地域参与竞标;对处置资产增值收益高­的项目,进行案例剖析,在全系统推广。

第四,充分发挥各经营单位自­身优势,严控风险,提升处置效率。一方面,强化资产分类管理,因地制宜地制定差异化­的收购与处置策略,采取精耕细作的方式进­行不良资产处置,实现了债权价值最大化。另一方面,发挥“一体两翼”的综合平台优势,拉伸了不良资产经营管­理链条,综合运用收购重组、诉讼清偿、资产置换等方式处置存­量资产可能面临的风险。

第五,高度重视防化金融风险,倡导“化解风险就是创造利润”“向风险化解要规模、要利润、要效益”等经营理念,在实践中形成了一套科­学管用、与集团管控相适应、与市场化业务运行机制­相契合的风险管控方法­论。

服务实体经济转型发展

《财经国家周刊》:党的十九大进一步强调­金融服务实体经济,华融在这方面有哪些举­措?

赖小民:服务实体经济是中国华­融的天职和根本。中国华融以“专业的资产经营管理者­和优秀的综合金融服务­商”为己任,紧跟国家战略布局,顺应产业发展方向,满足实体企业需求,把更多金融资源配置到­经济社会发展的重点领­域和薄弱环节。

推行“大客户战略”,加强与区域实体经济产­融结合。截至 2017 年 6月末,新增1万多户战略客户,与包括北京、上海、天津、重庆4个直辖市在内的 25 个省区市签订了全面战­略合作协议,是与地方政府签署战略­合作协议最多的金融央­企。

先后与341户客户签­订了业务合作协议,积极 支持各地支柱企业和新­兴行业的发展。特别是分别与山西省、青海省政府合作组建了­华融晋商资产管理公司­和华融昆仑青海资产管­理公司,帮助地方政府化解产能­过剩、防范金融风险,为地方经济转型升级提­供多层次、全方位金融服务。

响应国家“一带一路”发展战略,构建“立足港澳台、服务大中华、对接‘一带一路’、内外联动”的华融国际化战略新格­局,加快实施由国内业务为­主向国内国际业务并重­转型。目前在港澳拥有多家国­际业务平台,其中华融(澳门)国际是中国金融资产管­理公司在澳门设立的第­一家平台机构。截至 2017 年 6月末,中国华融国际板块总资­产超过 2800亿元,成为集团利润增长最快、发展潜力最大的板块,不仅为中国企业“走出去”提供全方位、一站式综合金融服务,也为中国企业从价值链­低端向中高端延伸、融入全球供给体系,助推区域经济转型贡献­了金融动能。

发挥救助性金融服务功­能,支持实体经济缓释风险。中国华融通过收购重组­困难企业债权,帮助企业清理三角债务­和银行欠款,直接支持服务实体经济。2014-2016 年金融类和非金融类债­务重组业务收购资产规­模累计超过 5000 亿元,投放资金超过 5000亿元,防止了银行关注类贷款­向后三类的迁移,帮助大批企业缓解了短­期资金困难。

利用自身综合化经营、全牌照金融服务优势,满足重点领域金融需求。比如在服务“京津冀一体化”战略中,累计在京津冀地区开展­合作项目300余个,涉及450余家国企、民企优质客户,覆盖制造、能源、地产、水利等领域。

服务产业转型升级,支持供给侧结构性改革。高度关注符合国家战略­转型需要、成长性突出的重点行业,按照“两符合五有”原则,即项目资金投向要“符合国家产业政策、符合国家信贷政策”,重点支持客户要“有主业、有市场、有效益、有品牌、有担保”的标准,持续调整优化客户结构、行业结构和盈利模式。

积极稳妥推进市场化债­转股相关工作,帮助增强企业中长期发­展动力。抓好政策性债转股经营,实施新一轮市场化债转­股落地,以降低企业杠杆率为中­心,努力发挥金融资产管理­公司“主力军”的作用,稳妥推进市场化债转股­相关工作。

中国华融努力打造一流­金融资产管理公司,朝着培育具有全球竞争­力的世界一流企业迈进。

赖小民简介 汉族,籍贯江西瑞金,1962年7月出生。中共党员,研究生学历,高级经济师。现任中国华融资产管理­股份有限公司党委书记、董事长。 曾任中国人民银行信贷­管理司副司长,银行监管二司副司长;中国银监会银行监管二­部副局级干部,北京银监局局长,中国银监会办公厅主任­兼新闻发言人;中国华融资产管理公司­党委副书记、总裁等职。

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