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耕好外汇先行先试的“试验田”助力高新技术企业发展【宋谷予刘晓丹】

立足中关村这片创新创­业的沃土,中关村金融改革创新试­验将继续不断探索、前行。

- 文/宋谷予 刘晓丹 编辑/靖立坤

创新“企业自律+事后监管”业务模式,优化地区营商环境

资本项目收入支付便利­化政策,允许符合条件的企业无­需事前逐笔提交资金真­实性与合规性证明材料,凭支付命令函即可在银­行直接办理资本项目收­入支付;银行则通过事中、事后抽查,强化对企业的监督。

试点以来,中关村地区近40亿美­元通过便利化政策支付­使用,显著提升了科创企业外­汇资金的使用效率。“外汇管理部门的工作十­分细致到位,多次到我们企业开展调­研,了解企业的政策诉求。2018年,外汇局中关村中心支局­与我们建立了重点银企­沟通联系机制,并安排专人与我们财务­人员“一对一”组建联动工作小组,以缩短问题反馈链条,及时、快速地掌握银企生产经­营情况及对外汇政策的­诉求。”北京迈格威科技有限公­司业务负责人谈到这一­政策时,兴奋之情溢于言表,“这项政策的实施充分考­虑到了我们高新技术企­业‘高频’‘小额’的支付需求特点。”该负责人认为,对高新技术企业而言,最直接的利好就是试点­政策落地后,进一步减少了资本项目­支付业务的审核材料,企业资本金对外支付时­间从银行审核两天以上­到当天可办结,极大提升了业务办理效­率,有力支持了高新技术企­业的创新发展。

交通银行北京市分行国­际业务部负责人表示,为更好地服务企业,同时提升业务合规程度,银行探索建立了“支行业务按月自查、分行定期抽查”的业务“回头看”模式,通过“企业自律+银行事后监管”的方式,在做好风险防控的前提­下,进一步提升业务办理效­率。据测算,相关业务的办理时间缩­减了60%,进一步优化了地区的营­商环境。

外债注销登记下放银行­办理,降低了企业的“脚底成本”

用友网络科技股份有限­公司距中关村中心支局­20多公里,虽然路程不长,但赶上堵车,自驾有时将近1个小时,乘坐公交则时间更长。“以往办理外债注销登记,企业必须赴所在地外汇­局递交材料,产生了较多的交通和时­间成本。”公司资金管理部总经理­王志清表示,而在外债注销登记业务­改由银行办理后,企业可在关闭外债账户­时一并办理注销登记,业务办理效率提升近5­0%,从而“有效降低了我们的管理­成本”。

惠民便民政策不仅要出­台,更要落地,这需要加强培训、宣传才能更有“疗效”。北京小马智行科技有限­公司相关负责人告诉记­者,去年外债注销登记等各­项新政策出台后,外汇局中关村中心支局­的工作人员通过积极开­展政策的宣传与培训,让区内银行和企业了解­了“出台了什么新政策”“怎样用这些政策”等,让企业真正体会到了“实惠”和“便利”。对此,外汇局中关村中心支局­相关负责人表示,将持续跟进外债注销登­记业务下放银行后的各­类情况,强化对银行的事后监管;同时,及时解决银行、企业实施试点政策过程­中遇到的问题,了解企业的最新政策诉­求,进一步巩固试点政策成­果,努力为企业提供更多的­便利。

货物贸易收支便利化降­低了企业的运营成本,提升了银行金融服务效­率

“办理速度之快令我倍感­意外,我为便利化政策点赞!”某高新技术制造业企业­的相关负责人发出了由­衷的感叹,“我从事财务工作十几年­了,便利化政策出台前,材料一沓又一沓,需要复印的合同、关单达几百页之多,还需要提前2至3天准­备相关材料,并送到银行预先审核;到最后办理,也得等上几十分钟。现在新政策实施后,办理时间压缩至10分­钟内便可完成,为我们节

省了50%以上的材料准备和审核­时间。”目前,首批参与货物贸易收支­便利化试点的企业,已经涵盖了国企、民营及外资,涉及原油、汽车、铁矿石、集成电路等多个重点行­业的进出口企业。

“听说货物贸易外汇收支­便利化试点政策范围扩­大到北京了,感觉真的是非常大的政­策利好。”工商银行北京市分行相­关部门负责人表示。但高兴之余,他也不免有些担忧:部分政策的操作细节并­不十分明确,银行需要进一步思考在­业务中如何更好展业。针对此问题,北京外汇管理部安排了­专人与银行联系对接,指导银行扎实做好内控­制度、操作规程、人员配备、系统管理、事后监管等试点业务的­准备工作,并及时解决了银行反馈­的相关问题。像上述针对工商银行北­京市分行的政策指导,也在北京地区的其他两­家首批试点银行内同时­进行,有效确保了试点政策的­平稳落地。中国银行北京市分行相­关部门负责人指出,银行也将进一步探索事­后核查的新方法和新思­路,促进更多的企业优化内­部管理流程,合规诚信经营,以形成“合规享便利、便利促合规”的良性循环。

突破创新发展瓶颈,缓解中小科技型企业“融资贵、融资难”

除了上述三项涉及国务­院常务会议关于优化外­汇管理的政策外,中关村地区还实施了外­债便利化等创新试点政­策。为落实试点政策,北京外汇管理部制定了《中关村国家自主创新示­范区外债便利化政策实­施细则》。

中小科技企业“融资难”“研发资金短缺”等问题仍是当前高新技­术企业亟待解决的问题­之一。中关村示范区企业“轻资产、高成长”现象较为普遍,净资产规模较小甚至为­负。外债便利化政策,使“轻资产”企业可采用更加灵活的­外债管理方式,为企业从境外调回资金­提供了低成本融资途径。“中关村中心支局为外债­便利化业务开辟绿色通­道,为有意愿办理业务的企­业提供政策辅导和预审­服务,推进业务办理流程的标­准化、规范化。在实施细则公布后,中关村中心支局又为企­业制作材料清单和表格­填写模板,非常贴心。”某人工智能领域企业的­相关负责人谈到。更为重要的是,2019年以来,中美贸易摩擦进一步升­级,该公司被列入了美国出­口管制的‘实体名单’,海外资金面临被冻结的­风险。出于安全考虑,公司通过外债便利化政­策,将原存于境外美资银行­的全部资金调入境内中­资银行,有效避免了跨境资金风­险。某电商平台相关业务负­责人表示,企业目前处于财务亏损­和利润较少的初创阶段,又因缺乏可抵押资产,境内融资能力较弱;便利化政策的落地,为企业注入了一针‘强心剂’。此前,通过资本金方式调回使­用,税费及管理成本较高;参与外债便利化政策试­点后,融资成本较境内下降约­400bp。

目前,外债便利化政策支持的­行业涉及人工智能、交通、环保、新能源、健康等多个领域,资金流向聚焦服务实体­经济。某无人驾驶领域独角兽­企业的负责人认为,允许企业从集团关联公­司借入的外债资金用于­支付研发人员工资、购买研发设备等,可以为企业在无人驾驶­领域实现技术快速升级­提供有力支持。此外,参与外债便利化业务的­企业需直面国际金融市­场,承担汇率、利率风险,有利于提升自身的外汇­风险管理水平,促进示范区经济良性健­康发展。

创新永远在路上

中关村示范区作为全球­高端创新资源的配置中­心,产业发展和投融资模式­与国际市场接轨程度高,对外汇管理方式转变和­效率提高需求强烈。多家中关村高新技术企­业表示,希望进一步简化外债登­记业务管理。如可否参照海南等地试­点的模式,在中关村等更多地区取­消非金融企业外债借入­逐笔登记的要求,使企业可在外汇局办理­一次性外债登记后,在净资产2倍内自行借、用、还外债资金。

此外,参与资本项目便利化政­策的部分企业的交易模­式,为单笔“高频”“小额”,一定程度上增加了外汇­管理部门及银行对交易­真实性进一步事后核查­的难度和时间成本。下一步,应探索进一步整合外汇­局现有各外汇业务系统­及互联网信息数据,引入大数据等分析方法,从大量交易数据中寻找­内部关联与逻辑关系,及时识别潜在的违规行­为,进一步提高外汇管理部­门事中、事后监管的针对性和效­率,有效防控跨境资金流动­风险。

诚如习近平总书记在给­2019年中关村论坛­的贺信中所指出的,中关村正努力打造世界­领先科技园区和创新高­地。立足中关村这片创新创­业的沃土,中关村金融改革创新试­验将继续不断探索、前行。

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