“国外有矿”？“响应政策”？洗脑！

沈阳宣判“黄金理财”特大非法集资案，3824名投资者中招，涉案额逾 亿元36

■新华社记者 范春生

投 万元年赚 万元， 号称国外有矿山，稳赚不赔……辽宁省沈阳市中级人民100 12法院近日终审宣判一起涉及 名投资者、 涉案额逾 亿元的黄金理财特大非法3824集资案。 36

记者调查发现，这个集资骗局披着“发展经济”的外衣，打着响应国家政策等旗号，让不少投资人中了招。

受害者血本无归

年 月，刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财， 月月有利息， 2014 8

投 万元一年可挣 万元。受此诱惑，刘某四处筹钱借来 万元投资。 然而对方承100 12

诺的“每月返还 分利”只兑现了半年左右， 20

年 月初返利中断，刘某血本无归。

2

年 月 日， 数百名投资者来到2015 1

华玉公司讨说法， 发现人去楼空，“华玉黄2015 1 20

金”案浮出水面。

据了解， 沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于 年 月，注册地设在沈阳市沈河区。登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰2013 4销售及收购、商务信息咨询等。2012 年 月至 年 月，在不具有金融机构资质的6情况下，公司以购买黄金为名，以每月

2014 8

至 3.5%的高利息为诱饵， 虚构将资金投资1.5%

于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。

经确认， 华玉公司累计诈骗 名投资人共计 亿余元， 案发前返还 3824亿余元。扣除已支付的利息及受害人所持有的黄金价值， 36 27该公司实际骗取被害人 亿余元。5.3

三招成功“洗脑”

据了解，“华玉黄金” 有两种理财模式。一种是投资人买走黄金， 公司返利给投资人。例如，以高于市价的价格购买黄金，投资人自己拿走 公司再 原价回购 并如期返利给投资人，利息约 2%。还有一种返利更高的模式“黄

， “”金托管”，投资者手里没有黄金，公司托管，利息再加 个百分点。华玉公司主要利用三招营销模式对投资

1.5

者进行“洗脑”。

第一招，豪华装修、做大排场营造“实力”。华玉公司选址在沈阳最繁华的中街商圈，周围银行、证券公司、黄金交易市场比比皆是。为了彰显实力，公司在装修方面下了功夫，总共三层楼，装修豪华，水晶灯、真皮沙发、实木家具显得十分气派。

第二招，只说回报不提风险，甚至宣称响应国家发展政策。一名涉案经纪人透露，老板培训员工时再三叮嘱，要不停灌输“高回报”这个概念，如果有客户问及风险，或者轻描淡写，或者信誓旦旦。几个回合下来，多数投资人就 会被“洗脑”。

第三招， 带客户出国考察增加可信度。据了解，投资数额较大的投资者，多数都被华玉公司带出国考察。一路吃喝游玩，全程免单。还没等到目的地，投资者已经感觉在情感上亏欠了老板，所以到了所谓的矿山也只是蜻蜓点水随便看看。

监督端口应前移

受访人士认为，类似“华玉黄金”案件，在一些地方也时有发生。 实施此类非法集资行为的违法犯罪人员多以响应各项发展政策为名，或打着 发展经济 顺应理财新趋势”等旗号， 给投资人一种项目符合宏观政策的错“”“

觉。

辽宁省委党校教授周维强表示，类似“华玉黄金”的非法集资案件套路升级，经常披着光鲜的外衣。这类犯罪不同于一般的非法集资行为，迷惑性更强，危害性更大。

警方表示，“华玉黄金”案件也暴露出监管不足。办案法官和检察官表示，工商机关除了注册，对公司的后续运作、经营也要跟踪掌握。此外，金融部门也应加强监管。

周维强等认为，华玉公司这样的非法集资企业干扰正常的经济、金融秩序。建议设立预警机制，建立工商、金融、公安等部门的信息共享网络，畅通信息传输渠道，将监督端口前移。（据新华社沈阳 月 日电）

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