AI赋能！期货投教迎接个性化时代六大期货公司领跑投教创新
随着期货市场日益发展，投资者教育的重要性愈发凸显。它不仅是保障投资者权益、提升市场透明度的关键，也是期货公司持续发展的基石。
在“3·15消费者权益日”到来之际，《每日经济新闻》特别关注期货公司在投资者教育方面的实践和努力。
投资者教育工作的常规性工作有哪些？难点有哪些？创新性工作如何开展？会给期货公司带来哪些影响？针对以上问题，《每日经济新闻》记者采访了银河期货、中泰期货、南华期货、广发期货、徽商期货和国元期货这6家头部期货公司。这6家期货公司都是业内的佼佼者，各具特色。
期货市场兼具专业性和风险性，期货公司高度重视投资者教育工作，坚持将投资者教育作为一项常规性工作，并形成了多种多样的形式。其中，投资者教育基地是投资者教育工作中最为重要也是最为常见的形式。
南华期货相关人士向记者透露，南华期货以投教者教育基地为主阵地，有序开展投教工作。在推动投资者教育纳入国民教育体系方面，南华期货的成绩斐然。公司已与全国20多所高校搭建校企合作平台，并形成“开展精英储备班、开设期货知识课程、举办模拟交易比赛”等多种形式的活动。此外，南华期货的投资者教育基地还吸引了多所中小学校学生前来参访。
记者了解到，银河期货从2022年开始，就已搭建互联网投资者教育基地，主要分两个阵地：一是投教网站，模块内容包含期货专业知识、投教趣味视频、期货行业的政策法规等；二是投教公众号，致力于适应媒体的多元化发展形式，扩大投教宣传辐射范围，顺应投资者获取信息的习惯，实现与投教网站的内容联动。
广发期货在2017年便成立互联网投资者教育基地，是广东辖区内第一家省级期货类投资者教育基地。徽商期货2021年初也创建了投资者教育基地，并在同年6月荣获安徽证监局颁发的“安徽省证券期货业投资者教育基地”称号，成为省内首家期货类实体投教基地。
为了确保投资者教育内容的时效性和针对性，期货公司也下足了功夫。在时效性方面，接受记者采访的期货公司相关人士都表示，公司会根据市场的最新变化，及时补充和调整投资者教育内容。在针对性方面，记者了解到，徽商期货负责投资者教育工作的具体职能部门会通过问卷调查、投资者回访等方式，了解投资者的需求和关注点，根据反馈调整投教内容。
投资者教育工作不仅重要，而且面临诸多困难。
首先，培养投教人才是开展投教工作的前提，对于多数期货公司来说，专职投教人员数量有限，投教产品制作也不是一帆风顺。
关于这个难点，广发期货投教负责人对记者表示，为加强投教人才培养，公司人力资源部组织了视频剪辑及动画制作相关课程的培训，并在公司内部号召全体员工参与制作《期货100问》，凡是通过评审的作品会给予一定的激励。通过集中培训及“传、帮、带”相结合等方式，广发期货培育了一批投教人才，投教产品数量及质量都有了大幅提升，为后续投教工作的开展打下了扎实的基础。公司的《期货100问》作品也连续两年入选中国期货业协会“优秀案例库”。
其次，由于期货市场具有知识专业度高、交易品种丰富、操作复杂等特点，偏向于讲授式、书面化的投教内容，会导致初级投资者难以理解、不易消化，进而出现丧失兴趣的情况。
银河期货相关人士向记者透露，为了寻求更加贴近投资者学习习惯的呈现方式，制作满足投资者需求的知识内容，银河期货将“引经典、说白话、成系列”作为在内容产出方向的目标。公司陆续推出了《三国系列》和《西游记系列》动画视频，深受投资者喜爱。公司还制作了《大白话说期货》《银河小剧场》等短视频，用短短几分钟将晦涩难懂的投教知识传递给投资者。
最后，在长期投资者教育实践中，不同投资者的知识背景、投资经验和风险承受能力差异巨大，如何满足不同群体的需求是一个挑战，也是一个难点。
关于这个难点，记者了解到，徽商期货会采取客户分层服务以及差异化投教策略，确保教育内容与投资者的实际需求和学习能力相匹配。据中泰期货相关人士介绍，中泰期货开展分层次教学，根据投资者的不同水平、交易经验、年龄等，将投资者分类，匹配提供相应难度和内容的教学课程。
面对投资者教育工作的难点，创新能够起到关键作用，个性化投教时代或将到来。
国元期货总经理助理毛羽先生对记者表示，近期国元期货与每经科技开展合作，利用大数据和人工智能技术，优化了后台处理工作，提供“千人千面”的个性化期货投资者教育服务。为用户推荐适合其自身的投资者教育内容，提高此项工作的精准度和满意度。目前市场对于金融创新举措的反馈是积极的，尤其是在投资者教育方面。
记者了解到，徽商期货计划利用AI短视频、虚拟数字人等技术，为投资者提供更加丰富多元的投教知识。此外，依托智能投研平台，公司实现智能化投教内容推荐，为每位投资者提供个性化的投教内容。
此外，直播节目也成为投资者教育工作中的重要一环。广发期货投教负责人表示，广发期货创新推出《期市研谈》直播节目，每个交易日收盘后由公司专业研究人员根据当日行情、近期热点等，指导投资者学习期货基本面分析和技术面分析，提醒投资者注意防范交易风险。该直播节目自2023年7月推出以来，已累计播出135期，观看量近12.5 万人次。2024年3月，根据市场反馈，广发期货将直播时间由晚上8点调整为下午4点，并获得投资者一致好评。