国元信托协同发力
背靠国元金控,国元信托仍将有很大的发展空间。
2018 年4月《资管新规》的出台,为百万亿规模的资管行业拉开了调整与转型的序幕。整个资管行业都面临新旧体系的转换,资管行业之间、信托同业之间的市场竞争也将更加激烈。
“在当前的大环境下,信托企业必须主动谋变,克服转型期的阵痛,放眼长远,勇于面对新挑战。”国元信托董事长许斌在接受《英才》记者采访时表示。
作为国有控股的中部地区信托机构,经过多年发展,国元信托已逐步形成了自己的经营特点和比较优势,近几年一直保持着较为稳健的发展步伐。
公开数据显示,国元信托 2019 上半年实现营业收入2.44 亿元,同比微增 3.5% ;净利润 1.71 亿元,同比增长 10.5%。
目前的业务结构中,政信合作业务是国元信托业务经营中的一大亮点。许斌告诉《英才》记者,国元信托起步早、品种多,在当时某种程度上是行业此类业务的“引领者”,也有很多产品获奖,并被同行所模仿。
公开数据显示,去年国元信托近2000亿元信托资产,用于基础产业的约有960亿元,占比48.59%。据了解,国元信托一直长于政信业务,自2015年以来,超过四成信托资产分布于基础产业。
因此,近期房地产信托的收紧也并未对国元信托产生明显影响。截至目前,国元信托存续房地产项目规模只有43.61亿元,仅占存量信托业务的2%。其中,集合项目20.17 亿元;单一项目规模 23.44 亿元。
许斌表示,未来公司在基础设施业务上还是会继续深耕,其他创新业务则将会进一步大力拓展。
目前国元信托正在积极开展新型业务品种,向资产证券化、股权投资、家族财富管理、供应链金融等方向进行探索和发展。
在资产证券化业务上,国元信托起步较早,在行业内也是比较领先的。许斌告诉《英才》记者,2005年开始,国元信托就将资产证券化作为创新业务重点,积极推进转型发展研究探索。
2015年,公司发行了第一支资产证券化项目。几年来,公司累计发行资产证券化信托项目40个,规模 1077.42 亿元。未来,资产证券化业务将会继续拓展,并在业务中更多地发挥信托的功能和作用。
家族信托业务也是国元信托创新发展的重要方向之一。许斌告诉《英才》记者,由于处于中部地区,在客户发展和产品推荐有一定的困难,该业务虽然起步较早,但是规模不大,目前刚过2亿元。不过,公司的家族财富工作室已经成立了几年,希望能在该业务上有一个快速的发展。
背靠安徽国元金融控股集团有限责任公司(以下简称国元金控),许斌认为国元信托仍将有很大的发展空间。国元金控旗下拥有国元证券、国元信托、国元保险、国元投资、国元创投、国元基金管理公司等11家成员公司,集团成员之间存在着资源整合、协同发展的潜力。
许斌告诉《英才》记者,目前国元金控几个板块之间的协同发展做得还远远不够。未来,在依法合规的前提下,各个板块发挥各自的特长,优势互补,共同服务实体经济,将是国元集团下一步的重要发展方向。
在针对房地产信托业务和通道类业务的严格监管之下,不少信托公司的资产规模出现收缩,整个信托行业正在经历一段转型阵痛期。
百瑞信托总经理苏小军在接受《英才》记者采访时表示,作为国家电投资本控股旗下金融机构,百瑞信托一直以合规和风控优先,坚持稳健经营。“在近两年压降通道业务的过程中,百瑞信托是比较轻松的。”
在 2016-2017年信托公司猛冲通道业务的两年中,百瑞信托一直稳扎稳打,并未盲目追求规模快速扩张。据公司官网资料,2015年底百瑞信托管理信托规模为1581.77 亿元, 2017 年底为 1711.64亿元,实现了较为稳健的增长。
百瑞的主动管理类信托资产规模和占比明显高于行业平均值中位数。从2018年末数据看,其主动管理类信托资产规模排行业第18位,主动管理类信托资产规模占比达到71.64%,排行业第 4位。在中国信托业协会组织的2018 年度行业评级中,公司连续四年获评A级。
“长期来看,信托公司还是要回归本源,服务实体经济。”苏小军告诉《英才》记者,百瑞信托始终将信托本源业务作为转型创新的重点方向,并从2018 年初开启了战略转型。
近两年,百瑞信托一直在压降房地产业务,增加对于实业的投入。公开数据显示,截至 2017 年末,百瑞信托房地产业务占比为 28.95%,到 2019 年 3 月 31 日,该项数据已经下降到了 22.88%。但百瑞信托投入实业的信托资产比例同比大幅上升,从 2017 年末的 17.77% 提升到了 34.67%。
在实业投资方面,依托大股东国家电投的产业优势,百瑞信托与其实现了积极联动发展。苏小军告诉《英才》记者,作为国家电投集团金融板块的重要一员,百瑞信托在业务拓展、资源整合、资金支持、人才引进等各个方面都得到了集团的大力支持。
同时,百瑞信托也在重点拓展资产证券化、股权融资、供应链金融等业务,为集团成员单位的投融资提供专业支持。
据悉,在国家电投的支持下,百瑞信托先后在清洁能源产业基金、资产证券化等方面持续投入,在核电产业链打造等方面寻求业务机会,并已通过信托贷款、股权投资等方式开展清洁能源项目的合作,布局快速发展的新兴领域。苏小军告诉《英才》记者,百瑞信托与大股东国家电投的战略协同还有很大的发展空间,未来还会继续深化。
下一步百瑞信托将持续走好转型之路。苏小军表示,百瑞信托将进一步依托股东背景与资源,以强化风控为前提,以信托制度灵活性为基础,推进产业金融发展,提升服务实体经济的质效。