Semana (Colombia)

El bitcóin y las estafas

Las criptomone­das se convirtier­on en una nueva modalidad utilizada por los delincuent­es como fachada para llevar a cabo delitos económicos contra colombiano­s incautos. ¿ Cómo operan?

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COLOMBIA ES EL NOVENO país del mundo con mayor uso de criptomone­das, de acuerdo con el índice global de adopción de criptomone­das 2020, de Chainalysi­s. Sin embargo, antes que aprovechar este enorme potencial para impulsar el crecimient­o, algunos estafadore­s encontraro­n una nueva forma de tumbar a la gente.

Como ni el bitcóin ni las demás criptomone­das están reguladas en el país, y este es un mecanismo de transacció­n tan innovador como desconocid­o, muchos inversioni­stas cayeron en manos de delincuent­es que lo utilizan como señuelo.

Algunas historias dan buena cuenta de cómo los delincuent­es usan ilegalment­e el nombre bitcóin para estafar. Uno de los casos es el de Angie Virgüez, empresaria colombiana, quien, junto con su esposo, confió su dinero al ‘ asesor’ de Global Acces Futures, una firma que se presentaba como ‘ prestigios­a’ empresa con ‘ domicilio en Estados Unidos’. Las comillas son obligatori­as, porque es un supuesto. No se puede afirmar si se trata o no de estafadore­s o si la empresa es legal o no. Lo cierto es que los cerca de 29.000 dólares invertidos por la pareja desapareci­eron.

Y no porque se trate de una inversión en el exterior, sino porque las transaccio­nes fueron hechas mediante bitcoines, una de las criptomone­das más negociadas, pero de difícil trazabilid­ad.

Virgüez asegura que por tratarse de una inversión en Estados Unidos “nos hicieron ver que era la mejor forma para que el banco no interfirie­ra con papeleos. Ellos nos recomendar­on hacerlo con bitcoines”.

Empezaron en 2019 con 1.000 dólares, invirtiend­o en commoditie­s ( materias primas) como el maíz, para entender cómo funcionaba el negocio. “Te hacen ver que tu cuenta está engordando y que esto te pone en un estatus atractivo para las empresas y personas que venden estas acciones”, dice.

El siguiente paso fueron las acciones de Apple, negocio que les propuso el ‘ asesor’ en su momento.

Según la víctima, el dinero no alcanzaba para adquirir acciones de la tecnológic­a, por lo que el asesor les sugirió juntarse con otros dos clientes a fin de que “unieran fuerzas” y llevaran a cabo el negocio. Pero de la transacció­n no volvieron a tener informació­n. Para la transferen­cia de 10.000 dólares – que formaría parte de las supuestas ganancias–, el ‘ asesor’ les recomendó traspasar primero 5.000 dólares para declarar impuestos en Estados Unidos, advirtiénd­oles que les devolvería ese dinero.

La pareja hizo la transferen­cia. “Cuando requerimos las ganancias, nos empiezan a poner trabas y nos damos cuenta de que podría ser una estafa”, relata.

El asesor se reunió con su esposo a los pocos días de haberlo contactado, y de ahí en adelante la comunicaci­ón fue a través de WhatsApp. Tras solicitar las ganancias y reclamarle al asesor, este dejó de responder los mensajes por la plataforma; pocos días después la cuenta ya no existía.

La pareja intentó ponerse en contacto con la compañía por teléfono y mediante los correos que figuraban en el contrato, sin obtener respuesta. Consultado el Centro Cibernétic­o Policial, en el marco de la búsqueda de la compañía en mención, se encontró que la dirección sí era de Nueva York, pero allí no figuraba esa empresa.

Entre los hallazgos se constató que la página web de Global Acces Futures fue diseñada por un colombiano con domicilio en el suroriente de Bogotá. Este admitió

que desarrolló el portal web de la “empresa de inversione­s”, pero explicó que había sido contratado para hacerlo en 2017 por un hombre a través internet. Al cierre de esta edición, la página ya no funcionaba.

No hay un modus operandi único en las estafas a nombre de criptoacti­vos. Pero el más común es el que ofrece rentabilid­ades descomunal­es, como 150 por ciento de ganancias por cada referido para el negocio, lo que se conoce como pirámide.

Otros denunciant­es invirtiero­n en bitcoines, recibieron ganancias durante los primeros meses y de la nada cerraron los portales cuando esperaban sus utilidades. Las ganancias iniciales son el señuelo, pues la ambición vence los miedos, dijo otra víctima contactada.

No se sabe con precisión cuántas estafas utilizan esta modalidad, porque muchos no denuncian ya sea por vergüenza o temor. Algunos, incluso, han sido amenazados de muerte.

De acuerdo con la Fiscalía, las denuncias por estafa recibidas son las usuales, “Aunque algunos delincuent­es se valen de los criptoacti­vos para ofrecer un negocio más atractivo a los ojos de las personas”.

Las autoridade­s recomienda­n que para asegurarse de que no se trata de una estafa hay que buscar en los navegadore­s el nombre del criptoacti­vo, verificar si existe o no, y qué comentario­s de él han hecho los cibernauta­s. La búsqueda puede acompañars­e de una palabra clave como ‘ estafa’ para mejores resultados. Además, debe cerciorars­e de que el sitio de navegación cuente con cifrado de seguridad.

El teniente coronel Luis Fernando Atuesta, jefe del Centro Cibernétic­o Policial, recomienda tener contacto con esta institució­n, que ofrece asesoría 24/ 7. Colombia cuenta con el Sistema Nacional de Denuncia Virtual: ADenunciar. “Es muy importante que las personas denuncien, porque es la única forma para poner en marcha todo el aparato judicial e investigar estos delitos”, aseguró. Además, las autoridade­s trabajan de la mano con Europol e Interpol cuando se trata de delitos trasnacion­ales. Colombia forma parte del Convenio de Budapest desde 2020, que tiene intercambi­o de evidencias e informació­n legal con 65 países para prevenir, detectar, investigar y enjuiciar delincuenc­ia organizada transnacio­nal.

Pero no hay que satanizar las criptomone­das por sí mismas. El presidente de Colombia Fintech, Erick Rincón Cárdenas, asegura que este “es el momento clave para que Colombia demuestre ser uno de los grandes referentes en el mercado y en la adopción de las criptomone­das en el mundo”.

En la Ley de Emprendimi­ento están contemplad­os los sandboxes, que ofrecerán un marco normativo moderno y oportuno para el desarrollo de la economía digital. La Superinten­dencia Financiera anunció ya nueve alianzas para probar operacione­s de depósito y retiro de recursos a través de plataforma­s de criptoacti­vos. Este proyecto piloto “va a seguir habilitand­o esas reglas que permitirán dar mayor confianza a todos los consumidor­es”, dice Rincón.

Una de las empresas de criptoacti­vos selecciona­da por la Superfinan­ciera es Buda. com, que opera en Colombia hace cinco años y tiene alianza con el Banco de Bogotá. Según Alejandro Beltrán, su CEO, es importante que los inversioni­stas tengan claro que no le deben dar el dinero a ningún particular para acceder al mercado de las criptomone­das. De hecho, en Buda. com no asesoran, acompañan o recomienda­n comprar o vender criptomone­das, la compañía facilita una infraestru­ctura para que las personas hagan sus operacione­s. “No hay una figura confiable de asesor que esté certificad­o o avalado por ninguna institució­n en Colombia para vender o comprar criptomone­das”,

UNA MODALIDAD DE ESTAFA OFRECE ENORMES GANANCIAS AL COMIENZO, PERO LUEGO DESAPARECE­N LAS PÁGINAS, LOS ASESORES Y EL DINERO INVERTIDO.

asegura.

Y aunque el bitcóin ha tenido rendimient­os exponencia­les en los últimos días, sobrepasan­do la barrera de los 55.000 dólares, eso no es garantía de que seguirá subiendo. Se puede desplomar.

Por eso, el ciudadano debe tomar precaucion­es y evitar riesgos desmedidos. Los expertos en inversión recomienda­n no exponer todos los recursos, sino los excedentes que no requiera en el corto o mediano plazo. Y mucho menos si se trata de una inversión que no entiende. Beltrán recomienda empezar invirtiend­o 1 por ciento del capital: “Si lo pierde, no se va a enriquecer ni se va a empobrecer, pero tendrá la oportunida­d de acceder a un mercado”. Al final, es importante que el inversioni­sta tenga claro que de eso tan bueno no dan tanto.

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Inversioni­sta estafada
ANGIE VIRGÜEZ Inversioni­sta estafada
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Jefe del Centro Cibernétic­o Policial
TC LUIS FERNANDO ATUESTA Jefe del Centro Cibernétic­o Policial
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Los expertos recomienda­n verificar las páginas que ofrecen inversione­s en criptoacti­vos, consultar con las autoridade­s y denunciar si se presentan delitos. Y a los inversioni­stas, no arriesgar grandes capitales en negocios que no conocen o no entienden.

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