¿Por dónde se empieza?
1.Conozca su negocio
Es fundamental identificar el mercado en el que se ubica su empresa, para así analizarlo y determinar las oportunidades que tiene. Aquí es útil un análisis FODA (debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas), ya que le permitirá identificar la situación en la que se encuentra tanto internamente como en el mercado.
2. El tiempo de proyección
Las proyecciones financieras se pueden elaborar de forma mensual, trimestral, semestral o anual. Es recomendable realizar proyecciones mensuales a fin de evaluar las metas de la empresa periódicamente.
3. Elabore un estado de resultados
En este punto se deben reflejar los ingresos, gastos y costos de la empresa. Revise históricamente cómo ha estado para que proyecte cómo quieres estar y a dónde quiere llegar.
4. Realice una proyección de ventas
En este punto es importante reconocer los diferentes factores que influyen y responder a estas preguntas básicas: ¿en qué cantidades se vende mi producto o servicio?, ¿cuántos clientes tengo? y ¿cuál es el precio de mi producto o servicio?
5. Haga un balance general
Es clave elaborar el balance general donde se representan los activos y pasivos de la empresa. Se debe tener presente que las cantidades proyectadas deben coincidir con los rubros del balance, es decir si su proyección es anual y aumentan las ventas debe proyectar que aumentarán las cuentas por cobrar, el número de clientes y probablemente necesitará financiamiento para incrementar esas ventas.
6.Haga los ajustes en el camino
Defina cuánto pueden incrementar las cifras y a cuántos años. En cada periodo es importante hacer los ajustes necesarios de acuerdo con las decisiones que se tomen en la empresa, como compra de activos, adquisición de un crédito, nuevas contrataciones, incremento de la producción entre otros.
7.Establezca un flujo de efectivo
Con el estado de resultados y el balance general, elabore una proyección con base en el efectivo, este te permitirá conocer su liquidez. Si el resultado es positivo su empresa es rentable, si no, debe replantear los escenarios. Recuerde que el flujo de efectivo es fundamental para determinar si le va a faltar o sobrar dinero y así definir cuáles podrían ser sus estrategias de crecimiento.