BCCR evalúa poner barreras a deudas en dólares de la banca
AMedida haría más caros los créditos en moneda extranjera y frenaría dolarización ABanqueros temen que restricciones afecten evolución de la economía nacional
El Banco Central de Costa Rica (BCCR) evalúa poner nuevas barreras al endeudamiento externo en dólares de la banca, para frenar la dolarización del crédito al sector privado.
Las medidas específicas son que cada entidad financiera deba obtener un permiso del ente emisor para poder conseguir recursos en el extranjero, tal com ocurre actualmente con las cooperativas de ahorro y crédito.
Adicionalmente, el BCCR busca reformar su marco legal para fortalecer el encaje mínimo legal en las operaciones crediticias en moneda extranjera, como una herramienta para establecer su política monetaria.
Estos instrumentos adicionales para el BCCR favorecerían el proceso de desdolarización financiera de la economía costarricense, detalló, este miércoles, Olivier Castro, presidente de la institución.
El resultado de las medidas se traduciría en que los préstamos en dólares a las familias y empresas serían más caros.
“Tenemos preocupación por la dolarización del crédito. La primera medida aplicada fue el encaje legal de un 15% a las nuevas operaciones de crédito desde el extranjero a la banca”, explicó Castro. RVEA ENTREVISTA
Los préstamos en dólares crecieron, en junio del 2016, un 13,9% respecto a junio del 2015 (3,4 puntos porcentuales más que los de colones) y representaron un 42,6% del total, según el InformeMensual de Coyuntura del Banco Central de julio.
La última medida será coordinar con el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) una nueva normativa para una mayor evaluación de los riesgos del crédito en dólares a los no generadores.
Además de elevar la ponderación de los activos de estamoneda en la banca, para determinar el indicador de suficiencia patrimonial, detalló Róger Madrigal, director de la División Económica del ente emisor.
Castro detalló el plan para desdolarizar la economía, este miércoles, durante el análisis de la revisión del Programa Macroeconómico 2016-2017. R VEA RECUADRO “OTROS TEMAS”. Efectos. Para Hairo Rodríguez, gerente de Banco Cathay, el plan del BCCR se traduciría en una restricción al crédito en dólares porque este se encarecería.
“Habría una obstaculización en el crecimiento económico del país porque el crédito es un determinante para la evolución de la producción nacional”, aseguró el banquero,
Bernardo Alfaro, presidente de la Cámara de Bancos, aceptó que existen clientes expuestos al riesgo cambiario, pero hay sectores productivos generadores que necesitan crédito en dólares.
“Nuestra economía requiere de los fondos externos en dólares para poder seguir soportandolos motores del desarrollo: el sector servicios y el sector exportador. No es correcto castigar a esos sectores para atenuar el riesgo del crédito en divisas a no generadores”, advirtió Alfaro. --- ¿Cuáles son las medidas que analizan para frenar el crecimiento del crédito en dólares? --- El Banco Central ha manifestado su preocupación en la dolarización del crédito, en particular en aquellos clientes que no tienen sus ingresos en la misma moneda.
”Primero, tomamos una medida de establecer un encaje (del 15%) para las nuevas operaciones de deuda externa de la banca, ya sea en la ampliación de las líneas de préstamo o restitución.
”Ahora, en el Banco Central tenemos poco instrumental para frenar la dolarización del crédito. Si tuviéramos otros instrumentos, se manejaría de otra manera”. --- ¿Cuál instrumental necesita el Central? Ustedes solo hablan de fortalecer el encaje dentro de la política monetaria. --- Noqueremos adelantar porque aún está en estudio; cuando salga el proyecto de ley, se sabrá qué decidió el Banco. Pero debe analizarse cada instrumento y valorar si es el adecuado para el Banco. --- ¿Cuál es el nivel adecuado de reservas monetarias para un país como Costa Rica? --- El nivel de reservas que el país tiene, que es un 14% de la producción, es un nivel que nosotros y el Fondo Monetario Internacional consideramos que es suficiente para el país.
”Solicitamos un alza de la línea de crédito al FLAR (Fondo Latinoamericano de Reservas) para más blindaje”.