BCR en ‘riesgo’ por débil gestión de Junta Directiva
‘Les perdió la pista’ Ente regulador critica a la Junta por abandonar decisiones estratégicas Más cuestionamientos Duda de cumplimiento de normas sobre conflictos de interés y otros Superintendente habla fuerte ‘Exposición al riesgo de confianza’de client
La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) advirtió de que los negocios y el funcionamiento del Banco de Costa Rica (BCR) están en riesgo, debido a que la Junta Directiva debilitó su función de darles rumbo a las operaciones del segundo banco más grande del país.
“Contrario a las mejores prácticas bancarias, esta Superintendencia ha podido constatar que, en las últimas semanas, se observa un debilitamiento del gobierno corporativo del BCR, atribuible a la gestión de su órgano de dirección”, señala un oficio de carácter confidencial enviado, el 24 de julio, a la presidenta de la Directiva, Mónica Segnini.
“De no corregirse, existirá, sin duda alguna, menoscabo en la gestión de negocios que impactarán la situación financiera y económica de la entidad”, reza el oficio del jerarca de la Sugef, Javier Cascante.
El riesgo no se queda ahí, apuntó Cascante, pues un eventual problema podría tener “efectos sistémicos” en el sistema financiero tico, debido al tamaño del BCR.
Según el funcionario, entre las situaciones que “podrían poner en riesgo el funciona- miento y desempeño” del Banco está el hecho de que la Junta Directiva abandonara los asuntos relacionados con la estrategia bancaria. “Se observa, durante el segundo trimestre del 2017, una escasavaloración de temas estratégicos”, apunta el oficio SGF-2011-2017.
Además, la Sugef alertó de que existen dudas sobre la forma en que la propia Directiva garantiza el cumplimiento del Código de Ética Corporativo del Conglomerado Financiero BCR, que establece los lineamientos para atender “los temas de conflictos de interés y la difusión de información”.
Viraje. La Directiva del BCR está integrada, además de laempresaria Mónica Segnini, por los exdiputados Evita Arguedas (independiente), Francisco Molina, Gustavo Arias y Ronald Solís (los tres de Acción Ciudadana), así como por los abogados AlbertoRaven yPaola Mora.
En la sesión del pasado 1.° de marzo, la Junta Directiva decidió analizar un viraje trascendental en la estrategia comercial del BCR, con una propuesta específica.
El superintendente criticó que, en esa oportunidad, los directivos pidieron que se les informara sobre el avance del plan después de una encerrona del Comité Corporativo Ejecutivo. No obstante, según el supervisor, el órgano directivo no volvió a pedir información acerca del golpe de timón que modificaría la estrategia del BCR, lo que implicaba evaluar “los retornos esperados” y el “apetito de riesgo de la organización”.
“Han transcurrido más de tres meses desde que se efectuó esa sesión (de Junta Directiva), sin que ese cuerpo colegiado haya recibido o gestionado la valoración de la aludida propuesta que modificaría el marco estratégico del Banco de Costa Rica (...). Nose evidenciaque, durante ese periodo, hayan analizado informes de avances del cumplimiento del plan estratégico vigente, que le permita a la Junta Directiva tomar decisiones en torno a las posibles modificaciones a aprobar sobre su estrategia”, reclamó Cascante.
El superintendente pidió a la Junta Directiva del BCR, entonces, enfocarse en adelante en aprobar y darle seguimiento a la estrategia corporativa, en la gestión de riesgos y en la solidez financiera, además de no perder de vista el ámbito de organización interna y de la estructura de su gobierno corporativo.
La Sugef insistió en que la situación “podría tener efectos sistémicos” y que su gestión no solo es seguida a nivel local, sino también internacional, por la posición del BCR como emisor de instrumentos financieros en mercados foráneos.
Los directores han tenido enfrentamientos y discusiones tanto por el préstamo que el BCR otorgó a una compañía llamada Sinocem de Costa Rica, para importar cemento chino, como por el crédito para que la Cooperativa de Electrificación Rural de San Carlos (Coopelesca) le comprara la planta hidroeléctrica aHolcim Costa Rica en el momento en que el directivo Raven, era también fiscal de Holcim.
Al calor del caso de Sinocem, Paola Mora reveló en la Asamblea Legislativa que su relación con los demás directores del BCR se deterioró desde que varios de ellos trataron de suspender los giros a Sinocem a raíz de un audio en el que supuestamente hablan el representante de Sinocem, Juan Carlos Bolaños, y un alto funcionario del BCR, Guillermo Quesada. Después de eso, ella renunció a su posición de presidenta.
El director Molina también admitió públicamente que no está en buenos términos con el gerente general, Mario Barrenechea, quien fue suspendido por cinco votos contra dos mientras se investiga el préstamo para el cemento chino.
“CONTRARIO A LAS MEJORES PRÁCTICAS BANCARIAS, ESTA SUPERINTENDENCIA HA PODIDO CONSTATAR QUE, EN LAS ÚLTIMAS SEMANAS, SE OBSERVA UN DEBILITAMIENTO DEL GOBIERNO CORPORATIVO DEL BCR, ATRIBUIBLE A LA GESTIÓN DE SU ÓRGANO DE DIRECCIÓN. “DE NO CORREGIRSE LO ANTERIORMENTE SEÑALADO, LA EXPOSICIÓN AL RIESGO DE CONFIANZA DE CLIENTES, DEPOSITANTES E INVERSIONISTAS SE ACRECIENTA CON LAS CONSECUENTES AFECTACIONES EN LA SOLVENCIA Y ESTABILIDAD DEL BANCO Y OTRAS EMPRESAS DEL CONGLOMERADO FINANCIERO. Javier Cascante Oficio confidencial SGF-2011-2017, 24 de julio del 2017