Solidarista del BN financió a Bolaños con pocos controles
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La Asociación Solidarista de Empleados del Banco Nacional (Asebanacio) prestó ¢18.294 millones a las compañías de Juan Carlos Bolaños, entre 2015 y 2017.
Así se desprende de un informe de 34 páginas, elaborado por la consultora KPMG Costa Rica sobre los financiamientos otorgados a las empresas JCB Constructora y Alquiler, y Sinocem Costa Rica, del cual tiene copia La Nación.
De los recursos entregados, el empresario dejó un saldo sin pagar por ¢2.095 millones.
El estudio determinó que hubo desembolsos sin efectuar un análisis de la capacidad de pago del cliente y sin pedir, en el caso de préstamos, justificaciones a Bolaños de cuál era el fin de los recursos.
La financiación coincide con el periodo en el cual el Banco de Costa Rica (BCR) otorgó $30 millones para la importación de cemento chino.
La Directiva de Asebanacio, nombrada en octubre anterior, contrató a KPMG para revisar los procedimientos de financiación a Bolaños.
KPMG resaltó que el informe no tenía como objetivo “confirmar o descartar sospechas de actos ilícitos” por parte de empleados de la Asociación o anteriores directores.
Bolaños guarda prisión preventiva por los supuestos delitos de peculado, tráfico de influencias, denuncia calumniosa y simulación de delito debido a los créditos del BCR.
Asebanacio, constituida en octubre del 2011, tiene 5.500 trabajadores afiliados.
Entre enero y agosto del 2017, reportó ganancias por ¢9.313 millones, obtenidas, principalmente, de sus negocios financieros.
Desglose. La solidarista otorgó el financiamiento a Bolaños por medio de diversos productos como créditos empresariales, descuento de facturas y el descuento de contratos.
El monto más relevante llegó a ¢6.200 millones y correspondió a descuentos de facturas con entidades como la Comisión Nacional de Emergencias, Refinadora Costarricense de Petróleo y el Servicio Nacional de Aguas Subterráneas, Riego y Avenamiento (Senara).
En el caso de los descuentos de contratos, se otorgaron ¢6.194 millones con entidades como CNE, Senara y el Consejo Nacional de Viabilidad.
En créditos empresariales, revolutivos y de corto plazo, Asebanacio otorgó por ¢5.900 millones, detalla KPMG.
Erick Ramos, abogado de la anterior Junta Directiva de la Asociación, recalcó que sus defendidos no tuvieron ninguna participación en los préstamos.
Asebanacio denunció ante el Ministerio Público, en diciembre pasado, una supuesta administración fraudulenta por las anomalías en los créditos girados a Bolaños. Entre los denunciados están quienes integraban la anterior Directiva.
“La aprobación de los créditos la hace un comité en específico, en donde no interviene ninguno de los miembros denunciados. Ya aportamos una constancia de quienes conformaban cada comité“, recalcó Ramos.
La revisión de KPMG confirma que los descuentos de facturas y contratos fueron avalados por la Gerencia General y el Comité Administrativo.
Sin embargo, la investigación sí ratifica que, en abril del 2015, la Directiva presidida por Óscar Prado avaló un primer préstamo empresarial por $2 millones (¢1.132 millones) con JCB Constructora y Alquiler, y otro por el mismo monto con Sinocem Costa Rica.
En ambos casos se usaron pólizas de caución como garantía emitidas por Océanica de Seguros, así como letras de cambio garantizadas por las empresas y el propio Bolaños.
Rodrigo Araya, abogado de la actual Directiva de Asebanacio, explicó que entre los hallazgos más graves están que el financiamiento se dio excediendo el límite del monto autorizado.
La pesquisa de la firma consultora también encontró que en los descuentos de facturas y contratos no se halló evidencia de análisis de capacidad de pago de las empresas de Bolaños.
“No se evidencia documentación soporte para determinar si la operación es con recursos o sin recursos”, dijo KPMG.
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