Baltská čmouha nad ruskou bankou
Ilja Mitelman řídil lotyšskou banku, která dostala od regulátora pokutu. ČNB to při bankéřově vstupu do české Expobank nevadilo
PRAHA Česká národní banka (ČNB) již několik týdnů provádí hloubkovou kontrolu v ruské bance Expobank CZ. Ani jeden z aktérů nechce okolnosti případu komentovat. Podle zdrojů LN blízkých šetření panuje v ruském ústavu kvůli prověrce napjatá atmosféra. Ruské peníze se obecně kvůli praní jejich špíny – zejména v pobaltských bankách – dostaly pod celosvětový drobnohled. A právě s angažmá v pobaltské zemi se podle zjištění LN pojí nepříjemný příběh spojený i s předsedou české pobočky Expobank Iljou Mitelmanem.
LN Předseda představenstva Expobank CZ v letech 2012 až 2017 řídil lotyšskou „sestru“tohoto ruského bankovního domu. V roce 2014 lotyšský kontrolní úřad – Komise pro finanční a kapitálový trh (FKTK) – Mitelmanově bance vyslal varovný signál, aby posílila vnitřní kontrolu a zvýšila dohled nad transakcemi svých klientů. Úřad s reakcí Expobank však příliš spokojený nebyl, a tak o rok později přitvrdil.
Slepé očko na klienty
Kvůli nedostatečné kontrole klientských účtů udělil Expobance pod vedením Mitelmana pokutu 105 tisíc eur (tehdy zhruba 2,8 milionu korun). „V průběhu inspekcí náš úřad zjistil, že daná banka nezajistila v souladu s regulačními požadavky odpovídající dokumentaci ke kontrolám svých klientů a monitorování jejich transakcí,“potvrdila LN mluvčí lotyšské kontrolní instituce Ieva Upleja. Dodala, že Expobank AS se od té doby snaží svůj interní systém posílit. „Po uložení sankce banka odstranila část nedostatků a nadále pokračuje v posilování vnitřního kontrolního systému,“doplnila mediální zástupkyně FKTK.
Na dotaz, jakým způsobem lotyšská komise hodnotí působení ředitele Mitelmana v čele Expobank AS, mluvčí úřadu přímou odpověď poskytnout nechtěla. „Je nám líto, ale nebylo by vhodné komentovat jak případy jednotlivých bank, tak informace týkající se dohledu či součinnosti na osobní úrovni,“doplnila mluvčí Upleja.
Mitelman v Lotyšsku skončil v dubnu roku 2017. Následně se přesunul do Prahy, kde usedl do křesla šéfa české centrály Expobank. Podrobila ČNB Mitelmanovo období v lotyšské Expobank kontrole? Neměla národní banka obavy, aby se problém s nedostatečnou kontrolou finančních toků svých klientů neopakoval i v Česku? Nemohlo být pochybení rižské pobočky a pokuta překážkou pro nástup do vedení české větve Expobank? Takové otázky LN tuzemský národní regulátor nechal bez konkrétnější odpovědi.
„ČNB se z důvodu povinnosti dohledové mlčenlivosti nemůže vyjadřovat ke konkrétním bankovním subjektům, jejich přeshraničním transakcím a domněnkám o jejich důvodech,“sdělila LN mluvčí národní banky Denisa Všetíčková. Podle ní v České republice platí velice striktní pravidla proti praní špinavých peněz. „V některých případech jsou dokonce stanovena pravidla přísnější, než požadují příslušné směrnice,“dodala mluvčí ČNB.
Buď jak buď, problém v Lotyšsku pro Mitelmana překážkou v Praze nebyl. „Kandidatura pana Mitelmana na předsedu představenstva Expobank CZ byla standardně prověřena ze strany ČNB a též standardně odsouhlasena,“ upozorňovala média. Lotyšsko by proto mělo požadovat, aby banky, které přijímají vklady od cizích rezidentů, přijaly přísnější opatření proti praní špinavých peněz,“konstatovala v říjnu 2015 OECD ve zprávě o situaci v Lotyšsku. Za rizikové byly označeny zejména platby na účtech cizích státních příslušníků. „Takzvané nerezidentské bankovnictví představuje značné riziko. Hrozí, že peníze nabité korupční činností, páchanou mimo Lotyšsko, se následně budou v této zemí prát. Velká část z vkladů pochází ze zemí s vysokou mírou korupce,“poznamenali kontroloři OECD v nelichotivé zprávě o bankovní situaci v Lotyšsku.
Pod lupou
LN v polovině února informovaly, že ČNB začala na přelomu loňského a letošního roku prověřovat „střeva“ruské Expobank, která má pobočky v Praze a Karlových Varech. „Tuto kontrolu zahájila a provádí Česká národní banka. Z toho důvodu si vás dovolujeme odkázat přímo na ni,“sdělil LN mluvčí ministerstva financí Jakub Vintrlík. ČNB ani Expobank CZ se k dění nechtěly vyjadřovat. Kontrola vnitřního chodu finančního domu stále probíhá a skončit by mohla v horizontu týdnů.
Na co se mohou prověrky ruských bank zaměřovat? Například na to, zda instituce neobchoduje s finančními nástroji, jež by podléhaly sankčnímu seznamu Evropské unie vůči Rusku. Zdroje LN se shodují, že kontrola Expobank je důkladnější a hlubší než při standardních prověrkách ze strany ČNB. Mluvčí Expobank ujistila, že instituce s kontrolory plně spolupracuje. „Expobank CZ vždy poskytuje ČNB v souladu se standardy a právními předpisy plnou součinnost ve všech oblastech dohledu,“uvedla mluvčí Petko.