Dansk bank anmeldt for overtrædelse af hvidvask-loven
Finanstilsynet har vurderet, at National enhed for Særlig Kriminalitet bør indlede en politimæssig efterforskning af Jysk Bank A/ S i forbindelse med mulige overtrædelser af hvidvaskloven.
Det skriver Finanstilsynet i en pressemeddelelse.
Politianmeldelsen sker på baggrund af to hvidvask- inspektioner, som skete i efteråret 2021.
Inspektionerne foregik henholdsvis i Jyske Banks Keyplan Mortgage- afdeling og bankens Private Banking- afdeling.
I september lagde Finanstilsynet en redegørelse op af inspektionerne fra året før. Ifølge Børsen fik banken ni påbud efter inspektionerne.
Tre forhold
’ Finanstilsynet vurderer, at Jyske Banks iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj,’ lød det blandt andet i redegørelsen.
Finanstilsynets politianmeldelse drejer sig om tre forhold, som alle udgør mulige overtrædelser af hvidvaskloven.
De tre forhold handler henholdsvis om bankens kundekendskabsprocedurer, skærpede kundekendskabsprocedurer samt bankens undersøgelses- og opbevaringspligt.
Tilsynet har tilsyneladende konstateret i forbindelse med inspektionerne, at Jysk Bank har haft ’væsentlige mangler’ i deres kundeskabsprocedurer for en del kunder i Bankens Keyplan Mortgageafdeling.
Det samme gør sig gældende for en række forhenværende kundeforhold i bankens Private Bankingafdeling.
Vil samarbejde
Desuden kunne tilsynet konstatere, at banken manglede at gennemføre skærpede kundekendskabsprocedurer for flere højrisikokunder i Keyplan Mortgage- afdelingen, og at banken desuden manglede at foretage undersøgelse af mistænkelige transaktioner i samme afdeling.
Jyske Bank ’ afventer nu politiets vurdering af sagen’ og vil samarbejde om ’ alle forhold’, lyder det fra bankdirektør Peter Schleidt i en meddelelse ifølge mediet FinansWatch.
Ifølge banken er der tale om 210 boliglån, og banken vurderer, at der er en ’ begrænset risiko’ for, at Jyske Bank har været udnyttet til hvidvask.
’ Jyske Bank vurderer at have et godt billede af kunderne og midlernes oprindelse,’ skriver banken i meddelelsen.
Videre skriver banken ifølge FinansWatch, at man allerede har taget Finanstilsynets påbud til efterretning siden offentliggørelsen af redegørelsen i september.